银行窝案牵出7亿骗贷黑幕 农商三支行8高管获刑

　　原北京农商银行商务中心区支行行长田军等8名银行管理者，伙同北京华鼎信用担保有限责任公司董事长胡毅及其员工，通过虚构二手房房贷手续、小企业贷款手续，里应外合骗贷7.08亿余元。

　　这起本市最大的银行骗贷案目前已终审宣判。胡毅因贷款诈骗罪被判无期徒刑；田军因违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪被判有期徒刑20年，其他银行高管分别获刑。

　　2007年12月至2009年2月，胡毅和妻子李京晶以华鼎担保公司的名义，从农商行大郊亭支行、十八里店支行共骗取贷款255笔，4.47亿余元；从十八里店支行骗取小企业贷款45笔，2.61亿余元，共计7.08亿余元。

　　2008年9月，交行个人金融部员工赵某准备贷款买车，却无意间从银行征信系统查到自己在北京农商行十八里店支行莫名出现一笔200万元的二手房贷款。

　　作为“内行人”，赵某清楚自己遇到了什么，随即找农商行房地产授信部投诉。巧的是，一名建行职工卫某准备贷款买房时，发现自己也在农商行被房贷，随即投诉并报警。

　　据了解，这两位“银行内部人士”，不但投诉到农商行总行，还直接把此事捅到北京市银监局。农商行总行随即派检查组到商务中心区支行，让该行“自查”。

　　这让胡毅和其银行同伙们吓了一跳。

　　原商务中心区支行授信审批部经理闫雪松赶紧安抚赵某，称是担保公司“失误”造成的冒名贷款。对于不依不饶已经报案的卫某，胡毅派人与他直接联系，最终在赔偿25万元后，卫某撤案。

　　解决了投诉后，原十八里店支行副行长史振勇说：“我怕上级追究，就隐瞒实情报告15笔贷款有问题。后来我找胡毅把这15笔贷款还了。”

　　员工勒索200万 170万平事

　　胡毅说，为应付检查补齐贷款材料，他组织公司员工和银行人员加班三天三夜。他手下员工常浩在虚构的卖房人中，竟然发现了自己大舅哥的名字。加班结束后，胡毅找借口将其开除。

　　胡毅没想到，怀恨在心的常浩，拿着偷偷复印的假按揭材料向胡毅索要200万元，“2个小时内拿不到，向公安机关举报”。

　　胡毅赶紧给妻子打电话，让她立即送来170万元，对方才作罢。“不想因为一点小事崩盘。”胡毅说。

　　“自查”最后不了了之。但一个多月后，北京农商行总行下发通知，要求十八里店支行不得再为华鼎担保公司办理房贷业务。

　　胡毅交代，他找到原商务中心区支行授信审批部副经理张嘉、原十八里店支行副行长史振勇一起商量对策。张嘉提出，为了还贷款也为了共同挣钱，可以做小企业贷款。

　　田军也分别向他和闫雪松提出，可帮助华鼎担保公司做小企业贷款，用它来堵虚假房贷的窟窿。

　　众人开始运作。胡毅通过他人以每家公司1万至2万元的价格，“收购”了45家注册资金为50元至200万元的公司，之后利用营业执照和公章办理申请贷款手续，送到十八里店支行。

　　原商务中心区支行行长助理刘利华证实：“田军让所有负责信贷审批工作的人，直接在贷款审批决议书上签字，直接放款。”

　　2008年9月至2009年2月，胡毅等人利用45家公司的名义，虚构公司需要流动资金等事实，采取互相担保的方式，从北京农商行十八里店支行骗取贷款45笔，金额2.61亿余元。

　　2009年2月27日，李京晶为支取空壳公司一笔小企业贷款，前往农商行某营业部办理信贷卡。细心的银行柜员发现，这家成立一年有余的贷款企业，公章竟然没有沾过印泥，于是报警。

　　李京晶被抓后如实交代了骗贷事实，这起惊天大案终于浮出水面。

　　被骗贷7亿 造成损失超一半

　　法院判决

　　法院最终查明，2007年12月至2009年2月，北京农商行共被骗贷款7.08亿余元。截至案发前，共造成经济损失3.6亿余元。

　　据了解，胡毅善于交际，而“交朋友”的方式就是“用钱砸”。他自称向北京农商行工作人员共行贿1000余万元，而这与法院最终查明的960余万元贿赂款基本相符。

　　胡毅因贷款诈骗罪被判无期徒刑。农商行涉案人员全部获刑。