诈骗团伙以“汽车退税”为名诈走众车主1600万

　　随着人民生活水平的不断提高，汽车逐渐走入寻常百姓家，但随之而来针对汽车发生的案件也在增多。4月5日，万安警方经过缜密侦查，捣毁了以“汽车退税”为名进行电信诈骗的团伙，抓获陈某等5名犯罪嫌疑人，并当场缴获330张银行卡。截至案发，该团伙取款组的成员在福建龙岩、长汀及江西宜春等地来回取款共计1600万元。据民警介绍，诈骗分子正是抓住了车主“对汽车购置税退税相关政策不清楚”的弱点，冒充税务局或车管所工作人员，以电话联系方式进行诈骗活动。

　　近日，记者采访公安机关、省国税局的工作人员，他们为车主支招，教大家如何防范“汽车退税”陷阱。

国税机关制作的提醒卡片

犯罪嫌疑人作案时使用的银行卡

　　案发：“退税”款没拿到卡内3.8万元没了

　　感觉有蹊跷的刘辉急忙将银行卡退出。随后，刘辉来到银行内查询发现，自己卡上的38689元钱已不翼而飞。

　　“您好，我是吉安市交警支队车管所的，你所购的牌照为赣DN66××的皮卡车，可以按照国家有关规定享受退5%的购车税，具体程序你可以和国家税务部门联系。”3月15日下午4时许，刚买车不久的万安县居民刘辉（化名）接到一个电话，对方自称是“吉安市交警支队车管所工作人员”，还热心地给他留下了“江西省国家税务局退税办”的电话号码。

　　见对方对自己的车辆信息了如指掌,刘辉没有过多怀疑，立即拨打了该“工作人员”提供的电话，与“江西省国家税务局退税办”取得联系。在电话中，对方确认“退税办”确实要给他退税3200元，“要我马上拿着经常使用的银行卡，到ATM机上操作”。

　　10余分钟后，刘辉来到万安县一家建设建行ATM机旁，“退税办”工作人员在电话中说道：“你插入银行卡输完密码后，接着输入办理退税的流水号。”刘辉便在ATM机上按照要求输入一连串数字。30秒后，对方说：“你输入验证码就可以得到3200元的退税款了。”刘辉按照对方的指令，在ATM机中输入数字为38689的“验证码”并按下确认键。

　　不一会儿，“退税办工作人员”在电话中对刘辉说：“你刚才输入的验证码是不是错了？”“我是按照指令输的数字，不可能出错，”刘辉纳闷地回答。

　　对方在电话中问他：“银行卡内是不是没有钱了？”刘辉没有多想便说道：“有啊，卡内有好几万元。”对方在电话中要求刘辉再次输入验证码，“要不然无法退税”。随后，刘辉再次在ATM机上输入验证码，当输入第五位数字时，感觉有蹊跷的他急忙将银行卡退出，并向“退税办工作人员”说：“我有事过几天再联系。”“今天是退税的最后一天，必须赶紧办理，”对方说。随后，刘辉来到银行内查询发现，自己卡上38689元钱已不翼而飞。他这才清醒过来，自己遇上了骗子。

　　3月16日上午，刘辉来到万安县公安局刑警大队报案。

　　侦查：调取监控录像嫌疑人进入视线

　　办案民警调取了3月15日下午5时许犯罪嫌疑人在新余市某建设银行的监控录像。经过大量调查走访和查阅取款录像，毛某进入办案民警的视线。

　　接到报警后，万安县公安局刑警大队立即组织民警对案件展开调查。民警对犯罪嫌疑人使用的2个电话号码调查发现，嫌犯作案时，给刘辉的“江西国家税务局退税办”电话，是采用改号软件处理过的一个网络虚拟号码，根本不存在，而另一个号码则是无需身份证登记的号码。

　　办案民警随即转变思路，来到万安县建设银行调取受害人刘辉的建行卡交易流水账单，发现被骗的38689元钱被转到尾号为9736的建设银行卡中，民警乘胜追击调去相关银行卡的交易流水账单，发现38689元钱到账后不久，其中20200元被转到另外一张尾号为9122的建行卡中，其余的钱分8次在新余市建设建行某分行ATM机上以现金的方式被取走。

　　3月26日晚，该大队组织办案民警召开案情分析会，对涉案建行卡的交易流水账号及已掌握的案情信息进行分析。随后，民警连夜赶往新余调查。在当地警方的协助下，办案民警调取了3月15日下午5时许犯罪嫌疑人在新余市某建设银行的监控录像，并邀请当地的村干部一同观看进行辨别犯罪嫌疑人。

　　“我们对涉案银行卡进行调查时发现，因为身份证丢失等原因，多名市民在不知情的情况下，被别人冒充办理银行卡成为涉案银行卡。”办案民警接受记者采访时说。经过大量调查走访和查阅取款录像，毛某进入办案民警的视线。经进一步侦查，办案民警获悉，3月27日晚，毛某已前往宜春。

　　抓捕：5嫌犯落网缴获330张银行卡

　　4月5日，在袁州区某酒店410房间毛某被抓获，15分钟后，黄某某和蒋某也被抓获。同时，前往医院的抓捕组也传来好消息，另2名嫌犯落网。办案民警当场缴获作案用银行卡330张。

　　民警随即赶赴宜春对毛某进行抓捕。经过调查，办案民警获悉毛某在宜春市袁州区一家酒店，该大队再次召开案情分析会，决定“收网”。

　　“不许动，我们是警察。”4月5日晚，办案民警在当地警方的配合下，在袁州区某酒店410房间将毛某抓获。经突审，毛某交代了同伙黄某、陈某在宜春市人民医院内打点滴，蒋某和黄某某则在该酒店的二楼上网。该大队随后指派部分民警前往宜春市医院对黄某、陈某实施抓捕，留下民警让毛某给在上网的同伙打电话，让同伙回房间休息。

　　15分钟后，正当黄某某和蒋某打开房门的瞬间，办案民警以迅雷不及掩耳之势将其抓获，同时，前往医院的抓捕组也传来好消息，另2名嫌犯落网。办案民警当场缴获作案用银行卡330张。

　　审讯：赣闽两省来回取款1600万元

　　诈骗团伙的电话组诈骗成功后，会电话通知陈某用蒙骗车主的银行卡去取款，陈某随即安排成员去ATM机取现。截至案发，取款组成员在福建、江西来回取款共计1600万元。

　　经审讯，陈某、黄某、毛某等5名犯罪嫌疑人对其犯罪行为供认不讳。据陈某交代，2010年11月，他在厦门市认识了诈骗团伙的陈某某，陈某某让其到江西帮该诈骗团伙取款。见有利可图，陈某答应了。随后，陈某来到新余市以张贴广告的形式，将黄某、欧某、毛某等6人发展为取款组成员，之后陶某、欧某中途离开。

　　陈某还交代，取款组由其负责，诈骗团伙的电话组诈骗成功后，会电话通知其用蒙骗车主的银行卡去取款，他随即安排成员去ATM机取现，成员每天取的钱均要交给陈某，其再安排一成员到银行柜台以现金汇款的方式汇给上线头目。截至案发，取款组成员在福建龙岩、长汀及江西于都、瑞金、赣州、吉安、新干、新余、宜春等地来回取款共计1600万元。陈某取款额按4%获取报酬，其他成员由陈发工资。

　　警方提醒：陌生人电话或短信勿信

　　“无论是电话还是短消息，一旦有陌生人以各种理由联系您，告诉您要求通过银行ATM机操作或向对方汇款时，请务必提高警惕，要通过多方途径进行核实。”

　　办案民警告诉记者，此类案件的作案手法，主要是不法分子通过非法途径获得受害人的车辆信息和手机号码等个人资料后，冒充车管所、税务机关等国家机关工作人员给受害人打电话，抓住了受害人对汽车购置税退税的相关政策不清楚的弱点，以购买了汽车能够返还金额不等的购置税为诱饵，并且通常都会告诉受害人当天是退税最后一天，诱骗受害人尽快到银行ATM机上进行转账操作。操作时，会以核实退税人身份为由，让受害人提供账户余额，并要求受害人输入一个银行账号，其实这个账号就是不法分子的账户。当受害人输完不法分子的银行账号后，不法分子会要求受害人输入一组所谓的识别码或流水号，这其实就是受害人被诈骗的金额。一旦输入这些识别码或流水号，受害人账户内相应的金额就会被立即转到不法分子的银行账户内。

　　“无论是电话还是短消息，一旦有陌生人以各种理由联系您，告诉您要求通过银行ATM机操作或向对方汇款时，请务必提高警惕，要通过多方途径进行核实。”办案民警说。辨别真伪的方式主要有两种：第一，可以向车管所或者向税务部门咨询；第二，可以到购车的4S店咨询。“当然，遇到此类事情主要还是靠自己，提高防范，不要轻易相信陌生人的花言巧语，以免上当受骗。”

　　税务部门：只有两种情况可申请“汽车退税”

　　只有两种情况可以申请退税：一是因质量原因，车辆被退回生产企业或经销商的；二是应当办理登记注册的车辆，公安机关车辆管理机构不予办理的。

　　“国家车辆购置税退税相关政策明确规定，只有两种情况可以申请退税：一是因质量原因，车辆被退回生产企业或经销商的；二是应当办理登记注册的车辆，公安机关车辆管理机构不予办理的。”江西省国家税务局货物劳务税副处长尹光星接受记者采访时说。车主在申请办理退税也要履行相关手续，须填写申请表，并提供相关资料。

　　尹光星说，广大车主如果对车购税政策有疑问，可以随时与税务机关联系、咨询。

　　□文/图彭贤渭彭彤实习记者杨海涛