杭州侦破首例集资诈骗洗钱案 涉案金额10多亿元

　　中新网杭州8月31日电(记者 李飞云 夏毅)31日，记者从杭州临安警方获悉，该局日前破获一起集资诈骗案，牵扯出一起案中案，成为杭州首列集资诈骗洗钱案。犯罪嫌疑人黄某和女友陈某日前一起被移送起诉。

　　1983年出生的陈某，无业，曾是当地某高校校工，2009年7月以来，陈某多次谎称自己在和银行合作做资金生意，以支付月息6%到7.5%的高额利息为诱饵，向不特定人群集资诈骗，前后涉及集资金额10多亿元人民币左右。截至目前警方查明陈某欠有1亿余元未还。

　　据办案沈警官介绍，陈某将集资诈骗所得钱用于个人挥霍、炒股和支付利息。其男友黄某是当地一高校校工，明知陈某是非法集资，仍帮助陈某到证券公司开设证券账户，并新办一张银行卡与该帐户绑定。此后，陈某利用黄某的证券账户，将非法集资而来的资金进行炒股，累计证券成交金额达3亿余元，亏损600余万元。

　　据警方查明，陈某和黄某共投入股市4亿余元人民币，两人两个账户共亏损1700余元万。此外，黄某还多次到银行为陈某办理存取款、转账汇款、开本票等业务。

　　陈某采用“拆东墙补西墙”的方式维持资金运作。2012年4月份，为骗取建行员工蔡某的200万元，陈某假称与临安一农贸公司有项目合作，并伪造了该公司公章和该公司董事长伍某的签名，向蔡某出具假借条；同时陈某跟该公司管理人梅某谎称，有关系争取到农业部门划拨资金200万元，通过该公账户走款，双方说好按四六分，然后指示梅某将120万元划到她个人银行账户。后蔡某去该农贸公司查询，导致事情暴露。

　　据悉，《刑法修正案(六)》规定洗钱罪的上游犯罪包括以下7种：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。

　　上游犯罪是指产生用于洗钱活动的犯罪收益的犯罪行为。

　　警方称，黄某在明知资金是金融诈骗犯罪所得的情况下，为陈某提供资金帐户、多次通过转账等结算方式协助资金转移，以达到掩饰、隐瞒金融诈骗犯罪所得来源与性质的目的，已涉嫌洗钱。

　　目前，黄某被警方以涉嫌洗钱罪被移送起诉。