警方缴获电信诈骗剧本 遇转账并重设密码需谨慎

　　警方缴获的部分电信诈骗工具。

　　这个庞大的跨境电信诈骗集团频频得手，也有一番“真本事”：专门对员工进行培训，所用的教材极具针对性，可以根据自身扮演的公安、法院、邮政、检察、司法等系统的不同角色，由诈骗人员灵活变通，据称是由幕后操纵者聘请熟知心理学、金融实务、刑事侦查、司法实务、软件控制等不同行业的专业人士编写。江苏警方缴获的两套“电信剧本”，让世人粗略地窥视到这个集团运作的冰山一角。

　　翻阅这两套均超过5000字的“电信剧本”，但见整个诈骗流程分三步，分别由一线、二线、三线骗子负责，即便明明在给受害人下套，可感觉上却像在为受害人着想。到最后，竟靠音频软件“听出”受害人正在输入的密码，可谓步步惊心……

　　通讯员 沈宫轩 屈靖宇

　　扬子晚报记者 于英杰文/摄

　　1个浓缩版的“电信剧本”

　　1、迷惑你

　　通过用改号为某地法院电话号码的网络电话直接拨到事主家，冒充法院工作人员，称受害人涉嫌信用卡诈骗，被银行告到法院并下发了传票，待会将联系某地公安局的同志，同时让受害人拨打114核实公安局电话。

　　2、吓唬你

　　待事主拨打114查询电话得到肯定答复后，第二个骗子冒充某地公安局的案件主办民警打来电话，称受害人可能系因身份信息被冒用，并假装与总部联系，对受害人的资料进行核查，故意让受害人听到其涉嫌非法洗黑钱，已被列为嫌疑人等内容，唬住受害人。

　　3、骗光你

　　假装帮助受害人通过申请国家金融保单等方式洗清罪名，诱骗受害人开立新的银行账户或者直接将资金打入骗子设立的所谓“国家安全账户”。至此，事主完全按照骗子指示前往银行取款、办卡、存钱，骗子则会在这一阶段将电话打到事主手机上继续进行操控，恐吓事主不要告诉任何人，以确保完成诈骗。

　　公安、电信和银监部门在严厉打击电信诈骗犯罪活动的同时，郑重提醒：

　　第一、公安、检察、法院、金融等部门电话根本不能直接转接。

　　第二、公安、检察、法院从来不会采取打电话的方式办案。

　　第三、只有骗子才有所谓的“安全账户”。

　　第四、对“000”开头的国际网络电话要谨慎接听。

　　第五、接到可疑电话，拨打110报案。

　　不轻信、不转账、不上当！

　　1个完整版的“电信剧本”

　　第1板斧

　　演员：一线骗子，扮演邮局人员，女剧情：抛出一封并不存在的公安邮件

　　目的：诱发市民好奇心，为二线骗子下套做铺垫

　　这个诈骗集团所用道具，主要是网络电话，可任意改号进行语音播送，不用挂线转接。骗子先随意拨通市民电话。市民一接，就会听到录制好的语音提示：“您好，这里是××(地区名称)邮局（来电显示的是某邮局电话），您有一挂号邮件在今年的×月×日，已投递过两次给您，但无人签收领取，查询请拨0，人工服务请拨9……”

　　少数人会对这个电话置之不理，但现实是，多数人听过这个语音播报会按0键或9键予以查询，但无论按哪个键，都会转到一线骗子那儿，此时诈骗开始（简要剧本如下）：

　　一线骗子（女，以扮演邮局人员为例）：您好！服务员工号××××，很高兴为您服务。 市民：询问刚才听到的语音内容情况。

　　双方交流，一线骗子套出市民姓名或单位名称，然后抛出一个所谓的公安邮件。一线骗子会说，是由某地公安局寄发给的重要公文，邮局投递二次但无人签收，并强调是重要公文。

　　初步引发市民对邮件内容的好奇后，一线骗子继续忽悠：公安局要求邮局，一旦联系到您本人，必须马上通知公安局，还问市民要不要免费转接，了解公文内容，并提供一个9855的邮件编号。

　　好奇的市民通常会同意转接。此时，一线骗子要求市民电话不要挂机，自己乱设一些按键音，好似正在转接。

　　至此，一线骗子表演结束，并以为市民转接某地公安局电话为由，顺势把“二线骗子”推向舞台。

　　第2板斧

　　演员：二线骗子，冒充值班民警，男剧情：编造涉案被传讯的初步假象

　　目的：获取信任，搞清市民身份信息以及手机号码，为最后一击做准备

　　第二步开始了，市民一直没挂机，听到二线骗子的声音：这里某地公安局值班台，有什么需要帮助您的？您是要报案吗？

　　接下来，市民会与二线骗子交流，询问邮件的事。二线骗子表示去查，一两分钟后回复：我局确实给你寄发了邮件（公文），是通知你到案接受传讯的通知！这时，市民大多很惊讶，不知为何被传讯。二线骗子会问：是不是跟招商银行有业务往来。

　　市民一般回答不清楚或不知道。二线骗子以作登记为名，询问市民的姓名、手机号码、身份证号。然后，假意劝说市民：不要着急，办案民警马上将你的相关材料传过去，三五分钟会跟你联系，你的电话暂时不要拨出去或占线，你就在座机旁等电话，避免呆会儿找不到你。（注意：这是骗子第一次要求市民不得与别人联系）

　　为了让市民相信这个电话来自公安局，二线骗子故意提醒市民，可通过114查验，还假意说“以后遇到陌生电话，都可以用114来查证对方身份……”以赚取市民信任。

　　市民一般会尝试拨打114查询，由于骗子用了任意显软件，市民得到114的肯定答复，信以为真。

　　至此，二线骗子以为市民联系办案民警为由，将“三线骗子”引入诈骗环节。

　　第3板斧

　　演员：三线骗子，扮演案件主办民警，男剧情：种种手段威逼利诱，诈出市民银行卡和密码

　　目的：说服市民转账并重设密码，趁机用软件“听出”密码，转走资金

　　与一线、二线骗子打完交道，电话未挂，带着惊诧而又半信半疑的心情，市民开始跟三线骗子交流。三线骗子应属于资深老手，巧舌如簧，整个过程主要分三节进行。

　　第一节：电话录音做口供，诈出市民财产情况。三线骗子上来就是一番恫吓，质问市民为何办理招商银行信用卡后，第一个月就欠款不还?还说银行已报案，公安局以诈骗犯罪立案侦查，传讯也不到案，是藐视公安机关，要市民交代情况。

　　在市民解释并质疑此事后，三线骗子态度好转，称可能是其他人冒用了“你的个人身份资料，导致被冒名申请招商银行的信用卡并透支使用”。估计市民相信之后，三线骗子支招：你现在是诈骗犯罪嫌疑人，如果要转为被害人，必须做一份被害人笔录。一连串的陷阱后，接下来，就是三线骗子导演的录音口供，步步诱导，问出市民的财产状况，包括存款，证券、基金、股票等。

　　第二节：三线骗子与总部骗子唱双簧，市民听得心惊肉跳。询问市民相关财产时，三线骗子对市民说：“这个案子已正式立案了，在侦查不公开的原则下，在未来72小时内不得把本案相关内容告知无关的第三者……”接着，他导演了一出戏：与总部片子唱双簧，故意让市民听到。“请总部查询报案的×××，身份证号码×××××，疑似个人资料外泄，遭人冒名申办银行账户透支使用，请查询他名下是否有其它非法业务”。

　　此时的市民已被吓住。随后三线骗子以警察身份威逼恐吓，并称“鉴于你配合公安机关调查案情，我会帮你向金融监管局申请金融保单，为你的账户作安全防护设定。”国家金融保单？市民从未听过，任由三线骗子忽悠。市民通常稀里糊涂地申请了金融保单，然后被告知，“你可能要去某个银行开个新的账户，把其它银行里的资金提出来，全部整合存进这个新账户中，以保证资金安全。”到这儿，才是三线骗子的重中之重。

　　第三节：催促市民办理新账户，趁机“听取”密码转账。六神无主的市民完全相信三线骗子的话，几乎言听计从。一步步将所有个人资金全部转入新开银行卡内。三线骗子以金融监管局要审核新办银行卡为名，要求市民在手机上输入新办银行卡的密码。

　　这是一个最关键环节，三线骗子为的是套取银行卡网银密码，而方法就是当市民在自己手机上输入密码时，三线骗子利用音频分析软件，破解市民所按按键的数字，从而盗取密码。为了迷惑市民，给市民造成银行卡密码没丢失的假象，三线骗子还提醒市民修改一下手机银行的密码。但事实上，即便市民修改了取款密码，但新银行卡的网银密码并未改变，依然是原来的密码，骗子利用“辨音”盗取的密码，迅速从网银完成转账，消失！

　　特别提醒

　　江苏警方教你如何“见招拆招”

　　结合诈骗集团的诈骗剧本，江苏警方一一戳穿他们的伎俩。

　　诈骗分子会冒充公安、检察、法院、电信、金融等部门工作人员，通过VOIP网络电话拨打你的电话。接通后，他们就会编造电话欠费、银行卡恶意透支、收到法院传票等借口，让你产生疑虑和恐慌；当你表明没有上述行为时，诈骗分子便谎称你的身份信息可能被他人盗用作案，由此牵涉重大经济和刑事犯罪，声称要冻结或没收你的银行资产，甚至可能拘捕你，进行危言恐吓。

　　警方提示：“000”开头的国际网络电话，可以冒充并显示任何单位的电话号码！

　　为打消你的疑虑，诈骗分子会让你拨打114，核实他们打来电话的真伪，而这个电话是他们通过任意显号软件，冒用的有关部门电话；如果你要直接报案，他们会找各种借口加以阻止，然后代替你将电话转接给下一个公检法部门。

　　警方提示：公检法机关之间的电话根本不能直接转接！

　　接下来，冒充办案人员的诈骗分子会让你录制“电话口供”，从中套取银行账户信息，并故意让你听到他们之间的往来通话，让你感到自己被牵进案件之中，银行账户资金即将被冻结或没收。

　　警方提示：公检法机关不会用打电话的方式调查取证！

　　此时，诈骗分子会提出为你申请“国家金融保单”等所谓的“安全账户”，要求你尽快办理新的银行卡作为“安全账户”，把原有的银行账户资金全部转移过来，并指定你用身份证的某几位数字作为密码，让你将银行卡动态密码口令绑定到他的手机上。

　　警方提示：所谓的“安全账户”都是陷阱！

　　接下来，诈骗分子会以案情重大不得泄密为借口，要求你关闭手机，不与第三人接触；还会谎称案情复杂，银行内部人员也涉案，要求你对银行工作人员也要保密。当你将资金转入新的银行卡后，诈骗分子便以核实“安全账户”为由，让你说出银行卡号。

　　警方提示：如果对方要求你只与他们保持通话，一定是骗子！

　　为继续迷惑蒙骗，诈骗分子还会让你修改银行卡的网银密码，使你感到密码只有自己掌握的假象，其实诈骗分子已经登录你的网上银行，将资金转到了境外。

　　骗子的伎俩尽管很“专业”，但总有这样那样的破绽，为什么还是有那么多人上当，这些受害者又有什么心声要说？