中国最大网络传销案：17万人参与案值高达13亿

新民图表 贺信

　　山东、福建、吉林等地联手调查全国最大网络传销案——

　　“瑞士共同基金”骗了17万余人

　　本报记者 曹刚

　　“投资8000元人民币，平均收益300%，30个月后，8000元变成40万元。”

　　今年年初，“瑞士共同基金”伴随股市、基金热潮，以疯狂的速度传播。

　　据相关媒体报道，全国17万余人参与，涉案金额可能超过13亿元。

　　日前，“瑞士共同基金”被山东泰安工商部门定性为“典型的以境外基金为名义、以互联网络为平台、以高额利润回报为诱饵、以诈骗钱财为目的的非法传销”。

　　魏某、陈某非法经营的“瑞士共同基金”网络传销案件已移交检察部门审查，这起目前国内最大的网络传销案，在山东泰安被掀开了冰山一角。山东、福建、吉林等多省工商部门已着手调查此案，国家工商部门正高度关注此案。

　　昨天下午，山东省泰安市泰山工商分局的工作人员接受本报记者专访。

　　号称1948年成立，网站注册仅2年多

　　“瑞士共同基金”标榜自己的合作伙伴包括英国伦敦证券交易所、摩根大通银行等，由拥有59年历史的CHEVIOT家族掌管，总部设在瑞士首都伯尔尼，管理全球投资者90亿美元资金。在这些炫目的光环背后，有许多明显的疑点。

　　在“瑞士共同基金”官方网站上，站点语言只有英语、拉丁语和中文，而且中文是简体中文，这个“著名”的“跨国”公司为啥如此看重中国大陆市场？

　　有关部门通过技术查询得知，网站域名注册时间为2005年6月16日，所谓的母公司SwissMutual Fund号称成立于1948年，网站却注册于2005年6月12日，仅比“瑞士共同基金”的域名早注册4天。

　　“瑞士共同基金”网站宣称成立于2005年4月，其网站上的图表显示，2005年4月份募集了300万元，5月份募集了550万元，速度快得惊人。

　　进一步调查发现，这个基金没在中国证监会登记备案，也没在民政部或中国人民银行登记注册，根本不具备在中国公开募集资金的资格。显然，“瑞士共同基金”属于非法的黑基金，不但涉嫌非法融资，还涉嫌非法网络传销。

　　本金回报＋拉人头提成，典型的传销

　　工商部门反复调查取证，查清了“瑞士共同基金”的奖金分配制度，共分为联营计划(SAP)和收入计划(SRP)等多种奖金分配制度（也称财务工具）。

　　联营计划：指每介绍一个投资者，介绍人可以获得被介绍人本金的10%回报。

　　收入计划：指每介绍一个投资者，介绍人可获得被介绍人投资、再投资所获全部收益的10%回报。

　　“瑞士共同基金”实行双轨制，介绍人拉来的投资者呈金字塔状依次向下排列，每增加8000元销售额，介绍人可提取10%的佣金。新人加入，必须到公司主页注册，且在15天内汇款，才能开通账户，否则账户作废。每个投资人的基础投资额为8030元(8000元投资金额，30元手续费）。

　　比如，A介绍B入伙，B投资8000元，介绍人A可收益：

　　800元（佣金，B投资额的10%）；

　　80元（每月从B获利的10%中再提10%）。

　　投资人B（A的下线）的收益：

　　800元（前3个月每月获得投资额10%的回报）；3个月后，每个月收益提高5%，到第6个月就成了20%……

　　每15天为一个返利期，15个月为一个投资周期。到投资周期结束后，8000元的回报率为300%。如果全部获利循环投资，经过30个月后，8000元本金将变成40万元。这种“本金回报＋拉人头提成”的运作模式，具有典型的传销特征。

　　官方网站进不去，“兄弟网站”十多个

　　“瑞士共同基金”宣称的家族根本不存在，在美国证交会查不到“瑞士共同基金”的任何信息。它只不过是以海外基金为幌子，伪造“豪门出身”，借助互联网行传销之实，欺骗参与者。

　　2006年9月，瑞士驻马来西亚大使馆发表声明，“瑞士共同基金”没有在瑞士注册，与瑞士完全没有关系。由于基金的有关活动不在瑞士境内，因此不受瑞士银行法令约束。马来西亚国家银行、香港证券及期货事务监察委员会也先后发出投资警告，指出“瑞士共同基金”以及网站存有欺诈行为。

　　今天上午，记者上网发现，不能正常登录“瑞士共同基金”曾先后用过的网站（www.swisscash.net、www.scmutualfund.com），但又跳出了一个域名为www.hfunction(iterator) { var result = false; this.each(function(value, index) { if (result = !!(iterator || Prototype.K)(value, index)) throw $break; }); return result; }i-swiss－cash.com的网站，标榜自己是“瑞士共同基金”官方网站，其内容与原来的官方网站如出一辙。类似的“兄弟网站”还有swiss518.2008red.com等十多个。

　　自称成立于2007年4月10日的“瑞士共同基金”论坛（www.bbs-swisscash.net）也在正常运行。论坛显示，访问量最多的月份，是2007年8月。注册会员近2000人，会员5000多人，而且在以每小时几十个人的数量递增。

　　颇具讽刺意味的是，在多个“兄弟网站”中，出现了类似的“申诉”：“瑞士基金网站树大招风，屡遭外界的打压与攻击，但它仍屡战屡胜。我们的信誉无可置疑。”

　　【焦点链接】半年发展30个下线

　　“瑞士共同基金”的组织庞杂分散，成员间以Msn和QQ联系，一般互不见面，只知道上线和下线，不了解团队总头目。

　　泰山公安和工商部门调查发现，泰安众多参与者的上线魏某和陈某嫌疑最大。6月10日下午2时，两人在合伙经营的专卖店里被执法人员抓获，现场查获记事本、汇款单、电脑数据等大量证据。

　　据犯罪嫌疑人魏某交待，去年底经朋友温雅介绍，买了8000元“瑞士共同基金”，在天津工商银行汇款给深圳名为“曾婧”的账户。曾婧自称经济学博士，是“瑞士共同基金”在中国的代理。

　　魏某推荐陈某、张某、侯某3人为下线，获取2400元提成。此后，她通过提取下线收益，半年获利1.84万元。

　　为吸引更多人，魏某等人“拆东墙补西墙”，用新发展对象的钱给前一批投资者发红利。

　　短短半年内，两人在泰安市发展下线30人，涉案金额50多万元，人均投入超过1.6万元。据媒体报道及犯罪嫌疑人供述，全国超过17万人参与了“瑞士共同基金”，按照每人以最低8000元计算，总涉案金额达13.6亿元，而实际金额可能远远超过这个数字。

　　【焦点关注】网络传销监管难

　　网络传销主要有3种类型：

　　●借助互联网推销实物产品，发展下线，与传统的传销相似

　　●靠发展下线会员和增加广告点击率给佣金回报，容易演变成非法集资

　　●交一笔钱取得网站会员资格，再发展下线。这种情况目前发现最多、查处最多，它的本质是以下线交纳的入会费来支付上线的奖金

　　网络传销常以电子商务等名义掩人耳目，欺骗性强；在短时间内跨地域传播；涉案人员流窜作案，“打一枪换个地方”；有些传销网站注册在国外，服务器也设置在国外。这些都加大了监管的难度。

　　公安、工商、电信、银行等部门最近加强了协同作战。“网络警察”网上巡查，发现可疑立即跟踪；电信和银行控制信息流和资金流；工商部门和公安机关随时待命，不管服务器设置在哪里，只要发现网络传销，立刻严厉打击。