美国破获60亿美元虚拟货币洗钱大案

　　本报洛杉矶、纽约5月29日电（记者陈一鸣、丁小希）美国联邦检察官5月28日将在线货币转账公司“自由储备银行”告上联邦法院，指控其涉嫌总额高达60亿美元的跨国洗钱大案。

　　上周，美国、哥斯达黎加、巴拿马、瑞士、瑞典和西班牙等17个国家的执法部门采取联合行动，将7名嫌疑犯中的5人抓捕归案，其中总部设在哥斯达黎加的“自由储备银行”两名创始人，39岁的亚瑟·布多夫斯基和41岁的弗拉基米尔·恺茨分别在西班牙和美国被捕。

　　起诉书表示，“自由储备银行”设立7年以来，已经在全世界为至少100万用户处理了5500万笔非法转账交易，“已成为全球网上犯罪分子分配、储藏和漂白非法所得的主要手段之一……涉及的犯罪行为包括信用卡欺诈、投资欺骗、电脑黑客、毒品贩运等，范围之广令人惊愕”。

　　针对这次有可能是历史上规模最大的跨国洗钱诉讼案，美国国税局犯罪调查处处长理查德·韦伯说了一句意味深长的话：“我们现在已经进入洗钱的网络时代。”

　　“自由储备银行”经营着世界上用户最多的电子货币之一，除了允许客户随时随地转出、转入电子货币外，这家“银行”还通过扮演“中间人”角色，把现金转换成虚拟货币，转账后再以现金提取，从中收取1%的服务费。

　　全球知名的在线货币转账公司之一“自由储备银行”居然成为“黑社会定点洗钱银行”！5月28日，美国联邦检察官将总部设在哥斯达黎加的“自由储备银行”告上联邦法院，指控其涉嫌总额高达60亿美元的跨国洗钱大案。

　　上周，美国、哥斯达黎加、巴拿马、瑞士、瑞典和西班牙等17个国家的执法部门采取联合行动，将7名嫌疑犯中的5人抓捕归案，其中“自由储备银行”两名创始人，39岁的亚瑟·布多夫斯基和41岁的弗拉基米尔·恺茨分别在西班牙和美国被捕。

　　“‘自由储备银行’给用户提供的唯一‘自由’，就是自由地犯罪。”在宣布对嫌疑人提起诉讼时，美国联邦检察官普里特·巴拉拉表示，与传统银行或合法网上银行不同，“自由储备银行”不要求用户证明自己的身份，甚至允许以“俄罗斯·黑客”、“黑客·账户”这样的假名开立账号，一个名为“乔·博格斯”的开户人，注册地址居然是“纽约州乌有市假冒大街123号”。

　　起诉书表示，“自由储备银行”设立7年以来，已经在全世界为至少100万用户处理了5500万笔非法转账交易，“已成为全球网上犯罪分子分配、储藏和漂白非法所得的主要手段之一……涉及的犯罪行为包括信用卡欺诈、投资欺骗、电脑黑客、毒品贩运等，范围之广令人惊愕”。针对这次有可能是历史上规模最大的跨国洗钱诉讼案，美国国税局犯罪调查处处长理查德·韦伯说了一句意味深长的话：“我们现在已经进入洗钱的网络时代。”

　　值得注意的是，尽管美国执法机关已把“自由储备银行”定性为“充斥犯罪分子的公司”，但由于这家“银行”交易简便、服务便宜，再加上交易的不可逆性，也吸引了许多合法客户。美国休斯敦一家网络公司的罗塞蒂说，他选择这家网络银行，是看中他们每笔业务都只能是最终交易的特性，也就是说客户付款后便不能反悔。如今，他的公司尚有2.8万美元在“自由储备银行”中未能及时取出。罗塞蒂甚至觉得这家洗钱平台“有些冤枉”，因为在他看来，虽说一些骗子利用“自由储备银行”做坏事，但电子货币就像所有其他货币一样，可以从事违法交易，也可拿去扶贫济困。

　　然而，在执法人员获取的一段在线聊天证据中，“自由储备银行”联合创办人恺茨承认，“‘自由储备银行’行为非法”，“美国官方知道它是黑客用来洗钱的地方”。

　　其实，对于利用电子交易从事洗钱的行为，不仅像罗塞蒂这样的普通人缺乏警惕，有时就连正规的机构也无法做到火眼金睛。起诉书说，执法机构一共冻结或封存了45个银行账号，其中包括在澳大利亚第二大银行西太平洋银行的三个账号，涉及3690万美元。西太平洋银行一名发言人对此表示：“我们拥有严格的程序，足以打击洗钱活动，并且与监管和执法部门一直合作紧密。”

　　也许为了避免造成“一粒老鼠屎毁掉一锅汤”的印象，巴拉拉强调说，这起案件仅涉及“自由储备银行”及其运营者，与其他电子货币系统无关，“对于虚拟货币，我们并不持有某种立场”。分析人士指出，电子货币无疑给人们的经济生活带来极大便利，但如果人们在享受电子交易即时性、廉价性优势的同时，缺乏对这种虚拟交易的有效监管，便可能遭遇巨大的风险。

　　（本报洛杉矶、纽约5月29日电）