温州捣毁伪造信用卡套现团伙 伪造卡曾境外消费

　　通讯员 鹿检 记者 魏孔明

　　本报讯 两口子在网上搞到国内某家银行的信用卡信息，然后买来机器设备，用废卡制造了一大堆伪卡，并拉人入伙，从此走上了疯狂套现之路。

　　最近，温州市鹿城区检察院以涉嫌信用卡诈骗罪，将6名犯罪嫌疑人批准逮捕。

　　落网时，这伙人已在温州、杭州、建德等地刷卡套现50余万元。据悉，这是浙江破获的首起由团伙组织的伪造信用卡诈骗案。

　　涉及49个信用卡用户

　　这个案子最早被发现，是在今年7月16日。

　　当天，一位胡姓市民收到提示短信，说他的一张信用卡消费19980元，而他根本就没有刷卡消费。十分钟后，他又收到短信，说他尝试消费11000元，但未成功。胡立刻报案。

　　与此同时，发卡银行也注意到了一系列信用卡异常交易，涉及到49位客户。不过，这些客户都否认曾在浙江省内刷卡消费。银行判断：可能存在犯罪团伙伪造信用卡刷卡套现。

　　接到报案后，温州、杭州、建德三地警方联合布控，当其中一名犯罪嫌疑人徐某再次利用伪卡刷卡套现时，立即被警方锁定。此人随后来到温州与其他同伙碰头，6名涉案犯罪嫌疑人被一举抓获。

　　信用卡信息是怎么泄露的

　　据他们交待，2008年6月，李某和老婆郑某(在逃)通过网络从境外获取国内某银行的信用卡信息，还买来机器，用废卡制作了大量伪卡。

　　2008年7月1日，李用伪卡在一家家具店POS机上连续刷卡，共套现2万余元。初试即成功的李某十分激动，但他又顾虑到总是自己出面风险太大，于是李、郑二人便决定让一起租住的徐某出面刷卡套现，自己坐享其成。

　　当天下午，徐到一家通讯市场刷卡，共套现5万余元，分到2000元。之后徐四处刷卡套现，从中获利颇丰。为了加快套现的速度，徐某又拉来4个人，在温州、杭州、建德等地疯狂作案。

　　据犯罪嫌疑人交代，被伪造的信用卡都曾在境外刷卡消费。

　　温州警方介绍，这些受害人在刷卡时，被暗藏的摄录器盯上了。摄录机通过一根数据线，与POS机相连。信用卡的数据在传给银联的同时，也传给了犯罪嫌疑人。

　　境外刷卡注意下面几点

　　就境外刷卡消费安全风险，银监会曾发布过多次警示，网上也有不少防范风险报道，综合如下：

　　1.刷卡最好去大的商户消费，不要到小商户那里去刷卡，那里可能存在不规范的风险。

　　2.不要让卡离开自己的视野。如果营业员告诉你，第一次刷卡不成功要再刷一次，就要当心是不是故意让你多刷一次卡。一定要把刷卡回单保存好，不要随意丢弃。

　　3.少去ATM机取现，刷卡时一定要留意周围是否有摄像机等电子设备。

　　经办此案的检察官指出，持有信用卡的市民如果未刷卡却收到消费提醒短信，应立即与银行进行核对，或向警方报案，不用的废卡不能随意丢弃，以防被不法分子利用。另外，因为伪卡是利用他人的废卡制作的，所以卡身上的卡号和刷卡时POS机上显示的卡号是不一样的，商家在接受刷卡消费时，可仔细核对两个卡号是否一致，以防受到诈骗。