女子网上设套诈骗670余万元用于还私债被抓

　　本是负债累累，却谎称公司运营良好，无锡籍女子冯丽(化名)带着一众朋友上演了一出“好戏”，他们将受害人公司两张汇票进行贴现后，将其中的670余万元据为己有，用于疯狂挥霍。近日，宜春市袁州区检察院以涉嫌诈骗罪依法对犯罪嫌疑人冯丽、华某予以批准逮捕。由于此案牵涉人员众多，目前还在继续侦查阶段。

　　急需现金周转 网上找到“大买家”

　　“公司需要现金周转，你看看哪里能办理汇票变现业务。”小陈是宜春市某公司员工，2011年11月，公司老总找到小陈，让他将公司两张价值2100万元的汇票变现。小陈开始不断找熟人打听。一个偶然的机会，他通过QQ搜索到了一个票据承兑贴现群。

　　“在群里我看见其中一个人的签名写着能够办理汇票承兑贴现，而且留下了手机号码，于是我很快就和对方取得了联系。”据小陈说，对方姓李，江苏无锡人，李某在电话里对票据贴现业务做了一个介绍，并说明了办理价格。

　　12月14日，小陈所在的公司收到两张银行承兑的汇票，其中一张金额为1000万元，另一张为1100万元。小陈立刻拨打了李某的电话，而李某却说自己正在做另一笔票据业务，本人没有时间办理。李某在电话里推荐了“华总”

　　在接下来与华某的几番沟通中，双方达成协议：两张汇票由华某所在公司支付，作为条件，他将扣除票面金额的4.9%，即102.9万元作为好处费。小陈所在的公司随后也表示同意。

　　交易对象临时变更 汇票全部“收走”

　　12月15日，小陈和同事按照约定，带着汇票、银行承兑汇票转让协议等材料前往江苏省常州市。

　　小陈等人到达对方指定的酒店才了解到，贴现的具体事宜由冯丽办理。“你是不是华总企业的人，当天能不能出款？费用是否有改变？”小陈有些心急，一连抛出几个问题。

　　冯丽随后笑着一一说明，她自称是华总公司的员工，办理这次变现是由她的企业直接支付现金，并且当天可以出款。随后，冯丽从小陈处拿到相关材料后，当面在汇票复印件上写下“票据已收”并签下了她的姓名，紧接着当场拿出“无锡晨鸣色织有限公司”印章在票据复印件上盖了章。“我当时以为这家晨鸣色织公司就是华总在无锡的公司，所以也没有怀疑。”

　　“明天上午我一定把2100万汇票变成现款全部打到你公司账上。”当天18时许，冯丽带着一个50余岁的男子殷某来到酒店，并介绍殷某是她公司的员工。冯丽解释，由于将汇票送去的时间太晚了，当天无法办理。谈话间，小陈提出自己保管汇票时，冯丽说“我已经联系到能贴现的公司，还是由我保管更好。”

　　为了让小陈安心，冯丽提出让殷某留下陪着他们。考虑到汇票需要尽快变现，小陈勉强同意了。

　　中途生变钱款缩水 嫌疑人转手赚差价

　　16日下午，小陈所在公司账户只收到了932万元，他立即拨通了冯丽的电话讯问原因，冯丽解释这是票面金额为1000万元的汇票变现的。剩下的钱会和1100万元汇票变现款一起转入宜春某公司账户。

　　1个小时后，小陈公司账户再度收到350万元。冯丽事后表示，由于贴现公司资金问题没有立刻支付，350万元是冯丽的公司预先垫付的，需要拿到1100万元的变现款只能等到下周一(12月19日)。在小陈公司老总的授意下，冯丽写下了欠条。

　　小陈和受害单位不知道的是，早在16日，冯丽根据陆某的介绍，在朋友袁某的陪同下前往杭州找到一家公司，私自以扣除汇票票面金额6.8%的价格将两张汇票卖给对方。杭州某公司当即将932万元汇入小陈所在的公司，随后按照约定，将第二张汇票的贴现款1025.2万元转入了冯丽的账户。冯丽在收到钱后，将其中的350万元转给宜春某公司，而将剩余的675.2万元巨款迅速转移。

　　19日一到，小陈再度向冯丽催款，冯丽开始以名目繁多的理由进行搪塞。21日清晨，焦急的小陈轮番电话催促，冯丽找到小陈，支支吾吾地说自己的企业欠下债务，账户被冻结，剩下的700多万元无法取现，她只能分期还款。

　　直到此时，小陈才发觉事有蹊跷，前往当地派出所报了案。

　　骗款用于偿还债务 “跑龙套”的全是债主

　　承兑汇票，是由具有较高信用等级的企业法人向银行申请，由银行审核签发的，在一定期限内无条件兑付的一种金融票据。由于承兑汇票具有支付上的延时性和无条件性，方便快捷又能够在一定程度上减少企业的资金占用，成为被犯罪分子实施诈骗的犯罪工具。

　　据冯丽供述，她和华某、袁某等人早就相识，由于自己的公司常年亏损，她几乎都向这群人借遍了钱。为了还大家的钱，冯丽才带着一众朋友上演了这出“汇票变现大戏”。

　　办理此案的检察官认为，冯丽以非法占有为目的，华某则为此案的同案犯。冯丽私自以票据面额6.8%的克扣比例将两张汇票转给其他公司，遂认定其诈骗金额为675.2万元。据了解，由于此案案情复杂、牵涉人员太多，检方先后两次申请延长羁押期限。此案目前还在继续侦查阶段。(新法制报 周鸣晓 王旭欢） (来源：大江网)