送货员用POS机刷卡套现5700余万 获刑6年并罚款

    中新网上海12月14日电(陈静 吴艳燕)电子商务公司送货员张某伙同他人，以向现金结算的买家给予货款1%优惠的方式从买家处获得刷卡额度，随后使用公司POS机为有套现需要的信用卡持卡人刷卡，并从中收取刷卡额度2%的手续费牟利，涉案金额高达5700余万元。

　　上海徐汇法院今日透露，该院对此案作出一审宣判，以非法经营罪判处被告人张某有期徒刑6年6个月，并处罚金人民币5万元，其余10名被告人也分获有期徒刑10个月到5年6个月不等刑罚。

　　现年37岁的张某，小学文化，去年年初开始在上海一家电子商务公司从事大单货物送货工作。据张某到案后交代，去年5月的他结识了做信用卡套现“生意”的李某。据知，李某和同伙通过网络招揽信用卡套现客户，并通过搭识送货员获取买家信息，以直接支付现金可给予1%优惠的方式从买家处收取货款并获得刷卡额度，随后用有套现需要的持卡人的信用卡在送货员的POS机上刷卡，从中收取2%手续费，赚取1%的差价。

　　“几个月后，已对这一行此熟门熟路的张某不再满足李某所给的好处费，遂与几个同伙另起炉灶自行发展“业务”。

　　今年3月，张某等人在套现窝点被公安人员抓获，其余多名同伙也相继落网或主动投案自首。

　　法院审理后认为，被告人张某等人违反国家规定，结伙使用销售点终端机具，以虚构交易的方式为多名信用卡持有人套现，非法从事资金结算业务，不仅给银行带来严重信贷风险，而且严重扰乱国家金融秩序，其中，张某参与套现金额累计5700余万元，李某参与套现金额累计3000余万元，其余被告人参与套现金额累计1900万元到240万元不等，情节严重，其行为均已构成非法经营罪，且为共同犯罪，应予处罚，故作出上述判决。