巴西华侨全球寻找金融骗子

　　以代售基金为诱饵骗走数十人上百万美元后人间蒸发

　　近日，《南美侨报》、《美洲华报》等多家巴西华文媒体连续发布通告，希望寻求金融骗子洪智胜的线索。据巴西华人协会有关负责人介绍，洪智胜以代售基金为诱饵，在巴西骗取数十位海峡两岸华侨华人上百万美元，目前该人已经失踪两个多月

　　■圈钱

　　2009年8月起，巴西华文媒体《南美侨报》、《美洲华报》刊登巴西最大华人社团“巴西华人协会”通告，请广大巴西侨胞注意，一位自称巴西标准金融投资公司的负责人Vic洪（中文名洪智胜），以代售基金等为名，涉嫌从事金融诈骗。

　　“我们华侨圈子不大，大家做事情讲信用，洪智胜利用了我们的相互信任。”巴西华人协会会长吴耀宙昨天接受记者采访时说。

　　他说，洪智胜来巴西大约两年多，自称生在巴西，拥有美国和日本的博士学位。大家以为他是金融专家和理财高手，而他也给人谦逊有知识、彬彬有礼的印象。洪智胜在巴西华文媒体频繁刊登广告，推广其理财产品，一种产品号称与国际金融巨头合作，代售基金每年回报10%，他推广的另一个产品类似储蓄型保险，退休后可领取大笔养老金。

　　吴耀宙说，“年收益10%似乎并不高，但在巴西华侨心中这还是收益可观的。而且产品是美元产品，以美元计价，美元又在升值，因此收益要高于10%。为此我们协会还请他参加投资理财讲座，讲座吸引了80多人参加，讲座上他被认为是理财高手，我们相信他有判断力，甚至能在金融危机中赚到丰厚利润。”

　　他说，“当时洪智胜跟我说，希望我能捧捧场，我也就投了些钱。我们华侨之间经常合伙做生意，看到有人购买了洪智胜的产品，大家也就都买了些。没想到他就是利用了我们彼此信任的关系，骗走了我们数十人的上百万美元。”

　　■消失

　　吴耀宙说，两年来洪智胜并没有引起怀疑，直到有华侨决定撤出资金。“开始他推脱过些日子退钱，而到了6月他就消失了。”

　　据介绍，目前洪智胜既不在金融投资公司上班，也不在其进出口公司，公司无人接听电话，也不回复电子邮件。

　　吴耀宙说，“直到事发之前我们都没有怀疑。我想这是他一开始就定下要骗我们的计划，因此伪装得非常好，他甚至在圣保罗高级写字楼租好几间办公室博得我们的信任，而且他能沉住气。”现在回想，洪智胜只有一点比较可疑：因为人们自始至终只能看到他和秘书两个人，现在秘书也消失了。

　　洪智胜消失了。有华侨朋友听说他父亲还在巴西做医生，后来辗转找到父亲家，但他父亲说，儿子大了，他也管不了。

　　■寻人

　　为了讨回钱，巴西华人协会代表华侨利益决定登报寻人，希望受害者以及知情侨胞提供洪智胜的各种信息情况，以便及时通报巴西警局及中国警方，对其采取法律措施。协会还公布了电话。但吴耀宙说，已经一个月了，电话没有收到其他线索，人还是找不到。

　　他说，“我们现有的信息显示，洪智胜1971年7月28日生于台湾，今年38岁，持台湾护照。洪智胜同时还持有中华人民共和国旅行证。其巴西身份证号、巴西税卡号也全部查清并记录在向巴西警方报案之文档中。”

　　吴耀宙透露，洪智胜有个胞妹在杭州外资企业工作，洪智胜年初曾前往大陆有意在上海、杭州等地设立金融投资理财公司，将其行骗范围发展到整个中国大陆，希望各地人民群众引起警惕，不要再上当受骗。

　　他说，为了找到洪智胜，巴西华人协会已经与中国和巴西警方取得联系，并希望通过国际刑警组织找到洪智胜。

　　■提醒

　　为了防止今后还有人被骗，巴西各华文媒体专门登载《如何确认境外投资的合法性及安全性》一篇博文供读者参考。

　　文章说，不管你对境外基金投资的金额是一万元还是几亿，最后只会拿到一张英文的交易确认书，投资安全性不能忽视。为此文章提醒投资人，对保管银行信誉、审计师资质、是否有权威第三方认证、汇款账号是否正确等严加审验。

　　文章提到，“我在台湾的经验，也遇到过很多次投资人拿一些很奇怪的商品给我看，比方说在高雄有一家公司说一天可以给投资人1%的回报，而且有保证；在台中也遇到过一家公司说可以一个月保证给投资人6%的获利；还有更怪的是一个用简体字写的，每个人只要找一个人投资1000美元，这样找了几个人之后可以赚几百万，一看就知道是俗称老鼠会的东西。这些诈骗集团都是在骗到钱之后很快就不见了，只留下一堆被伤害过的心。”

　　巴西受害者看过此文后惊悟：如果早点看到这篇文章就不会白白丢了上百万美元的血汗钱，因为洪智胜在行骗中所提供的基金凭据上完全没有基金发行机构、保管银行、审计师、行政管理人等资料，洪智胜给客户的凭据是一张自己绘制的仅有购买人姓名、地址、本金及利息的假凭证，如果有一点这方面的知识，就能一眼识破。

　　华文媒体提醒，近来，来自台湾的行骗人在中国大陆和海外大肆活动，因此不能不读此博文以增加金融知识来加强自我保护。

　　■漫画/陈彬

　　专家支招

　　防范金融诈骗

　　提防骗子5招

　　由于金融诈骗有较高的隐蔽性，往往直到事发都不会被人察觉。但据中国人民公安大学教授王大伟介绍，针对金融诈骗者5招骗术逐一拆招，老百姓可以防止被骗。

　　他说，“骗子一般会使用投馅饼、找人托、找物托、圈钱、逃跑这5招。如果老百姓了解这5个方面内容，一般就不会上当了。投馅饼就是骗子利用人们有痴心的弱点，用高额利润作诱饵引你上钩；找人托则是找人帮他行骗，比如有个骗子找了5个农民并略加培训后装扮成5位部长，让人觉得骗子很有背景；找物托是指骗子租高级写字楼，坐豪车，住五星级饭店等，使人产生骗子是成功人士的印象；以上三步是骗子的手段，骗子的目的就是要你手中的钱，他会想尽一切办法让你把钱给他。最后骗子都以逃跑完成施骗全过程，逃跑成功意味着他最终得手。”

　　他说，“如果了解骗子施骗的5步曲，我们可以逐一拆招。针对投馅饼，你要没有痴心，不要轻信高额利润；对于人托和物托，你不要轻信谁有什么背景，不要被名车豪宅这些表面现象迷惑；针对圈钱，这里有个口诀：不决断、缓交钱、睡一觉、过一天，再跟家人谈一谈。”

　　他认为，最后一步最关键，就是如何防止骗子卷款逃跑。“很多人忽略了最后这一点。比如你花钱买了他的基金，如果他只给你一个凭证你就要问：担保是谁，谁是审计师，如果出了问题你跑了我找谁。如果他说你找张三，那一定要把张三叫到面前，让他当面并书面承诺。其实这是一般商业规矩，老百姓可掌握一个制约他的东西，防止他逃跑。”王大伟说。

　　链接

　　华人中也有“麦道夫”

　　利用古老的“庞氏骗局”圈钱500亿美元的美国前纳斯达克主席麦道夫已经被判150年监禁。受金融危机影响，身在加拿大和美国的两位华人也被指为麦道夫，两人均被起诉。

　　据美国《侨报》报道，因涉嫌庞氏骗局的彭日成于7月27日在加利福尼亚州橘郡过堂，最新罪名是“非法转移资金”。彭日成是私募基金管理集团PEM创始人。今年4月，美国证券管理委员会（SEC）向洛杉矶联邦法院起诉彭日成，罪名是涉嫌诈骗数亿美元。SEC称，彭日成从2003年开始向投资者出售票据，承诺高额回报。

　　据加拿大《星岛日报》8月14日报道，涉案数千万加币的多伦多华人投资顾问唐炜臻及其所属两家公司，被安省证监会起诉合共12项罪名，控辩双方同意案件在明年4月12日至6月11日期间进行审讯。