如何从根本遏制利用虚假信息实施诈骗？

　　近日，上海市法学会就近期本市多发的虚假信息诈骗案进行了专题研讨，研讨围绕“企事业单位的社会责任和政府的行政监管”这一主题展开。上海市法学会理事、联络部主任、上海电子商务法律服务团副团长汤伟家，上海市法学会理事、上海市法学会金融法研究会会长、华东政法大学经济法学院院长、教授吴弘，上海市法学会经济法研究会副会长、上海外贸学院法学院副院长、副教授乔宝杰等八位上海法学界相关领域专家、学者出席了会议。

　　经研讨，与会专家、学者一致认为：要从根本上扼制“利用虚假信息实施诈骗”犯罪的高发态势，有关部门必须通过立法不断加强对相关行业的监管力度，金融、电信等相关企业的社会责任感也亟待提高。

　　上海市法学会理事汤伟家：利用虚假信息实施诈骗的案件已成为危及民生、破坏社会主义市场经济、破坏社会诚信机制的一大祸害，不能仅靠公安机关一家去打击惩处，各相关部门应当通力合作、共同应对。除了加强宣传、提高民众的防范意识外，有关部门应通过立法不断加大对相关行业的监管力度，公安、工商、信产、金融等相关单位可通过建立联席会议制度，定期分析案情，拟定应对措施。各省市之间、政法系统内部各单位之间也应增强沟通协作，统一立案标准、证据要求，为从重打击“利用虚假信息实施诈骗”犯罪行为铺平道路，不给犯罪分子以可趁之机。鉴于此类案件犯罪分子会在极短的时间内将钱款取出或转移至国外、导致“追赃退赃难”的特点，有关法律服务部门应该为受害人提供必要的法律帮助。

　　上海市法学会经济法研究会会长、华东政法大学经济法学院院长吴弘：要将几个关系处理好。首先，有关企业要将经济利益与社会责任相结合。电信运营商、银行都是企业，是独立的市场主体，其追求利益最大化是无可厚非的；但它们又都是公司法规范的主体，是法定社会责任的承担者，而维护消费者利益、维护社区安全等是社会责任的当然组成部分。所以，企业追求高利润的同时，不得违背法定义务、不得违背社会责任，当其高利润与义务责任冲突时，个体利益理应服从社会责任，这是电信运营商、银行等在处理开拓新业务与防范犯罪关系时应具备的指导思想。

　　其次，公安部门要将打击犯罪与防范犯罪相结合。打击要快和狠，起到保护群众与威慑不法分子的作用。但预防方面还是有很多工作可做：不少人不注意报刊电视的犯罪警示，仍然受欺诈短信的当，就说明他是注意短信的，那么就以短信方式经常不断的发布警示，要强制电信营运商发布，也是其履行社会责任的具体行动。还要多宣传识破、及时制止电信欺诈犯罪企图的事例，给社会正面引导。跨地区、跨部门的联合防范体制也需要及时建立。

　　再次，犯罪防范要把技术手段与法律手段相结合。防范利用电信诈骗，很多方面是技术问题，如何检测使用者、如何过滤删除欺诈信息、如何与公安部门接口，都是做得到的；每一种新技术在采用后，都应有相应的预防消极作用的技术措施，这也是能做到的。实际是有的机构怕麻烦、怕增加成本而不愿做，这就需要法律手段强制其做。立法不仅要规范接受服务使用技术一方的义务责任，也要规范为提供服务而开发、推广技术一方的义务责任。另外，法律规范对于诸如任意显号等业务的市场进入要有限制，提供者（经营者）和使用者都要有所限制。

　　最后，法制建设要把相关立法与严格执法相结合。新问题出现，需要新对策，可以出台一些新的规范。但更应强调的是严格执法，徒法不能自行，需要完善执法机制，如协调机制。一些行业管理部门有规范不依、执法不严，成为事实上的放纵违法犯罪。严格执法包括加大司法力度，对电信层层承包，基层经营者擅自违规扩大控制业务提供范围的，要依法追究其行政和民事赔偿责任。

　　上海市法学会银行法律实务研究中心副主任、上海市高级人民法院民四庭审判长、高级法官王海明：一、加强协作，建立健全立体合作平台。利用虚假信息实施犯罪，具有跨行业、跨部门、跨境等特点，涉及刑事、民事、行政等法律领域，公安机关如果单纯采取传统破案方式及手段是远远不能适应这类新型犯罪的变化的，因此，应由市政府或公安机关牵头，建立一个由公、检、法、银监局、人民银行、各大银行、电信部门、互联网监管部门、工商局等参加的立体合作平台，通过该平台，一方面公安机关加强与各银行机构、银联、电信部门等合作与沟通，建立良好的信息共享机制，以实现信息共享，共同防范风险；一方面，通过该平台，充分发挥如银行卡等专业委员会的职能，督促各会员行严格执行监管部门的有关规定和同业约定，共同营造有利于产业发展的外部环境；另一方面，通过该平台，从不同角度共同探讨有关利用虚假信息实施犯罪的法律问题和技术难点，联合及共同执法，提高破案和执法水平；最后通过该平台，加强与中央、国内机构及国际机构的合作。

　　二、加大立体打击力度，维护商业银行、电信行业及客户的合法权益。以往片面强调刑事处罚，而忽视了其他法律手段，没有从源头打起，造成越打越多的现象。因此除对于犯罪分子要加大打击的力度外，还要加大以下两个方面的执法力度，从源头上减少犯罪：1、加强行政执法力度，对于不法商户应进行必要的行政处罚，如罚款、吊销营业执照等；2、客户受到损失，如果商户负有明显过错责任的，客户向法院起诉，要求追究商户民事案件的，虽然现在从法律角度来讲，有很多值得探讨的地方，但法院也应该予以重视，研究如何立案，如何保护客户的合法权益。

　　上海市信息法律协会、上海市法学会信息法研究会秘书长毛俊华：虚假信息诈骗案的频发的主要原因是修改来电显示的侵入式软件泛滥，运营商不统一规范多层授权、外包、租借网络电话资源。电信主管部门应加强立法及执法监督，完善配套的法律法规，借鉴国际经验模式，重视并加强第三方自律联盟的作用，重视主动的事前防范，并加强国际合作和交流，打击此类犯罪。虚假信息就是垃圾邮件，在国际上，2004年形成的“伦敦行动计划”，其目的是推广并加强国际间的反垃圾邮件的合作，同时对垃圾邮件相关的问题进行探讨，例如网上欺骗和欺诈行为。该行动目前有来自27个国家的超过70个成员，包括各主要发达国家的各个中介组织、产业代表等。其成员eco又拥有370多个成员，是欧洲最大的运营商联盟。该非营利组织自2003年来每年召开反欺诈垃圾邮件的高层次专门国际峰会。我国目前已经加入了这个行动，但是合作程度有待加强。且我国存在这样的问题：1、没有相应完善的电信立法；2、没有独立的电信监管机构；等。

　　上海市法学会经济法研究会副会长、上海对外贸易学院法学院副院长乔宝杰：关于网络欺诈，从现在的情况看，属于诈骗犯罪的一种新的形式，但是采用了高科技的犯罪手段，且呈现有组织的犯罪集团的形态，应当予以严厉打击。在犯罪过程中，VOIP网络电话“任意显号”功能起到了极大的作用。对于网络运营商，应当予以严格的规范，可以采用部委规章的方式，严格限制运营商的不正当竞争甚至恶意竞争的行为，并对其施加行政的、民事的责任，甚至刑事责任，从而规范网络运营市场。假身份证泛滥也是这种犯罪的另一种帮助手段。应当严格规范身份证管理。同时，逐步建立个人信用制度。

　　上海市法学会金融法研究会副会长宋一欣：一、建立立体的打击网络，形成公安、检察、司法、行政监督机关、媒体联合合作机制，或联席合议，应及时向最高人民法院、工业与信息化部、银监会反映问题，最好联合发文。二、不但要提起刑事诉讼，而且应追究某些地方行政监管部门不作为的问题，研究建立民事侵权赔偿诉讼渠道。三、媒体宣传与社会舆论除了推进防范虚假信息犯罪外，还要形成督促企业、银行承担社会责任的气氛。四、在信息与网络监管中立法强化社会公共利益管制问题。五、要求电讯运营商严格杜绝信息垃圾的发生，禁止电讯营运承包商“任意显号”服务。六、要求商业银行控制滥发银行卡问题，建立跨行的银行卡开卡联网管理制度，监控多开卡人员，建立反洗钱黑名单。

　　上海对外贸易学院法学院副教授桂亚胜：短信诈骗具有相当的隐蔽性和较大的不特定性。这种不特定包括诈骗对象不特定、诈骗数额不特定和诈骗地域不特定，社会危害非常大。同时，由于短信诈骗的手段涉及到电信、银行、互联网等领域，故该种行为也严重危害社会公共信用体系。考虑到短信诈骗直接利用了手机短信的发送技术，在打击短信诈骗的同时，应该从源头抓起，强化电信、银行等部门对相关技术的控制和监管。

　　第一是对短信发送行为的控制。犯罪分子对于短信的发送都是通过群发的形式，而且现在多采用“一号通”、“任意显号”方式，迷惑被害人。那么，电信部门是否可以采取一定措施监控短信的群发，尤其是对于类似“任意显号”的技术，应该加以控制。

　　第二是对发送内容的控制。在技术上能否做到自动筛选，通过设置的关键字，短信发送的数量等，有选择的审查短信发送的内容。

　　第三是身份识别控制。贯彻实名制，包括银行开户的实名制和手机开通的实名制。

　　第四是转账风险控制。许多被害人根据诈骗分子的电话提示，在ATM操作时根本没有意识到自己是在转账，银行能否在这一环节上做到风险提示，即被害人在交易达成之前，明确提示其进行的操作是在转账，并要求其确认。

　　市民如需这方面的法律帮助，可致电中庶律师事务所，热线电话62277102*8002。（人民网上海频道12月29日电）