非银金融机构基金托管业务将开闸

　　昨日，中国证监会召开新闻通气会，公布了《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定（征求意见稿）》（简称《暂行规定》），并向社会公开征求意见。《暂行规定》拟允许符合条件的非银行金融机构开展基金托管业务。

　　根据《暂行规定》，非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当具备下列条件：(一)最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币，风险控制指标持续符合监管部门的有关规定；(二)设有专门的基金托管部门，部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立，部门有满足营业需要的固定场所，并配备独立的安全监控系统和托管业务技术系统；(三)基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件，基金托管部门取得基金从业资格的人员不低于部门员工人数的1/2；拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人，并具有基金从业资格，其中，核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验；(四)具备安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的条件，不从事与托管业务潜在重大利益冲突的其他业务，具备安全高效的清算、交收系统，能够为基金办理证券与资金的集中清算、交收；(五)具备完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；(六)最近3年无重大违法违规记录；(七)中国证监会规定的其他条件。

　　在审核程序方面，按照《证券投资基金法》规定，非银行金融机构基金托管资格申请只需报证监会审核，并在受理后20个工作日内做出行政许可决定。在申请材料报送要求及审核方式上，与商业银行托管资格许可一致。

　　一家银行托管部门人士认为，该规定的出台可能对银行的托管业务形成一定的冲击，但目前来看影响不是太大。随着近年来基金行业的创新与发展，对托管服务种类与服务质量提出了更高要求，允许符合条件的各类金融机构成为托管人，可以促进托管市场竞争，从而进一步提升托管服务水平。此通道打开后，基金公司可以不再依赖银行，自行寻找证券公司或保险公司等非银行金融机构来进行托管和销售。

　　证监会部门负责人表示，下一步将根据社会各方面的意见，将《暂行规定》修改完善后拟与新修订的《证券投资基金法》同步实施。(郭玉志)

　　作者：郭玉志 (来源：上海证券报)