官员子弟身家过亿吸金上亿 众多公司和老板被套

　　来源：广西新闻网

　　●官员子弟，生意场呼风唤雨，身家过亿……曾某凭借各种标签成为东兴的“风云人物”

　　●他利用小额贷款公司非法集资上亿，众多公司和老板被套，损失惨重

　　“风云人物”吸金上亿 “投资”赌场输个精光

　　广西新闻网-南国早报记者 赵劲松 实习生 杨禹伦 通讯员 陈立宇

　　东兴一名身家过亿的官员子弟，利用家庭背景和社会关系，拉来几名股东投资，自己则虚假出资开了一家注册6000万元的小额贷款公司。公司成立后，他假借公司之名，许以高利息向社会吸纳存款，利用“拆东墙补西墙”的办法进行集资诈骗，用钱填补赌场欠债。最后债台高筑，自杀不成的他也只好选择“跑路”。目前，他因非法集资诈骗被逮捕。防城港市金融办表示，小额贷款公司的监管法规尚未完善，希望国家出台相关政策进一步加强管理

　　事发 “风云人物”欠债累累跑路

　　2011年10月，东兴的天气高温不下，曾某“跑路了”的消息却让很多东兴人的心里奇冷无比。这个颇具传奇色彩的人物，其设置的骗局最终成了不少人挥之不去的梦魇——曾某几乎卷走了他们的所有家当。

　　“听说他跑了，我连想死的心都有了。”接受南国早报记者采访时，梁某正在远离东兴的一个小城过着东躲西藏的日子。他是曾某最大的债主，通过他的手借给曾某的数额高达7000多万元，让他背负了数千万元的债务，被逼得有家难回。

　　在东兴这座繁荣的边贸小城，颇具生意头脑的梁某主要经营橡胶，生意中他常能准确判断行情，“低买高卖”为他积攒了不少财富。然而，最终他还是“栽”在了曾某的手里。

　　梁某称，曾某的父亲多年前是东兴上层官员，社会威望和名声颇高。有着父亲光环的照耀，曾某早年的各种生意进展顺利，加上他很讲“江湖义气”，出手阔绰，在东兴能“呼风唤雨”。

　　曾某到底多有钱？一个来自坊间的说法是，他有多辆豪车，在南宁等地有多处别墅豪宅，“身家至少上亿”。不过，现在看来，显赫的家世、巧舌如簧的嘴上功夫加上死缠烂打的毅力，正是成为他日后大肆行骗的坚实基础。

　　“他跑路大家才知道，他欠了很多人的债，起码有两三亿。”梁某说，曾某利用小额贷款公司为幌子，很多人把钱交给他放贷，其中不乏公务员。而案发后，一些人碍于名声和面子，都不敢报案。

　　手段 利用小额贷款公司四处借钱

　　2006年开始，梁某介绍多名生意伙伴给曾某认识，曾某很快发家。多年的交往下来，梁和曾某关系密切。曾某第一次向梁某借钱是在2011年2月。梁某回忆，当时曾某找他借钱，称其在南宁开了一家某品牌的汽车4S店，投资了4000万元，资金一时周转不过来，借走了300万元。3个月后，曾某拿着授权代理证书、营业执照等物品再次找到他，要求再借300万元，他再次答应。

　　2011年5月的一天，曾某约梁某喝茶，称“现在的小额贷款公司很好赚钱，要开一家防城港最大的贷款公司”，问他是否有兴趣入股，当时他未作出回应。几天后，梁某的母亲生病在钦州住院，曾某和妻子专程前往看望，不停游说老人，让梁某和他一起做生意。此后，还不断打电话给梁某。想到对方还欠自己600万元借款，梁某提出以此作为股金入股，得到了对方的同意。

　　此后，曾某又找来一些投资人，于2011年12月成立了东兴市置业小额贷款有限公司，注册资本为6000万元。曾某任法人代表，梁某任监事长。当时曾某有言在先，不让他们参与公司的管理，“你们等着分红就好了。”

　　不过，股东们等来的不是分红的喜悦，却是曾某频繁借钱的消息。

　　梁某说，去年7月越南橡胶价格很低，他向一个公司借款1000万元准备投资。10多天后，借款到手，此时橡胶价格却上涨了，他不敢购买，把这笔钱留在手上。曾某知道后找到他，要求把这1000万元转借给他，用于公司放贷，为期4个月。想着资金有了出路，而且自己不用支付利息，梁某同意了。

　　一个月后，橡胶价格回落，梁某再次从另外一个公司借来500万元。准备订货的前一天，曾某再次找到他，称公司要借2500万元给南宁的一家公司验资，可账户上没钱了，要他将500万元转借给公司10天，梁某未答应。当晚10时，曾某提着好烟好茶到梁某家，软磨硬泡了6个小时，无奈之下梁某只好答应。

　　除了向个人借款，曾某还以公司名义向其他小额贷款公司疯狂借贷。

　　梁某说，去年3月，曾某称公司的业务发展得很好，“不够钱放贷”，让他做担保，向其他小额贷款公司借款。最终，曾某从一个公司借走750万元。此后，曾某不断以“公司业务量大，放出的贷款暂不能收回，急需资金进行放贷”为由，以公司的名义向多家小额贷款公司借款数千万元。也有一些小额贷款公司业务不佳，主动放贷给“生意红火”的置业公司。不过，这些资金都没走公司的账户，而是流入了曾某提供的个人账户。

　　内情 圈钱为到澳门豪赌？

　　“一次股东大会都没开过，也从没有过分红。”梁某说，公司成立后，曾某以各种理由拒绝开会，其他股东对公司的经营状况毫不知情，只是一味地听曾某说“业绩很好”。去年10月，曾某“跑路”了，民间流传他“输了几个亿”。得知消息，梁某跑到越南、柬埔寨等地去找曾某，无果。随后，他和多名股东到东兴市公安局报案。

　　在不到一年的时间里，曾某借了数以亿计的资金，这么多钱都用去干什么了？今年3月16日，曾某在北海被警方抓获，答案终于水落石出。

　　“他在澳门坐庄赌博，有时一天就输掉上千万元。”防城港市公安局经侦支队三大队民警许天庆介绍，曾某很好赌，现在看来，他成立置业公司的目的就是为了圈钱，去填赌场的“窟窿”。

　　许天庆说，曾某在开置业公司前，就欠了2650万元的高利贷，每月的利息高达80万元。2011年4月，他开始筹划组建小额贷款公司。曾某深知自己无法筹到6000万元注册资金，分别游说梁某、杨某、刘某等人入股，收到1480万元股金。不过，这笔钱大多被他用于投资自己的汽车4S店、还高利贷利息。2011年12月，置业公司的手续得到批准，他经人介绍，以高额利息的方式，向南宁一女老板借来5000万元注入公司。

　　经警方调查，置业公司成立后，曾某做的第一件事就是将公司资金“套”出来，他以注册公司、办驾驶证、房产证、贷款等为由，先后向36人借来身份证或房产证，编造和签订虚假的借款合同。“一天之内，就将6000万元转出去了。”许天庆说，其实这笔钱最终到了曾某的账户上，他还了5000万元后，余款用于赌博、买车等个人支配使用。

　　为何有如此多的人愿意借款给他？一个很重要的原因是“高利息的诱惑”。

　　2012年3月，听说借款给置业公司能获得较高的利息，东兴某保险公司的陆某主动找到曾某，要求借款给他。经双方约定，借款为100万元，月息为2.8%，为期半年。为此，陆某拿了自家的房产去银行抵押，贷款后转借给曾某，以获得利息差价。此后，每个月陆某都能按时收到利息，让她误以为“高枕无忧”。

　　“在支付利息上他很守信用，这就让很多人没了疑心和抵抗力。”许天庆说，曾某以最高4%的利息向人借款，平均每个月要支付300万元利息，最高的一个月达到500万元。

　　反思 小额贷款公司需加强管理

　　梁某说，东兴的边贸繁荣，资金流动频繁，常有生意人之间互相借钱的事，大家都是凭借信用二字，“很多时候连借条都不打”。正是基于对曾某的信任，曾某才能屡试不爽，不断获得他人贷款。

　　防城港市公安局经侦支队队长王建喜说，按照有关规定，小额贷款公司不能吸收公众存款，但在现实生活中，一些公司为追求利益最大化，往往以高利息向民众“吸金”。一些人也因贪图高利，愿意“存款”到小额贷款公司。如此一来，这些违规的小额贷款公司其实是行走在危险的边缘，一旦破产，后果不堪设想。加上小额贷款公司是新兴行业，国家尚未出台相应的监管、处罚政策，公司一旦涉嫌违法，社会危害性非常大。

　　曾某总是对股东称“公司业绩红火，资金不够放贷”，那置业公司到底做了几笔正经的生意？警方调查的结果是：一笔。曾某通过自己的“马仔”放了一笔300万元的贷款，不久就收回了。他谎称的业绩良好，其实是用于赌场上的挥霍。

　　曾某个人操纵置业公司的全部业务，难道就没有一丝破绽吗？

　　8月9日上午，防城港市金融办相关负责人对南国早报记者道出了其中的奥秘。该负责人说，防城港市有21家小额贷款公司，东兴市就有7家，是广西县域覆盖面最高的。作为行业主管部门，金融办对各个小额贷款公司全年会有6次检查，每个月有一次公司业务报表。此外，金融办还通过广西小额贷款公司监管信息系统，掌握了各个公司的每一笔业务来往。

　　“对置业公司，我们是特别重视的。”该负责人说，曾某是东兴的“风云人物”，金融办的工作人员也曾听说过不少关于他的负面传闻，怀疑他成立公司会有非法的行为，找了每个股东了解情况，对方都没有察觉出异样。公司成立后，金融办对置业公司也格外“关照”，监管上更为严格，但在各项检查中，发现公司的资金去向正常。

　　不过，通过警方的调查，如今看来，曾某是采取了“两本账”的做法，其中一本就是他指使财会人员专门用来应付检查的假账目。

　　“我们没有行政执法权，对这些公司没有威慑力。”该负责人说，目前来说，国家仅对小额贷款公司成立前的政策做了严格细致的规定，对于如何监管，却没有相关具体措施，金融办只能进行一些行业引导，不能强制干涉公司的具体业务。如果公司出现一些违规情况，也只能做风险提示，最多也就是发书面整改通知。

　　该负责人坦言，对于小额贷款公司的管理上，本来要求公司由股东成立贷款委员会，但很多公司置若罔闻，最终由一人“独揽大权”，造成无法挽救的后果。不过，该负责人反复表示，曾某一案仅是个案。事发后，有关部门已在审批、监管层面上工作加强了管理力度。

　　8月12日，南国早报记者从防城港市警方获悉，曾某因涉嫌职务侵占罪及非法集资诈骗罪，已被公诉机关提起公诉。