山西临汾一公司以地产开发为名“借”款3000万

　　中新网临汾12月31日电 题：山西临汾一公司以地产开发为名“借”款3000万 数十人疑受骗

　　作者 范丽芳 赵静

　　山西省临汾市地处山西西南部，矿产资源丰富，是中国三大优质主焦煤基地之一。伴随当地因煤而兴的经济，民间借贷资本在这里异常活跃。走在临汾市区的繁华地段，到处可见“投资咨询”字样的金融公司。

　　然而在诸多投资咨询公司中，却有人从事着疑似不合法的生意。从2010年开始，当地一家名为“八合投资咨询有限公司”的公司，以地产开发为名，用高息承诺诱惑，从七十多人处“借”走3000余万元，如今这笔钱却本息无归。

　　以房地产开发高额回报“借”钱

　　从2010年10月开始，临汾市刘女士(化名)先后将15万元“借给”八合公司的法定代表人卫亚昆，此后根据借款合同约定，刘女士每月准时收到对方承诺的月利息“回报”。然而，从2012年8月开始，这一切戛然而止了。与她情况相同的76人，金额计3000余万元不仅没了利息，本金亦无处追寻。

　　据刘女士提供的借款合同显示，2011年3月，卫亚昆以临汾市浮山县新风北街合法土地使用权人身份，进行房产开发建设资金不足为由，向刘女士借钱7万元，借款期限为一年，并同意用自己的土地使用权及正在开发的房产(包括现已建成部分)作为抵押；在借款期间，卫亚昆根据合同约定按月利息1.75%，向刘女士支付利息。

　　22日，记者来到八合公司原地址尧都区鼓楼北大街37号。临街商铺门头上，虽只剩“投资咨询有限公司”字样，但剥落的“八合”二字依旧清晰可见。室内一男子对记者称，“这里已经不是八合了”。

　　据临汾市工商局提供的信息显示，八合公司成立于2010年，由卫亚昆、李金荣、韩卓成三位股东总共出资200万元成立，卫亚昆担任法人，其经营范围为“一般经营项目，财经信息咨询”。而后不久，公司将注册资金上调到600万。

　　“我们身边很多朋友都把钱"借"出去，月利息达到1.75%。”刘女士说。她经过朋友介绍、亲自考察后看中了八合公司。

　　借款公司既做“红娘”又当“新娘”

　　据刘女士介绍，在签订借款合同时，她被要求与八合公司签署一份“居间协议”，“八合为卫亚昆项目建设筹资事项牵线搭桥”，八合公司承诺，若借款人到期不能按时还回本金，则由八合公司偿还全部款项。

　　当时，卫亚昆既是借款人，又是居间人(八合)法人代表的双重身份并未引起任何人的警觉。

　　有了所谓居间人的“担保”、借款人的房产项目抵押以及高额的月利息回报，刘女士放心把钱打入八合公司股东之一李金荣的账户，对方也“遵守承诺”，按时支付利息。

　　据原来在该公司负责管理、咨询的业务员杨某介绍，从2010年至2012年7月，八合公司以同样方式先后向76人借款3026万。据记者调查，公司返给每个人的月利息从1.75%到2.6%不等。

　　就在所有人都觉平安无事时，2012年的7月，刘女士未按时拿回第一笔到期的本金，此后其他人也不再按时收到月息，大家开始感到隐隐不安。

　　法人“金蝉脱壳”千万资金“蒸发”

　　据记者调查，八合公司自成立之后，曾两度更换法人。临汾市工商局信息显示，经八合股东会议决议，公司2012年3月30日，卫亚昆、李金荣、韩卓成分别将各自股权转给陈甲勇、郭刚、刘维政，法人变更为陈甲勇。

　　法人变更后不久，2012年5月，76名债权人被八合告知需要更换合同。刘女士告诉记者，“据杨某称现在的公司法人是陈甲勇，浮山县新风北街土地的使用权人也被变更为陈甲勇，所以需要重新签一份。”

　　从5月开始，76人陆续重新签订合同，借款人由卫亚昆变更为陈甲勇。2012年10月，八合公司法人再次由陈甲勇变为郭刚。

　　法人的两次变更并未掩盖八合公司每况愈下的业务。采访中，杨某也向记者坦承，“从今年7月末，八合公司出现资金短缺，客户本金无法按期退还，利息无法支付，多次跟陈甲勇沟通，他们只说还在筹钱。”

　　直到8月28日，隐藏的问题浮出水面，一切忽然明朗。刘女士告诉记者，“当天八合召集我们过去开会，被告知公司无能力偿还本金、支付利息。”

　　“得知这一情况后，如晴天霹雳。我们给卫亚昆、李金荣他们打电话，对方说已经把公司转给陈甲勇了，我们又给陈甲勇打电话，他却说自己没钱。”刘女士说。

　　没了月息，拿不回本金，刘女士等76名债权人开始感觉自己被骗。为减少损失，经协商，其中58人作为原告希望通过法院进行民事调解。

　　2012年9月18日，经临汾市中级人民法院民事调解，陈甲勇“同意将浮山县新风街的"丰茂公寓"房产归每个原告所有，用于抵消借每个原告的借款”，民事调解书对具体抵押方案做了说明，并要求陈甲勇“(2012年)12月底前按社会上商品房交付条件交付原告”。

　　在此之间，也有受害人前往当地公安局进行报案，经办警官表示，“对法院受理的一切案件我们无权介入”。

　　回想起当初签订借款合同时，刘女士说，“因为拥有600万注册资产的八合公司以担保身份出现，给了我们76名当事人一剂定心药，放心借款。”

　　公司超范围经营疑“非法集资”

　　记者在采访中了解到，在八合公司与出借人签订的《居间协议》中，第五条规定，“乙方(八合)以公司及法律层面为依托，监督、督促用款人及时按照合同约定还款；若到期借款方不能按时还回本金，则先由乙方代理借款方向甲方(出借人)偿还全部款项，再由甲方出具全套授权委托手续，由乙方代理甲方向借款方追讨。”

　　对此，中北大学法学系教授王学良表示，上述约定条款表面为居间协议，实为担保合同。记者在临汾市工商局查询到，该公司并无“投资担保”的经营项目。随后，记者致电该公司成立时的法人代表卫亚昆，对方以“我没有必要跟你说”为由拒绝采访。

　　据王学良介绍，公司投资担保行为是否合法，要看其营业执照经营范围。八合公司为投资咨询公司，并不是投资担保公司，对借款行为进行担保，超出了其经营范围，涉嫌违法。

　　同时，三晋律师事务所律师张永芳表示，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为就是非法集资。“在现实生活中，房地产公司因资金紧张，以回报高额利息的方式直接向公众借款，是比较典型的非法吸收存款行为，属于非法集资的一种。”张永芳称。

　　记者在临汾市工商局采访时还了解到，截至2012年12月21日，在该局注册且正在经营的“投资咨询”类公司共有76家，加之在县级工商部门注册的至少上百家。

　　对于此类公司的监管，当地部门颇显被动。据临汾市工商局监管科负责人称，涉及到投资担保业务的公司，工商机关只能通过例行审核程序监督管理，“但很难发现问题，暗箱操作太多，多数靠社会举报，需有真凭实据才能去查处。”

　　该负责人称，为加强监管，临汾市工商局将从2013年3月始，要求该类公司在每年年检时提供完整的审计报告。

　　对于八合公司的情况，临汾市工商局监管科承诺，将会对其具体情况进行调查。面对主体封顶后至今仍无动静且五证不全的丰茂公寓，刘女士忧心地说，“12月底不可能达到交付条件。”(完)