团伙电话欠费诈骗超千万 利用“民警”骗取信任

警方将涉案嫌疑人押解回京

本案涉案金额巨大

　　电话欠费诈骗金额已超千万

　　宣武警方打掉首个冒充电话局员工和民警的转账诈骗团伙———

　　本报记者报道　冒充电话局工作人员和民警，宣称事主的固定电话“欠费”，以“个人信息已泄露”、需要“升级银行账户”为名，诱骗事主通过ATM机转账，实施诈骗。宣武警方昨日通报，首个“电话欠费”诈骗团伙已落网，抓获10名嫌疑人。警方表示，“电话欠费”诈骗全市发案已过百起，被骗金额超过千万，个案涉案最高金额达到109万。

针对各类通过ATM机转账的诈骗犯罪，警方将协调电信部门和银行部门，对涉案的银行账户和手机号码进行查封。同时希望市民报警时，提供嫌疑人所留的电话和账户。　　

　　■“升级银行账户”卷走千万

　　10月30日，宣武警方接到第一起“电话欠费”诈骗，仅仅两天，同类报案数就增至7起。

　　报案人均称，家中的固定电话接到自称“电话局员工”的“欠费通知电话”，说事主正在使用的电话或者事主在顺义、昌平某地开户的电话已经欠费。当事主否认欠费，“电话局员工”会表示：“这种情况近期频频发生，我们帮您联系警方报案”，随即自称“公安局民警”的人在电话中告诉事主，其名下登记的电话、银行账户等个人信息已被泄露，并有可能被不法分子利用参与洗钱或实施诈骗犯罪，目前正被公安机关秘密调查，事主有可能还要被判处3年有期徒刑。事主此时都会急于澄清，嫌疑人则会说，为确保事主不受损失，应当“升级银行账户”，即将自己的银行存款在ATM机上转移到指定账号，24小时内由银行专业人员做升级保护或资金冻结。而为不让事主有时间与亲朋商量，嫌疑人称“转账过程要全程录音”，会将电话打到事主手机上，全程与事主保持手机联系。在转账时，还会有所谓的“银行员工”或“国家金融稳定局主任”用电话“指导”转账。据统计，“电话欠费”诈骗从9月开始在本市出现，截至目前，全市发案超过百起，涉案金额超过千万，个案涉案最高金额达到109万。

　　■境外嫌疑人内地作案

　　宣武警方根据报案人提供的电话号码和银行账户展开调查。嫌疑人所打的电话均显示为“隐藏号码”、“私人号码”，或以“000852”、“00019”等打头的电话号码，经查均为我国南部沿海地区网络IP电话。而嫌疑人为事主指定的账号开户行都在广州市和珠海市，取款地点集中在广州、深圳、厦门、珠海等地。

　　11月12日，十余名侦查员分别前往广州市和珠海市开展异地侦查，并每天与北京的侦查员互通新报案的涉案账号和电话。根据嫌疑人的取款地点，警方逐步查明嫌疑人身份。在掌握主要嫌疑人的犯罪证据后，11月22日，侦查员分别在珠海、广州、深圳等地抓获李某等9名犯罪嫌疑人，其中包括6名境外嫌疑人，11月27日9名嫌疑人已被押解回京。12月4日，警方又在东莞抓获一名嫌疑人。

　　犯罪嫌疑人交代，该团伙成员在异地假冒电信公司、公安局的工作人员，依靠“电话欠费”实施转账诈骗，已获赃款数百万元。目前，警方已经破获该团伙所作的40余起案件，收缴赃款人民币30余万元、涉案银行卡84张、笔记本电脑一台，作案手机209部。

　　■利用“民警”骗取信任

　　一位被骗老年事主在ATM机上转账时，银行工作人员曾极力劝阻，但事主称“我已经跟民警核实过了”，坚持把账户里的所有金额进行转账。民警告诉记者，嫌疑人多是在周一至周五作案，周六日无发案，被骗事主多是中老年人，年龄在40至70岁之间。之所以被骗事主们会轻易地相信嫌疑人，在ATM机上进行转账操作，除利用工作日家中无其他人，中老年人对银行ATM机操作不会或者不熟悉外，主要是利用了市民对警方的信赖。

　　　嫌疑人交代，他们在主动要求帮事主联系警方时，会让事主按下电话上的“8”或“9”键，貌似是在转接电话，而往往冒充民警的嫌疑人就在旁边；或者会告诉事主另一个电话号码，其实这个号码是通过绑定后的一号通号码，从号码上无法辨别地区，拨通后仍然是嫌疑人。为了达到逼真的效果，“民警”还在电话中大声说话：“你帮我查查xxxxx号码是不是欠费了”，同时向事主索要身份证、银行卡号、家庭住址等个人信息，营造一种办案的效果。根据统计发案，犯罪嫌疑人经常冒充顺义、昌平、怀柔等郊区的民警，使用的名字有陈伟、张军、陈强等。嫌疑人使用的电话多是在境外利用IP电话或以网络电话等方式打过来的，多以“000”开头或不显示号码的电话，并且电话无法回拨。　　

　　■购买身份证开户

　　民警介绍，嫌疑人在作案时分工明确，通常是一名女子冒充“电话局员工”，一男子冒充“公安局民警”，开户、取款等环节也各有人承担。为了在打电话时不被事主发现破绽，嫌疑人“上岗”前会经过统一培训，面对事主可能提出的不同问题，都有预先准备好的回答，与事主打电话时，就按照准备好的内容说。

　　嫌疑人交代，他们开户使用的身份证多是花钱购买来的真身份证，通常购买一个身份证只需花180元。民警在核查案件时就发现，有一个身份证的主人已在两年前去世。此外，嫌疑人往往掌握了被骗事主的个人信息，知道他们的家庭基本状况、固定电话号码、手机号码，有的放矢地拨打固定电话实施转账诈骗，因此“命中率”很高。“因为掌握了一定个人信息，嫌疑人作案成功率极高，基本上达到了99%”。民警说。

　　■查封涉案账号和电话

　　年底是各类诈骗案件的高发时期，北京市公安局将从12月5日至2009年春节开展为期50天的专项打击防范行动，严打利用拨打电话、发送手机短信及发布网上信息等手段实施远程诈骗的犯罪活动。警方表示，市局相关部门将协调银行、电信部门，对于涉案的账户、手机号进行查封。希望收到接到此类电话或短信的市民，在报警的时候，将嫌疑人留下的账户及手机号提供给公安机关。

　　警方同时提醒市民，接到自称各类工作人员打来的电话，要注意来电显示上的电话类型，对一些不熟悉，非正常座机、手机号码的电话不要理睬。中老年同志，要注意保守家庭及个人信息，遇到不明白的事情时，要与家人联系进行沟通，防止受骗。而电信部门通常是在月底和月初由电脑语音提示“电话欠费”，并非人工直接播打电话。警方特别提示说，公安机关侦办案件时，一定会直接找事主，当面询问、调查。因办案需要而冻结账号时，不仅会当面通知事主，还会出具相关的法律手续，不会只打一个电话。如果有人自称公安人员打电话以调查欠费并索要个人信息时，一定要通过正常渠道核实欠费情况及对方身份，不要急于转账或透露个人信息。

　　■摄影/本报记者　汪震龙