央行承认洗钱罪“犯得多判得少” 四条洗钱秘道

　　央行承认洗钱罪“犯得多判得少”

　　反洗钱局局长：已挖出四条“洗钱秘道”

　　2007年9月至2008年10月，人民银行联合公安、海关、法院、检察院等部门在全国范围开展了“天网行动”，成功宣判洗钱案6例，这一数字超过了此前我国所有洗钱罪判例的总和。

　　央行反洗钱局局长唐旭表示，2007年《反洗钱法》正式实施以来，人民银行依法履行反洗钱调查职责。到2008年中，人民银行对1534个重点可疑交易线索实施了2052次反洗钱调查，并向侦查机关报案554起，涉及金额折合人民币2295亿元，侦查机关立案侦查94起。同时人民银行协助侦查机关调查涉嫌洗钱案件328起，协助调查884次，协查案件金额折合人民币约537.2亿元，协助侦查机关破获涉嫌洗钱案件89起，涉案金额折合人民币288亿元。

　　唐旭承认，反洗钱调查从侧面反映出，事实上我国洗钱犯罪数量不小，但遗憾的是最终真正能够宣判为洗钱罪的非常少。自1997年我国刑法规定洗钱罪到“天网行动”前，我国司法实践中共宣判洗钱罪案例仅4起，生效判决仅5人，自2003－2006年每年一案例。这样的刑事惩治现状与我国犯罪高发的整体形势极不相符，严重影响了我国反洗钱工作的整体实效。

　　唐旭表示，目前反洗钱犯罪呈现四大特征，一是熟练使用网上银行和现金业务。如上海潘某洗钱案、江苏无锡段某走私洗钱案中，犯罪分子都办理了大量银行卡，并通过网上银行和取现大肆转移和隐匿犯罪资金，其熟练程度令人瞠目。再如，在江苏镇江谭某洗钱案中，谭某本人就是银行工作人员，他利用工作之便研究反洗钱法律制度，通过一系列操作逃避反洗钱监管，具有很强的反侦查意识。

　　其次，通过各种投资进行洗钱。其最大特点是可以“边洗钱边赚钱”。近年我国各种投资领域比较热，投资产品也很多，房产、股票、基金、保险、古董等都出现了较好行情，这也吸引了洗钱分子。

　　第三，跨境洗钱。在云南杨某、刘某涉毒洗钱案中，由于缅甸政局不稳，缅甸毒枭就将贩毒资金转移到我国境内进行清洗；在江苏镇江谭某等人走私洗钱案中，谭某与其在美国的哥哥互相配合，通过两地对冲的方式实现复杂的跨境走私和洗钱犯罪。

　　第四是通过亲属洗钱。这是一种比较隐蔽的洗钱手法。在江苏镇江谭某等人走私洗钱案中，谭某就是帮助他在美国的哥哥洗钱；云南杨某、刘某涉毒洗钱案中，杨某就是帮助其在缅甸的丈夫洗钱。重庆晏某受贿、其妻傅某洗钱案就更加典型，丈夫受贿、妻子洗钱，体现了家庭腐败的典型模式。 南 方