央行副行长：六方面举措预防和打击银行卡犯罪

　　苏宁：六方面举措预防和打击银行卡犯罪

　　新华网北京4月1日电（记者王宇、姚均芳）中国人民银行副行长苏宁日前在央行、银监会与公安部、工商总局等部门联合会议上指出，将采取以下六方面举措加强银行卡风险管理，进一步预防和打击银行卡犯罪。

　　――规范银行卡发卡管理。发卡银行应严格落实银行卡账户实名制，积极利用联网核查公民身份信息系统、人民银行征信系统和中国银联银行卡风险信息系统有效识别个人身份，对于未经核实的银行卡存量账户要做专门标识。信用卡发卡机构要核实申请人资信状况，严格授信额度管理，控制信用卡发卡风险。要全面采用验证码，并积极推动发行统一标准的芯片卡，提高银行卡卡片安全防伪能力。

　　――加强银行卡信息安全保障。发卡机构、收单机构、特约商户和银行卡清算组织，要加强制度建设和系统安全防范体系建设，确保持卡人信息安全。

　　――加强银行卡交易监测，规范银行卡使用。加快实现对银行卡交易信息的动态监测功能，建立持卡人主体数据库和风险防控模型，加强对客户交易信息的分析、研判和风险预警。

　　――加强银行卡受理市场风险管理，抑制不法分子利用终端机具实施伪卡盗刷、套现、欺诈案件的高发态势。

　　――加强对银行卡市场的检查、监督。对于银行卡经营机构违反实名制、账户管理、反洗钱规定，造成案件和资金损失的，要依法实施处罚。

　　――各负其责，加强协调，形成合力。人民银行、银监机构要加强对银行卡业务的管理，公安部门要加强对银行卡违法犯罪行为的侦破和打击，工商部门要加强对信用卡及贷款咨询类广告的规范管理以及对套现商户的监督检查，严厉打击不法中介。

　　据介绍，近年来，在各方共同努力下，我国银行卡产业获得很大发展。全国发卡量已达18亿张，银行卡特约商户118万家，ＰＯＳ机185万台，ＡＴＭ17万台，剔除批发性的大宗交易和房地产交易，银行卡消费额在社会消费品零售总额中占比近25％。银行卡已成为我国居民个人使用最为频繁的非现金支付工具。但同时，银行卡面临的风险形势日益严峻，犯罪手段不断向高科技、集团化、专业化、规模化发展，案件实施过程更为隐蔽，手法不断翻新，信用卡套现、伪卡欺诈、ＡＴＭ资金诈骗、短信和电话转账等风险案件日益增加，对银行和持卡人的资金安全造成威胁，成为制约银行卡长期健康发展的重要因素。