上海鑫上递公司“消费积分奖励”圈钱700余万

　　核心提示

　　近日，上海鑫上递营销策划有限公司九江分公司的3名负责人涉嫌集资诈骗一案在九江市中级人民法院开审。

　　检方指控称，上海“鑫上递”早在2006年下半年就因涉嫌非法融资和商业诈骗遭到公安部门的查处。

而2007年年初，上海“鑫上递”九江分公司的3名负责人高明、高微微、桂斌在明知上海鑫上递总公司被查处的情况下，仍以销售鑫上递、鑫商递积分卡得消费积分的方式，涉嫌采取“虚构消费”，承诺高额返利回报欺骗等手段，骗取会员共计人民币700余万元。

　　据了解，3名被告人中，高明和高微微属于父女关系，而桂斌则是高微微的男友。

　　高档写字楼里设下陷阱

　　虽然3名犯罪嫌疑人被抓已近一年，但是该案的受害者们仍然是忧心忡忡。4月5日上午，5名受害者代表告诉记者，他们现在最担心的是大家被骗的钱财追不回来。

　　据受害者代表唐女士介绍，“鑫上递”案江西的受害者，目前仍没有准确统计，主要分布在九江、上饶、景德镇、赣州兴国、宜春高安等地，保守估计近千人，其中80%以上的受害者是在九江地区。他们当中绝大多数是下岗、失业和离退休人员，损失金额最多的个人高达40余万元。

　　据介绍，2006年4月份，九江一家媒体刊登了上海鑫上递九江分公司招聘商务代表的广告，特别注明“下岗或从事保险业的优先”。“办公地点在当时九江最高档的写字楼——龙翔国贸大厦，我们看到公司的营业执照、税务登记证等都很齐全，很容易就相信了。”唐女士说。

　　让唐女士等人更加兴奋的是分公司行政总监桂斌的话：“搞‘鑫上递’可以保证大家买房、买车，改变你们的生活质量，从此摆脱贫困。”

　　这些商务代表，从事的工作就是推销鑫上递积分卡，并且发展会员。据了解，这种宣称“将改变传统的消费方式”的会员积分卡由上海鑫上递发售，是一种消费增值卡。

　　唐女士告诉记者，消费者只要缴纳30元费用，就能成为“鑫上递”的会员。会员卡在全国“鑫上递”的加盟单位消费可以得到积分，积分累计到一定的点数就能获可观的奖励。例如，会员到“鑫上递”加盟宾馆消费2000元，该会员就能积分200分。积分点数超过40分之后，每达到160分就能获得一个奖励权，每个奖励权就是价值1000元，将在18个月内分9次以礼品或现金的方式返还给消费者。简单来说，会员在加盟单位消费2000元，就能获得1000多元的返利。

　　会员有收益，加盟单位也不吃亏。按照“鑫上递”的合同，只要缴纳400元广告费就能成为加盟单位。加盟单位每个月按会员消费总额的约定比例向“鑫上递”缴纳佣金，而“鑫上递”则按照佣金比例返利给加盟单位。很快，九江就有数十个商家成为该公司的加盟商。

　　疯狂会员用现金换积分

　　刚开始，鑫上递公司倒是一直按协议返还着奖励，很多人也觉得划算，所以加入的人也越来越多。

　　“这期间，也曾有人对于鑫上递公司的经营模式表示怀疑，但九江分公司的几个负责人都很能忽悠人，说公司还有矿山、房地产、宾馆等经营实体，收拢的资金用于这些实体投资，稳赚不赔。”唐女士告诉记者。

　　在2006年6月，上海“鑫上递”公司负责人赵顺涉嫌卷款潜逃。随后，该公司因涉嫌非法融资和商业诈骗，陆续遭到浙江、江苏等地公安部门的查处。据保守估算，全国陷入“鑫上递”泥潭的消费者多达20万，涉及金额1.7亿元左右。

　　“我们得到上海总部的消息后也都很害怕。”唐女士说，当时九江市工商局也曾到九江分公司调查，但最后却不了了之，负责人之一的桂斌据此稳住他们，称工商局都认定经营是合法的，大家尽管放心投资，“早投资早受益，拿房子抵押贷款、借高利贷来投都划算！”已被发财梦想痴迷的众多商务代表和会员们，把越来越多的钱投入到了“鑫上递”的口袋，很多会员已经把“消费积分”当投资，干脆直接找加盟单位用现金购买积分，花200元购买200分得到一个奖权，但这现金换回的奖权最后能否兑现，却成了个未知数。

　　据了解，“鑫上递”这种消费积分奖励模式与曾在全国造成恶劣影响的山东“众旺公司”的经营模式十分相似。

　　2007年1月15日，九江分公司3名负责人在明知上海总公司被查处情况下，又在南昌市注册成立了江西鑫商递营销策划发展有限公司，“仍以销售鑫上递、鑫商递积分卡得消费积分的方式，套取商务代表和会员的钱财，应该是蓄谋已久的诈骗行为。”唐女士说。

　　但这些商务代表仍然没有意识到这是场骗局，因为此时九江分公司仍然会给予相应的返利。“但从2007年6月至8月期间，分公司几个负责人却不断要求我们追加投资，大家抱着侥幸心理又不断凑钱投入，这3个月大家交了600多万元，却一分钱返利都没有得到。”唐女士说。

　　涉嫌集资诈骗3嫌疑人落网

　　2007年9月2日，鑫上递九江分公司召集商务代表开会宣布：“上海总公司那边出了事，但大家放心，只是国家对银行金融系统例行检查，检查完后钱就会返还。”

　　众人一阵恐慌。之后，他们多次找到分公司要求还钱。但公司负责人桂斌再次劝慰他们别急：“分公司还有办法可以搞钱，就是投资经营矿山，采取股东入股、合伙开矿的形式赚钱，这个矿现在每个月都有20多万元的利润。”

　　唐女士告诉记者，桂斌宣称的矿山是指负责人高明、高微微、桂斌等3人，于2007年5月花103万元租用的彭泽县彭湖碎石有限公司西矿采矿权，还有60万元买的江湾矿采矿权。

　　一直到2008年5月，“鑫上递”的受害者们才正式向九江市公安局报案。5月5日，公司负责人高微微因涉嫌非法吸收公众存款被刑拘，并在6月11日被批准以集资诈骗罪逮捕；高明和桂斌也在此后一个月内，被陆续抓捕归案。

　　据记者了解，此案3名犯罪嫌疑人中，今年50岁的高明和26岁的高微微，都是江苏海安县人，属于父女关系，桂斌是高微微的男友。

　　唐女士说，虽然3人被抓了，但他们给受害人带来的却是灭顶之灾，“受害人绝大多数系下岗工人、退休职工，将自己的下岗生活费、退休金交到他们那里。很多人将房屋抵押，借高利贷作为投资，有些人甚至劝说亲戚朋友一道加入。事到如今，很多受害人都血本无归，倾家荡产，夫妻反目，亲友变成仇人。”

　　高额回报为诱饵诈骗700余万元

　　近日，九江市人民检察院以高明、高微微、桂斌涉嫌集资诈骗一案，向九江市中级人民法院提起公诉。

　　检方指控称，被告人高明于2006年3月16日，伙同被告人高微微、桂斌等人，在九江市注册成立了上海鑫上递营销策划有限公司九江分公司，由高微微出任九江分公司法人代表，桂斌为九江分公司行政总监。分公司成立后，高明等人在社会上招聘商务代表，承诺高额回报为诱饵，误导商务代表及会员。高微微、桂斌在高明的指使下，多次对商务代表虚夸公司在全国有多处矿山、房地产、宾馆等多家经济实体，收取会员的资金用于这些实体投资，稳赚不赔。

　　2007年1月15日，被告人高明在明知上海鑫上递总公司被查处情况下，与高微微、桂斌等人又在南昌市注册成立了江西鑫商递营销策划发展有限公司。嫌疑人采取虚构“消费积分”，承诺高额返利回报等欺骗手段骗取会员人民币700余万元。

　　庭审当中，3名被告人的代理律师均做了无罪辩护。九江市中级人民法院将择日宣判此案。

　　□文、图/记者廖世杰