警方缴获的作案工具
新闻发布会现场，一一揭秘骗术
核心提示
N本报记者 陈佳裕 林良标
通讯员 李志恩 文／图
南安市某银行行长杜某，利用职务之便，主动与银行大客户保持联系，混熟后以给客户或亲戚周转货款等为由，不到1年时间内，骗走苏先生等5人537万元，随后潜逃。
昨日上午，泉州市公安局召开新闻发布会，通报一批金融和虚假信息诈骗典型案件，揭秘各种骗术，提醒广大市民注意防范。
行长行骗 靠“天然信任” 泉州市公安局经侦支队副支队长吴志锋通报了南安市银行系统的2起案件，分别涉及一名支行行长和一名银行普通职员，涉案金额分别为537万元和700余万元，受害者共7人。
案件回放 编织谎言骗大户巨款 去年10月，南安市公安局经侦大队先后接到苏先生等5人报警，称南安市某银行行长杜某，骗走他们合计537万元，其中苏先生一人就被骗405万元。
南安警方得悉杜某携带所骗巨款潜逃。经查，2006年3月至去年9月2日期间，杜某利用行长身份，先在储户信息中寻找存款大户，而后主动与这些大户联系，一来二往混熟，再以给客户或亲戚周转货款、投标工程为由，骗取巨款。
杜某除了编造谎言骗款外，还抛出“至少2.5分利息回报”为诱饵。目前警方仍在追缉杜某。
发布会上还通报了另一起银行工作人员诈骗巨款案。从2005年底至今年元月，南安市某银行一分理处职工李某，以朋友在深圳办厂买地皮等借口，以高利率作诱饵，骗得胡某、傅某两人共700余万元，随后携款潜逃。今年3月12日，胡某、傅某报警，目前警方正在追缉李某。
骗术揭秘
利用信任心理行骗 针对上述两起案件，吴志锋副支队长分析，金融单位工作人员诈骗犯罪，利用的正是人们这样一个心理，即认为银行的人“天然值得信任”。
吴志锋介绍，近年来泉州已发生多起银行、保险公司人员诈骗案，总结起来都是同一个特点，即对这些单位的工作人员“不起疑心”。加上对方编造“朋友借贷周转，高回报”等谎言，因此“一说就信，想都没想”。
他说，这类案件还有一个特点，一些常与银行打交道的大储户说，行长开口要借，且利息高，不借“面子上过不去”。
防范支招
拒绝个人身份借贷 刑侦支队严重犯罪侦查大队教导员陈宗庆，提出3点预防银行、证券单位人员诈骗的方法———
首先，银行、证券单位人员以个人身份借贷，本身就为金融部门明令禁止，因此遇到这种情形，十有八九存在风险，应予断然拒绝；
其次，正常委托理财、代办保险事项，是一种公务行为，不要碍于所谓“面子”，要留下字据说明代办事项；对金融人员交来的单据要辨其真伪，有疑问及时到业务部门核实。
变造存折 冒领存款 重庆男子李某忠等人，以做生意为名，获得他人存折信息后，变造存折、身份证，先后冒领存款20多万元。
案件回放
冒领存款20多万 3月13日上午，嫌疑人李某忠前往永春某银行分理处，办理提款49000元业务，所持存折姓名为“戴某某”。办理中，工作人员发现身份证涉假，便将他扭送公安机关。
经查，李某忠原籍重庆，其同伙以做生意需验资为名，要求客户提供银行存折信息复印件或传真件，而后变造假身份证、假存折，由李某忠冒领这些客户存款。
李交代，今年2月至案发，他持变造的存折先后在永春、南安、洛江等地银行，共冒领存款20多万元。目前其同伙在逃，李某忠已被刑拘。
骗术揭秘
套信息变造存折 存折就在自己身上，存折号、密码告诉你，又能怎样？多数人都有的这一认识误区，正在成为诈骗分子敛财的新门道。吴志锋说，利用这种心理套取存折信息，变造存折冒领存款，是当前危害泉州储户较大的一种新型骗术。
防范支招
存折信息要保密
吴副支队长提出防范此类诈骗建议，最重要的一点是做好对存折信息如存折号、密码等的保密。
他说，一般来说，即使需要验资，也应由银行办理相关业务，而不存在由一方提供保密信息，再由另一方查询的办法。
此外，他认为存折放置位置，不要放置密码，不要传真、复印存折；办理银行业务相关打印凭证不要随意丢弃。
科技手段 窃取储户银行卡信息
谁能想到，诈骗分子竟利用自助银行进门刷卡器，在上面安装读卡器，只要你一刷银行卡，磁条信息就会泄密。随后通过在ATM机上私设MP4，窃取账号和密码。不久前，警方就破获这样一起利用科技手段诈骗的案件。
案件回放
自助银行装读卡器 去年4月至11月，晋江、石狮等地某银行ATM机共有16名储户被冒领18万多元。经侦查，泉州市公安局经侦支队摧毁一个以江某海、江某华为首的江西余干县籍造假诈骗团伙。目前该团伙已在上诉阶段。
据介绍，泉州经侦民警在该县周边守候嫌疑人多日，最终不仅抓获团伙部分成员，还缴获制卡工具1套，以及已经变造完工的银行卡35张。
经审查，江某海、江某华等骗子，采用在自助银行门前刷卡器上套装自制读卡器等手段，窃取储户银行卡磁条信息，后变造储户银行卡进行转账和冒领（本报曾作报道）。据查该团伙还在西安、南冒等地作案多起。
骗术揭秘
MP4当窃密工具 泉州市公安局刑侦大队严重犯罪侦查大队教导陈宗庆分析，除了使用读卡器，上述诈骗团伙还采用在ATM机上安装MP4，窃取银行卡密码。而该手段，目前危害严重。
这种MP4带摄像功能，放于ATM机操作台上方，一般储户不大注意，轻易便能将储户的银行卡号、密码等窃取无遗。犯罪分子得手后，用写卡器将所窃取的磁条信息写入“白卡”，就可变造银行卡进行冒领。
防范支招
6招应对造卡犯罪 吴志锋提供4个方法，防范犯罪分子窃取银行卡信息变造假卡犯罪。
绝不将银行卡转借他人使用，这也是银行发卡机构严禁的；发生吞卡不轻信陌生人“帮忙”，不打柜机旁粘贴的可疑电话；到ATM机存取款，先观察是否有可疑探头或MP4，要检查插卡口、出钞口和键盘是否有胶水、夹子、胶布等可疑现象；银行卡退出前，要用手轻轻护住，要核对卡背签名及卡号末尾数字，以免被人调包；确认交易凭条打印、收回，发生吞卡要取得凭条才能离开。
信息诈骗
典型案例 泉州市公安局刑侦支队副支队长陶崇隆，通报近期泉州警方查获的几种新型信息骗术，并通报典型案件。
冒充“医保人员”行骗
今年1月15日和25日，安溪县公安局先后接到祥华乡王某和官桥镇许某报案，称接一政府医保中心人员电话，称政府有政策可退医保，又称为方便群众可就近到ATM机转账即可。两人照办后王某被骗16988元，许某被骗11899元。此后安溪又有多名群众被以同样方法骗去数万元。
3月12日，安溪尚卿人廖木某、廖某根被抓获。
借口“学生车祸”要钱 今年二三月间，晋江某中学和泉州某高校分别有70多名家长报案，称各自接到小孩出车祸抢救要钱的电话，骗他们往指定账户汇钱。同在3月间，厦门某中学20多名学生家长也遇到类似的事。
3月25日，专案民警在广西河池市抓获南安蓬华人郭炳某、安溪魁斗人龚炳某等9名骗子，他们利用从学校网站下载来的500多本通讯录，利用学生上课时间不能通手机之机诈骗，已骗取各地家长汇来的18万多元。
此外，与此类似的案件还有以“同学车祸”、“亲人车祸”等为名的诈骗方式。
借“公安”之名诈骗 此外，最近泉州市小灵通用户常有人接到“电信部门”电话，称用户欠话费并报“公安部门”，接电话用户多数会用对方提供的号码，与“公安部门”联系，结果总被告知“有人复制电话号码透支欠费，同时复制银行卡犯罪”等相同内容。
最终惶惶不安的用户，就会按“公安部门”的要求，持自己的银行卡到ATM机操作转账，结果转账的钱全被骗子们骗走。
防范支招 针对上述骗术，陶崇隆提出2点防范建议：
第一，接来历不明电话切勿慌张，第一步可先查114、10000、10086或110，先了解陌生电话来源与对方所称地方、单位是否相符；第二步回拨电话刺探；第三步设法与医保中心、学校或同学、朋友联系。
第二，教育子女、家庭成员不泄漏身份资料，不把这类资料存于电脑；将子女所在学校教师电话、社保、医保、银行电话存于手机，以便查询。
(责任编辑：曾玉燕)
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