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美国纽约国际集团总裁:华尔街未来机会大于挑战

2009年09月16日16:58 [我来说两句] [字号: ]

来源:新华网
  新华网纽约9月15日电 专访:华尔街未来机会大于挑战——对话美国纽约国际集团总裁本杰明卫

  新华社记者陈刚

  本杰明卫是华尔街一家中型投资银行的总裁,在华尔街工作了10多年。在这里,他先后经历了东南亚金融风暴、网络股泡沫破裂和去年的华尔街危机,也完成了从交易员、监管者到投行经理的转变。
华尔街的金融生态在过去一年发生了根本性变化,对于本杰明来讲,未来的机会大于挑战。

  记者:你是一名投行总裁,自己的公司在华尔街已经历了12年风雨,去年爆发的这次危机无疑是冲击最大的一次。对比一年前,你觉得华尔街有怎样的变化?

  本杰明:最大的变化就是,很多以前的好朋友都丢了工作。现在华尔街的工作很难找。很多大公司出来的人、很多名牌大学毕业的学生都找不到工作。一个职位公布出去,有260多人来应聘,都是名校毕业的。这对雇主来讲倒是个很大的机会。此外,不少有钱人的财富大大缩水。曼哈顿附近有个叫Hentence的地方,有钱人曾在那边买度假的房子,现在很多房子都在出售。

  记者:按照《华尔街日报》的说法,去年金融危机爆发后,传统意义上的华尔街五大投行都没有了。这对现在依然存在的投行,是不是一个很好的机会?

  本杰明:现在美国有几个大的金融企业出现了盈利,投行业务和交易业务贡献很大,这跟雷曼兄弟公司破产后留下的市场空间有关,也跟股市的回升有关。

  在华尔街,我们的公司只是一家中等规模的投行,但是我们这种公司灵活性更大。雷曼兄弟倒了之后,以前认为没有可能争取到的客户也来了。我们的投行部门现在基本上是24小时连轴转,不断有新项目。与其他投行相比,我们的现金充足,别人融不了资,我们可以做到,因为我们在金融危机中没有受到太大冲击。可以说,现在是我们抢占地盘的好机会。

  这次金融危机给所有华尔街专业人员一个很大的教训,就是必须知道如何控制风险。我们现在做事很小心,下水之前先要把脚伸进去,看水热不热。我们认为未来的机会还是相当多的。

  记者:以前美国的商业银行和投资银行都是分业经营的,现在,很多商业银行都有投资部门。分业经营是不是会更好,这边着火了,不会马上烧到另一边?

  本杰明:我个人认为,美国不会重新回到分业经营的时代,肯定要继续混业经营。从客户的角度来看,特别是公司客户,它宁愿跟一家机构打交道,如果服务很好,就一直跟下去。对客户来讲,混业经营也是个最有效的方式。

  混业经营已经成为现实,而且是要继续存在的现实,所以,如何加强监管、控制风险现在成为美国从上到下都在关心和讨论的话题,华尔街当然也是很积极的。

  记者:不少人认为政府监管缺失是导致金融危机的部分原因,你怎么看这个问题?

  本杰明:监管的确存在很大问题,低效且不到位。具体到这次金融危机来讲,很多贷款公司不负责任地把一些金融产品销售给投资者、消费者,这些公司从来不受任何监管,也不需要任何执照。

  美国的证券法是上世纪30年代出台的,已经是70多年前的产物。虽然在70年中有过一些修改,但是资本市场发生了太大变化,世界经济已经走向全球化,目前的法规肯定是有问题的。美国联邦储备委员会(美联储)的监管力度也是很有限的,目前美国的监管机构都是在一定范围内实施监管,没有能够跨机构、跨行业的统一监管机构。所以美国政府在考虑改革,想把美联储变成一个能够统管各监管机构的最高层监管机构,这点我感觉是个好事。

  记者:包括摩根大通在内的一些金融机构,在归还政府救助资金之前对政府加强监管没有太多反对声音,但是还钱以后,就提出过度监管会影响金融创新的说法。华尔街是不是跟政府有一种博弈,在监管和金融创新之间寻求一种平衡?

  本杰明:那是肯定的。监管和被监管两方一直在变化中寻求平衡,特别是目前金融危机还没有完全过去,两者的关系正处在重新形成的过程中。从监管部门来讲,当然要加强风险控制,但华尔街经过200多年的发展,没有冒险、没有金融创新也不会有今天的繁荣。

  这跟是否归还了政府救助款其实没有多大关系。金融机构的这种声音天天都有。

  记者:华尔街的薪酬机制被认为是鼓励冒险、助长急功近利追求短期效益的原因。你怎么看?

  本杰明:我觉得华尔街薪酬体制很难根本改变。美国政府限制金融业高管薪酬的一些说法最终可能无法落实,仍会回到“基本工资加高额奖励”的机制。如果华尔街没有了这一机制,最优秀的人才就不会像现在这样云集华尔街,华尔街也就不会成为全球资本市场的翘楚。
(责任编辑:杨笑)
[我来说两句]

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