POS机套现成非法融资途径 杭州警方打击窝点20余个

　　中新网杭州6月13日电(记者 李飞云)杭州警方13日发布消息，自5月份发起了打击金融领域违法犯罪的专项行动，抓获涉嫌POS机套现非法经营人员40余人，窝点20余个，缴获作案机具60余台。POS机套现案件呈上升态势，成非法融资途径之一。

　　据杭州警方介绍，这次行动以经常性发生的信用卡诈骗和POS机套现非法经营为主要打击重点，警方在一个月时间集中出击30余次，立案480余起，破案330余起，抓获涉嫌犯罪嫌疑人320余名。其中抓获涉嫌POS机套现非法经营人员40余人，窝点20余个，缴获作案机具60余台。

　　警方表示，这两类常发性的金融犯罪，其本质是通过欺骗方式将银行的授信额度转化为现金套取出来。尤其是POS机套现，利用信用卡最长可达56天的免息期和远低于银行贷款利率的套现手续费，造成虚假消费。

　　杭州富阳警方在查办POS机套现非法经营案中，犯罪嫌疑人齐某利用其自己、其妻子和其父母的名义在工商部门注册登记成立了富阳市某酒行、富阳市富春街道某电脑店、富阳市金鑫建材家居广场某装饰材料批发商行、某粮油经营部等商户，并申领了多台POS机，用于给他人信用卡非法套现，从中牟利，期间，齐某为了逃避查处，还联系了朱某、王某、宋某等人，利用他们所持有的富阳市富春街道某土特产商行、富阳市富春街道某灯具商店、富阳市富春街道某服装店、富阳市某汽车贸易有限公司等多台POS机互相交叉刷卡套现，累计金额达1000余万元。

　　而杭州警方在此次专项行动中，截至目前已经查获POS机套现累计近1亿元，专项行动将持续到今年8月份。

　　办案警官分析说，“POS机套现从起初单一套现如今已经发展至相互交叉套现，有些为逃避查处，用实体经营点掩护套现，在今年的查处中还发现套现中介机构，这是前两没有发现的。”而案件数量仅5月份查处的就超出去年一年的量呈上升态势。

　　据杭州警方透露，由于信用卡套现的违法收益相对较高，目前在中国某些地区，套现商户和不法中介已经与当地黑恶势力相结合，形成一定的“产业规模”，划地盘经营、收取保护费。在部分地区，信用卡套现等不法行为甚至已演变为黑社会犯罪、地下钱庄操盘和洗钱犯罪等多种不法活动的工具，严重威胁社会正常经济秩序。而一些不法中介为了自己牟取高额的套现手续费，不断打着“免息贷款”“快速贷款”的幌子，通过各种广告诱惑持卡人前来套现。