浙江绍兴破获特大跨国银行卡诈骗案 犯罪链完整
时报讯 6月11日，在公安部的统一指挥及相关地方公安机关的配合下，绍兴警方出动250名警力，分成15个抓捕组，分赴浙江、辽宁、吉林、黑龙江、上海、福建、山东、广东8个省市，抓获了以吴某某（中国台湾籍）、朴某某（韩国籍）为首的跨国、跨境银行卡诈骗犯罪集团。
据了解，此次，绍兴警方抓获各类涉案人员146人，捣毁窝点24个，缴获银行卡1955张、电脑100多台、汽车12辆、手机500余部、手枪1支，涉案的非法资金达10余亿人民币。
偶然间发现一张银行伪卡
牵出一起跨国跨境诈骗案
事情缘于去年11月22日晚。
当晚，绍兴某银行工作人员在对市区的一处ATM机进行检查，发现机器里卡了一张银行卡。
这张卡很特别，正反两面都是白色，没有正常银行卡该有的图案、银行标识、VISA标志等信息，卡上只有一个数据条，事情很蹊跷，当即引起银行和警方的关注。
11月26日，一男子拿着一张白卡再次出现在市区解放路上的一处ATM机前取款，被银行工作人员发现并扭送至公安机关，同时在绍兴县柯桥抓获另一名同伙。
在两人住房里，民警找到了一叠白色空白银行卡，以及读卡器、笔记本电脑和手机SIM卡。
两人交代，他们都来自台湾省，听从一个名为“阿南”（化名）的台湾人到处取钱，然后存到指定账户里。
绍兴市、越城区两级公安机关循线追踪，侦查发现，这是一个特大的跨国、跨境银行卡诈骗犯罪集团，案件涉及浙江等8省市。
该案引起了公安部、省公安厅的高度重视，公安部还将此案定为全国“打击银行卡犯罪1号专案”。
经警方初步查明，这是一起由中国台湾籍、韩国籍人员为主，吉林延边籍朝鲜族人具体实施的，主要面向韩国民众，同时涉及泰国的跨国、跨境银行卡诈骗犯罪案件。
涉案金额从刚开始侦查时的上千万元，3-4亿元，到后来的10余亿元。
6月11日，集中收网行动正式开始。
到昨天截稿为止，仅绍兴警方就抓获各类涉案人员146人，捣毁窝点24个，缴获银行卡1955张、电脑100多台、汽车12辆、手机500余部、手枪1支，涉案的非法资金达10余亿元，彻底摧毁了这个跨国、跨境银行卡诈骗犯罪集团的产业链。
银行卡犯罪利益链完整
有技术、诈骗及取钱洗钱团伙
这个跨境银行卡诈骗犯罪集团，在分工上，依次为技术团伙、诈骗团伙以及终端的取钱洗钱团伙。
当时落网的这两名台湾籍男子，只是处于这一个诈骗犯罪集团的取款终端马仔，绍兴警方从他们两人身上开始查上家“阿南”的下落。
然而，“阿南”具有高度反侦查能力，平时都通过上网与底下取款的人联系，2个取款人被抓后，异地的“阿南”立刻销声匿迹。
因受利益驱使，几天后，“阿南”再次出现，警方查到其位于广东中山，往来有多个犯罪团伙，通过“阿南”，警方查到了犯罪链的更高层，即一个以台湾人吴某为首、专门提供诈骗技术的团伙。
吴某，1981年生，是台湾某大学电子信息类专业的高才生，他懂技术，专门设计和改良钓鱼网站，提供给骗子团伙实施诈骗。
除了卖技术，吴某还通过韩国人“舅舅”（绰号），获得了大量韩国银行账号和韩国受害人的个人信息，把这些信息和账号提供给诈骗团伙。诈骗成功之后，便是最后的取款、洗钱。
骗子通过各种方式把受害人的钱集中到一个“冰箱”（嫌疑人在暗语中称账户为冰箱，即把骗来的钱放到相对安全的账户上，“冰箱”一般由取款团伙控制，通过利益抽成的形式提供给诈骗团伙洗钱）。
如果钱不多，韩国马仔直接在韩国国内取款，如果骗得的钱比较多，取款团伙会通过转账或网银，把钱分散到多个“冰箱”里。
马仔一旦把钱套现后，立刻存入上头指定的账户里，再存、再取，多次把钱往返于多个账户后，以此达到洗钱的目的。
最终，赃款通过银行迅速汇至韩国或中国台湾的骗子团伙，从而完成整个银行卡诈骗犯罪流程。
银行卡诈骗犯罪流程
专案组民警介绍说，这个犯罪集团组织体系严密，作案分工明确。
银行卡诈骗犯罪流程：
一、韩国籍和中国台湾籍犯罪嫌疑人，在韩国境内从网上购买韩国银行客户的电话号码；
二、群发短信；
三、以其账户涉及危险为由，诱使受害群众登录假冒韩国大检察厅、法务部、金融部等部门的“钓鱼网站”；
四、骗取个人银行卡账号、密码、身份信息；
五、通过电子邮件将骗取的信息发给在中国境内的台湾籍犯罪嫌疑人复制和克隆银行卡；
六、疯狂地在ATM机上取款；
七、将赃款通过银行迅速汇至韩国或中国台湾，从而完成整个银行卡诈骗犯罪流程。
警方提醒
警方表示，近年来，银行卡犯罪呈高发态势，犯罪类型多样、手段翻新，部分地区区域性、家族式犯罪团伙作案明显上升，严重危害广大人民群众切身利益。
警方再次提醒广大持卡群众：
1.对类似“资金账户不安全”、“中奖”、“银行卡消费”、“退还汽车购置税”等可疑信函、电子邮件、手机短信、电话等，请多谨慎，提高识别能力；
2.在办理银行业务时需谨慎确认，定期修改银行密码；
3.办理信用卡时，要本人直接到银行柜台或有银行授权的正规营销机构申请办理；
4.遭遇吞卡、未吐钞等情况，要拨打发卡银行的全国统一客服热线及时与发卡银行取得联系；
5.使用网上支付及网上银行时，不要使用不明链接或网站，认清网址的每一个后缀字母，防止上当受骗。
6.如果一旦受到犯罪侵害，要及时向当地公安机关报案，配合公安机关做好调查取证工作，最大限度地保护好自己的财产安全，减少不必要的财产损失。
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