“资金掮客”，说白了就是钞票“黄牛”，他们诱引资金富余企业到指定银行开户存款，随后想尽办法盗划资金，将这笔钱提供给资金短缺的企业，从中牟取暴利。记者从昨天（26日）举行的“金融犯罪惩治与防范”研讨会上获悉，近来本市检察机关受理了3起银行账户资金被骗案件，3家企业被盗划资金2.7亿余元。市检察二分院已批准逮捕相关犯罪嫌疑人。

　　“资金掮客”刘某曾于1991年至2006年长期在银行工作。2007年10月，他贿赂一家物流公司财务部负责人，引诱其到某银行开户存款。刘某在办理开户手续时调换客户预留印鉴，此后陆续盗划5000万元。另一起案件中，一家外省市石化企业被“资金掮客”曹某盗划2700万余元，后曹某将资金借给8家中小企业。据统计，3起案件中被追回的资金仅2600余万元。

　　检察官分析，“资金掮客”犯罪手法隐蔽，他们以高额回报或贿赂诱使企业到指定银行开户存款，在开户时偷换预留印鉴卡，控制账户资金进出，成为资金的实际管理人，而且在银行工作人员或企业财务人员被收买串通的情况下，企业与银行均难以察觉账户资金的异常变化。只要按期归还资金，就会出现银行存款增加、借款企业经营得以维系、“资金掮客”获取投资收益的“三得利”局面。

　　“资金掮客”在犯罪初期将大部分盗划资金用于投资或借贷，一旦案发则立即携款潜逃。盗划一家传媒公司2亿元的陆某供述，他在同一家银行以同样手法盗划多家公司资金，都因及时归还而未被发现。而盗划物流公司资金的刘某，在挪用资金期间也曾先后归还2000万元，案发后携未还资金逃匿。

　　巨大资金损失背后，折射出案发银行和有关企业管理环节的不足。涉案银行内部缺乏必要技术手段，没有实时发现资金异常变动情况，也没有及时反馈给客户，延误追赃时机。同时，涉案企业财务管理混乱，资金监管不严，财务主管人员为获私利而擅自将公司资金转移到“资金掮客”指定银行。据悉，在物流公司一案中，其前后两任财务经理分别收取“资金掮客”贿赂款85万元和27万元。

　　检察机关提议，银行应对客户资金的安全状况进行系统的检查、清理，防止盗划、挪用客户资金的情况，尤其是对于大额资金短期内密集转出的账户要与客户核对账目，保障客户资金安全；加强开户环节的规范管理，提高工作人员的责任心与警觉性；完善账户监控技术手段，实现大额资金变动实时提醒。（记者栾吟之） (来源：解放日报)