代办信用卡设陷阱 女会计被骗挪用公款95万(图)

　　代办信用卡，骗了女会计95万

　　【读案提示】

　　这是一桩由网络搜索出的连环案，其幕后主使是一个年近花甲的福建农民，他因身患癌症，为赚钱，他想到网上诈骗。在他的诈骗之路上，频遇“贵人”开网店的“菜鸟”、能建网站的“大侠”、网络推广“高手”、取赃款专业户……在这群人帮助下，一个江都女会计“上钩”了；梦想不劳而获的江都女会计，走进这个精心设计的网络陷阱，他步步进逼，她渐渐陷落，最终，女会计挪用公款95万余元。

　　第一回

　　知命之年患绝症老农为钱想歪招

　　福建安溪，盛产茶叶，有着中国乌龙茶之乡的美誉。和当地大多数人一样，曹家的经济来源主要是种地和卖茶叶。1951年出生的曹天顺做了大半辈子农民，后来想到去广东珠海卖茶叶，不到一年，便失利而归。

　　屋漏偏逢连绵雨。2007年中秋节前后，曹天顺被查出患有贲门癌，放疗、化疗手术几乎花光了曹家的积蓄，考虑到家庭经济问题，曹天顺提前出院，在家靠药物治疗。

　　2009年9月，在外打工的儿子曹世勋回到安溪，和他一起回来的还有他的女友小染。这让曹家人喜忧参半儿子到了谈婚论嫁的年纪，能找到女友是件好事；但此时家徒四壁，多一口人，以后的生活会怎么样？曹天顺不敢多想。

　　此后，曹天顺开始整日忖量挣钱的门道。最终，他认为，在网上做诈骗生意最保险。但曹天顺连键盘都操作不了，高科技的网络诈骗对他来说，简直是天方夜谭！

　　2010年6月，曹天顺遇到了让他“美梦成真”的人“90后”女孩姚小琴。

　　姚小琴时年20岁，是小染的好友。那时，小染怀孕，搬到曹家常住，姚小琴隔三岔五地去陪小染解闷，一来二去，便和曹家人熟络起来。

　　一天饭后，曹天顺和姚小琴拉起了家常，“你以前是做什么事的？”

　　“卖茶叶。”姚小琴说罢，又补充道，因为是在网上卖，生意不太好，后来就不做了。

　　随口的一句话，让曹天顺如逢救星，“我想在网上搞诈骗。”曹天顺直言不讳，想请她“出山”。

　　姚小琴没有表态，便告辞了。两天后，姚小琴回来，但她开出条件，不接受雇佣，“要做就是合伙”。曹天顺二话没说，答应了。

　　经过一番商议后，两人决定，在网上以代办信用卡为幌子进行诈骗，姚小琴冒充客服，在网上聊天骗钱，曹天顺负责办理银行卡和取款。

　　第二回 会计贪财耍聪明 办卡被骗近百万

　　达成了口头合作协议，但曹天顺发现，在网站方面，初中毕业的姚小琴也只是个“菜鸟”。但好在她有关系，几天后，姚小琴给曹天顺一个网站制作“高手”的电话。

　　这个高手就是丁慧。丁慧今年28岁，是厦门某网络公司的员工。工作8小时外，她也在网上接网站制作订单挣些外快。

　　然而，电话打通后，面对丁慧的一堆网络术语，曹天顺一句也听不懂，只好请儿子曹世勋“出马”。

　　一听要制作网络诈骗的网站，丁慧毫无顾忌，开价2500元。双方很快成交，网站顺利建成，取名“中泰投资担保公司”。

　　尽管猜到“中泰投资担保公司”是诈骗网站，但丁慧的上线二级代理商郭蓉为了谋取利益，在审核时，给他们开了“绿灯”。一个子虚乌有的公司用来诈骗的网站就这样畅通无阻地在搜索引擎上开户推广。

　　就在曹天顺满怀期待，坐等“鱼儿”上钩的时候，一千多公里外的扬州江都，某设备公司现金会计武萍也在做着不劳而获的美梦。

　　武萍今年25岁，平时她喜欢用办公电脑上网、聊天。2010年6月15日，武萍突发奇想，“如果我用别人的名字办张信用卡，刷卡消费不用我还钱，透支后，就可以把卡一扔了事。”

　　但是去哪儿办这样的信用卡呢？武萍决定到网上碰碰运气。通过搜索引擎，武萍查到了“中泰投资担保公司”网站。

　　按照网页上的QQ，武萍联系了客服，谎称身份证丢失，想办理一张额度为5万元的信用卡。没想到，“客服”很爽快地答应了，但办卡的前提是，先交工本费300元。

　　比起5万元，300元算什么。武萍当天便如数汇款，并为自己的小聪明而暗自得意。

　　武萍做梦也想不到的是，300元仅仅是个开始。此后，“客服”陆续向武萍收取押金、预约金、担保金等，并解释，这些费用只是资金证明，待信用卡办好后，这些钱会一分不少地退给她。

　　武萍信以为真。

　　为证明自己的资金实力，武萍打起了公款的主意。短短3天内，她先后10多次向客服提供的4个银行账户汇款，共计95万余元。客服确认到款，让武萍静候佳音，却从此杳无音讯。

　　两三天后，武萍发觉被骗，但公司95万元的窟窿如何填补？武萍怕了，跪求母亲帮助。

　　在父母的带领下，武萍向公司坦白了，并向警方投案自首。

　　第三回 父亲轻易骗钱财 儿子拜师学骗术

　　而在福建安溪。早在2010年6月15日中午，曹天顺便接到了姚小琴传来的捷报：“骗来了25万元，快去取钱。”

　　当天下午，曹天顺骑着摩托车来到自动取款机取钱。在用10张银行卡取了20万时，曹天顺发现了头上的摄像头，在他一旁的银行保安也起了疑心，“这么多钱怎么不到柜台上去取？”

　　曹天顺害怕了，搪塞完保安，仍心有余悸，他发现这样做太冒险了，决定花钱雇人取钱。

　　肥水不流外人田。曹天顺想到的第一个人就是他的儿子曹世勋和侄子曹如斌、曹海洋。次日上午，曹天顺立即发动他们去找“关系”。

　　那时，曹海洋也正在网上和朋友一起合伙搞诈骗网站，并且小有成绩骗来了34万元。而他的小舅子阿五手下就有专门帮人取赃款的“人马”。在曹海洋和曹如斌的协助下，阿五等人开始在广西南宁等

　　地帮曹天顺取赃款。3天来，武萍汇来的钱，一到账便被他们立即取走，扣除7%的好处费后，再转交给曹天顺。

　　第一次诈骗，出师大捷。但曹天顺却十分谨慎，“被骗了这么多钱，被害人如果报警，地址一定会暴露无疑。”曹天顺开始坐立不安，为了不暴露藏身地，他立即将诈骗阵地转移到了老乡家里。

　　安定下来后，曹天顺喜不自禁。“你看，网上诈骗来钱快呢。”曹天顺劝儿子曹世勋一起干。但在这方面，曹世勋是个名副其实的门外汉。

　　这时，曹天顺想到一招，让曹世勋向姚小琴拜师学艺。等他学成之后，再踢开姚小琴，父子俩单干。

　　不巧的是，曹世勋拜在了姚小琴的门下，还没学几天，姚小琴因病回家了。

　　第四回 江都警方速行动 父子逃亡躲山洞

　　再说扬州江都这边。接到武萍报案后，江都警方围绕武萍汇款的4个银行账户展开调查。结果发现，4张银行卡中，其中两张银行卡开户地在广州，取款地在福建泉州，另外两张开户地和取款地都在广西南宁。

　　江都警方随即奔赴泉州、南宁调查。通过梳理武萍被骗款项的流向，侦查员发现，这4个账户又派生出多个银行账户，后警方通过技侦手段，锁定在南宁取款的4名嫌疑人。

　　2010年7月27日，江都警方果断出击，抓获犯罪嫌疑人曹如斌及5名“马仔”。两天后，丁慧在厦门落网。这一切，曹天顺父子俩还不知情。

　　七月，福建安溪县还沉浸在收获的喜悦中，家家户户都在忙着收割稻谷。7月下旬的一天下午4点，日头不高，曹世勋去收割稻谷。

　　就在田里收割稻谷的时候，曹世勋接到了曹天顺的电话，“有小车来，可能是派出所来人了。”曹世勋还没反应过来，电话便断了。

　　站在山腰上，曹世勋看到村口来了几个陌生人，顿时方寸大乱，刚逃到山脚，便被拷上了手铐。这里是曹世勋从小生存的地方，地形熟，趁民警不备，曹世勋立即逃脱，跑进森林。一直藏到第二天早上，才遇到了前来寻找的曹天顺。

　　解开儿子的手铐后，曹天顺在山上挖了个山洞，这一躲就是一个多月。感觉避过了风头，曹世勋悄悄潜回安溪县，骑摩托载客，偶尔偷偷摸摸回次家。

　　其间，曹天顺找姚小琴要钱，对方给了5万后“人间蒸发”。

　　2010年8月12日，郭蓉在山东临沂被抓。一个月后，曹天顺、曹海洋和曹世勋先后投案自首。

　　自首后，曹家父子退还了全部赃款。

　　去年7月11日，江都法院对此案作出判决。因犯诈骗罪，曹天顺被判处有期徒刑10年，并处罚金5万元，曹世勋堂兄弟3人、5名“马仔”和丁慧被判处有期徒刑3年至5年不等，并处罚金。因犯挪用公款罪，武萍被判处有期徒刑3年，缓刑3年。该判决下达后不久，曹天顺便离世，殁年60岁。

　　时隔近1年，郭蓉于近日在江都法院受审，法院以虚假广告罪，判处郭蓉有期徒刑8个月，缓刑一年，并处罚金5万元。通讯员 应都 郝亮 实习生 张佳佳 记者 刘娟 袁亮/绘

　　【读案警示】

　　这起网络诈骗案与诸如“街头捡钱分钱”“短信电话告知中奖”等骗局如出一辙，都是骗子挖好陷阱，再用利益为诱饵，将受害人步步引向深渊，最后乖乖地将钱财“拱手”送给对方。人的本性都是逐利的，问题是，大凡上当的人都是在“吃了空心汤团”之后，就把自己的“本”给蚀了，实在有点犯糊涂。就像文中的女会计武萍，就因为信了骗子的口头承诺，一而再再而三地将95万余元“汇”出去了。

　　依常理推测，女会计的财务知识、理财能力恐非比一般，不该犯下如此低级的智力错误。究其根源，就是贪财。中国人民公安大学王大伟教授多次在央视有关法制专题节目中提醒说：其实，要想防骗很简单，不要相信“天上掉馅饼”，如果你不认识的人用各种借口让你把钱汇到他（他们）指定的账户，或要求将你的账户、密码告诉他（他们），那对方肯定是骗子。可就是有人相信“天上会掉馅饼”，原本灵光的脑子失灵了。但愿武萍的教训能给更多的人以警示，使骗子“英雄无用武之地”。

　　骗子的骗术看着高明，其实只要多问几个为什么，时刻想着“贪小便宜吃大亏”的古训，估计骗子就不会这么轻易得逞了。

　　【新闻延伸】

　　信用卡代办的三大风险

　　一些市民轻信代办机构，在交了手续费后却被告知办卡申请未获通过，再联系时，所谓的中介机构早已“人去楼空”。结果闹得得不偿失，卡没有办到，还损失了钱财。那么到底有哪些风险呢？

　　1.被骗“手续费”

　　这类代办机构大多打着“在银行内部有关系”的旗号，而且显得很“神秘”，不愿透露真实地址，往往要求申请人将身份证明通过网络途径提交，并直接往指定账号汇款，有的机构甚至表示不能提供身份证明也没关系，可以代买“黑卡”。这样的办卡机构容易让人与诈骗这个词联系起来。

　　2.被盗用个人信息

　　除了被骗之外，也可能泄露自己的个人资料，申请人提供身份证明后，不排除中介人员冒用客户资料另向其他银行申请信用卡的可能。说不定自己的身份信息就这样被他人所利用。

　　3.影响个人信用

　　如果你的信息被他人利用，被银行确认有套现嫌疑，就会被列入黑名单，影响到今后的个人信用。