薛氏高盛董事长涉嫌非法吸储近1.9亿

　　涉嫌非法吸储近1.9亿

　　《薛氏高盛董事长“玩失踪”》追踪

　　去年2月份，江苏薛氏高盛信用担保有限公司董事长薛某，欠下数亿元外债后失去联系，近百名债主要债无门，报了警（现代快报曾报道）。案发后，南京秦淮警方侦查发现，薛某涉嫌非法吸收公众存款，而且数额巨大。一个多月后，薛某落网。几天前，薛某在南京秦淮法院受审。

　　案情回顾

　　融资“大鳄”失踪

　　一个月后落网

　　今年50多岁的薛某，这些年一直做与投融资相关的工作。起初，她颇守信用，不少人借给她的钱到期后，都会续借。

　　从去年1月份开始，陆续出现债主未按时收到利息的情况。他们打电话给薛某，她态度都很好，称资金周转紧张，给她一段时间，她一定会还本付息。而债主想见她，电话预约后，一般都能见到人。可一个多月后，不少债主发现，她的电话开始无人接听，后来干脆关了机。债主们去她的公司，公司的人称，她去了北京，暂时无法联系上。

　　薛某失去联系的消息不胫而走，多名债主涌向当时的白下公安分局经侦大队报案。警方侦查后，初步认定薛某涉嫌非法吸收公众存款，而且数额特别巨大。一个多月后，薛某在北京落网。

　　检方指控：非法吸储近1.9亿元，91人受害

　　11月29日，薛某在南京秦淮区法院受审。检方指控，薛某涉嫌非法吸收公众存款近1.9亿元，报案的债主多达91人，欠款少的有10万元，最多的高达2500万元。

　　“还有债主因为是她的亲戚，至今没报警。”一位曾借给薛某数百万的债主称，要是所有债主都报警，涉案金额远不止这些。

　　不少债主称，他们来参加庭审，一是想弄清楚，钱都花到哪里去了。

　　另外，就是想看看薛某还有多少财产可以用来还债。“这些钱，我也是从亲朋好友那边挪来的，现在别人整天跟我要。”一位债主称，他借给薛某200多万，才拿到3个月利息，她就出事了。

　　薛某对检方指控的91笔融资本金数额都没有疑义，但不认同其中十多笔支付的利息数额。

　　检方提供的证据显示，在目前查实的91笔借款中，只有极少数债主收到的利息超过本金；绝大多数人只拿到部分利息；有的甚至利息都没拿到，直接裹入本金再借给她，只拿到一张借条。

　　这些借款，有好几笔百万元以上的年息都高达50%左右。越到后来，借款的利息就越高。而薛某名下，除了溧水的门面房属于有价值的投资外，部分投资到企业的钱，都无法取得这么高的回报。

　　她借的那么多钱都到哪里去了？

　　案发后，警方查封了薛某的相关账户，发现账户内余额很少。她借来的近1.9亿元，到底花在哪些地方了？

　　庭审中，薛某称，高息融资来的钱，部分还了借款的利息。另一部分钱，后来买了江苏薛氏高盛的股份。而薛氏高盛是做贷款担保业务的，银行那边需要存很多保证金，前后一共花了数千万。

　　“我投资了一个酒店和一个宾馆，都花了近千万，后来我到北京去融资，都说我是跑路了，很多债主追债，导致酒店和宾馆都经营不下去。”薛某称，加上2011年年底，公司担保的很多中小企业贷款违约，而银行就向她的公司追债，她从融资来的钱中，垫还了部分欠款，导致资金周转出现问题。

　　融资来的钱还有一个去向，就是买了溧水4000多平方米的门面房，花了1000多万，还有就是六合一家公司，投了好几千万，因债主追债，公司的股份转给了别人。

　　目前，薛某名下的财产，扣除银行贷款，可能还有2000多万元，同时，她还有几处房产，以及一家银行的100万保证金。

　　因案情重大，此案未当庭宣判。

　　知情者说

　　薛某资金紧张时

　　还虚构合同骗贷

　　据当天一位不肯透露姓名的旁听人士介绍，薛某除了非法吸储，还涉嫌利用虚假合同骗贷。

　　2011年8月，薛某先在一家银行，为一家涂料公司担保贷款400万元。贷款到账后不久，薛某联系这家公司，希望把钱先拿去周转一下。碍于情面，对方将尚未使用的300多万元贷款打给了她。

　　这家公司多次催促，薛某又提出帮忙从另一家银行贷款。银行的人象征性考察了公司后，答应贷款。公司负责人在几张空白合同上签了字，就让薛某手下拿走了公章。一直没等到下款，公司后来一查，发现用于发放贷款的1000万元承兑汇票已到薛某手上。这笔贷款为权利质押贷款，即公司需在银行固定存款500万元，并以存单进行质押，贷款用途为购买材料。用于贷款的购销合同，也是假的。这笔贷款，最终落到了薛某手中。

　　薛某在为部分企业和个人办理贷款担保时，正是她资金紧张的时段，她就把主意打到与自己关系密切的银行身上，通过骗贷缓解资金压力。