空手套白狼 南京夫妇以高息做“诱饵”借款两亿

孙海和李晶夫妇受审。

　　假借自己都不知道是不是真实的所谓“高大上”项目进行“融资”，给出高额利息，诱使公众来“协议借款”，运作中不断用新借来的钱去填前期借款的本息窟窿。南京一对夫妇导演了一桩新“庞氏骗局”。

　　昨天，南京玄武法院开庭审理了被告人孙海、李晶夫妇涉嫌非法吸收公众存款一案。检察院指控，孙海夫妇非法吸收公众存款达两亿多元，导致514人上当。庭审中，孙海夫妇称自己也是“受害者”，钱主要汇给了东北某公司董事长李某某，他们只是打工拿佣金的。由于案情复杂，涉案金额巨大，昨天该案未当庭宣判，将择日宣判。

　　通讯员 玄法 扬子晚报记者 罗双江

　　案情再现

　　缘起 考察了新项目，有利可图

　　2008年，南京人孙海、李晶夫妇通过朋友介绍，认识了东北一家高新技术公司董事长李某某（另案处理）。

　　不久，这对夫妇应李某某邀请到东北“考察”时，李某某对他们说，自己的公司正开发一个新能源项目，但苦于资金不足，想请他们帮忙在经济发达的南京融资，事成后给17%的服务费。

　　孙海夫妇回到南京后，于当年10月在中央门附近一商务楼租了间办公房，设立了“迅翔投资咨询中心”，到处宣传“哈尔滨天业公司”的所谓“硅电池”项目。他们制定了月息3%-5%、期限4-6个月签订借款协议书，公开向社会揽储。

　　运作 为赚口碑，前期按时付息

　　一开始，可能出于对集资项目的怀疑，孙海夫妇的项目并不受人待见，来投资的人也不多。

　　在李某某的倾力“指导”下，孙海、李晶夫妇拼命忽悠所谓在朝鲜开发的“硅能电池项目”，后来又介绍在俄罗斯研发的所谓“直升机项目”，使得这家公司顿显“实力”不凡。

　　事情真的出现了“转机”，一些个人纷纷找来投资。孙海夫妇一开始也确实是按时付息，这么做的目的是为了能有个“好口碑”，好吸引更多的人。

　　随着他们“好口碑”不断口口相传，越来越多的人在亲戚朋友介绍之下，加入到投资者的行列中来，孙海夫妇则拿后来者投资的钱，按时支付本息给前面投资的人，进一步扩大信用和影响。

　　发展 一些投资者被拉来做业务

　　这些非法吸收来的公众存款，在扣除了17%的佣金之后，都被孙海夫妇汇入李某某的账户。

　　到了2011年，孙海夫妇干脆成立了天业公司南京分公司，自任负责人，意在继续扩大吸钱的规模。

　　与此同时，孙海夫妇还把很多投资者发展成他们的业务员，业务员一方面自己可以按借款协议拿利息，另一方面，如果业务员拉来新的存款，则可以从孙海夫妇那17%的佣金中拿到15%，而孙海夫妇自己留下2%。

　　为了鼓励业务员的积极性，孙海夫妇还制定了考核办法，规定副经理以上每人每月必须吸收10万元以上存款，主任和副主任级别每月必须吸收5万元以上存款。如果没有完成业务量，按2%的比例逐月递减扣点。

　　受骗 被亲友劝来投资损失惨重

　　在这些投资者中，南京市民苏小姐就是被舅舅的朋友王某拉进来的。

　　2011年，王某告诉苏小姐，说天业公司是做实体的，主要业务是电动车和电池，利润很大，自己还去北京考察过，还给苏小姐看了他和李某某的合影。

　　苏小姐禁不住劝说就动心了，遂转了50万到天业公司的账上，借款协议书写明月息5%，按月付，6个月后偿还本金。

　　之后，苏小姐又陆续借给天业公司300万，并陆续收到利息107万余元。

　　但从2012年12月开始，苏小姐就再也没有收到过利息，到案发时，苏小姐不但没有把本钱拿回来，还损失了192万余元。

　　苏小姐不知道的是，早在2012年3月，孙海夫妇的资金链就已经断裂了（文中当事人均为化名）。

　　■新闻名词

　　庞氏骗局

　　庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

　　查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗人向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来。

　　直击庭审

　　昨天记者了解到，该案检察院最终有证据指认的涉案金额为两亿多，受害人为514人。但此前的侦查过程中，经一家会计师事务所初步审计，孙海、李晶等人发展的客户多达2000多人，非法吸收公众存款数额更是超过10亿元。昨天庭审现场，公诉人面前堆起了厚厚的卷宗，大概有五六十厘米高——这些都是受害人的笔录，共三千多页。

　　驳斥被告“打工说”，检察官赢得一阵掌声

　　上午9点50左右，被告人孙海和李晶夫妇被法警带入法庭。

　　因为案情重大，孙海李晶夫妇的脚上都铐着沉重的镣铐，在地板上发出“咣咣”的声音。在旁听席上的受害人听到声音纷纷探头观看。庭审开始后，公诉人宣读了起诉书和相关证据，并由孙海夫妇进行了质证。

　　面对检方指控，孙海虽然表示认罪，但他认为，自己的行为是职务行为，自己只是帮李老板打工而已，受害人的钱都汇到天业公司的账户去了，跟自己没关系。

　　对此，检察官认为，孙海夫妇明知李某某的行为并不产生效益，纯属骗人，还卖力地帮李某某“忽悠”，使得大量受害者上当，对此难辞其咎。

　　检察官的这番辩驳，得到旁听席上受害人的支持，很多人忍不住鼓掌。

　　法官立即进行了警告，要求旁听人员遵守法庭秩序，法庭随即恢复了平静。

　　被告自称也是“受骗者”，不知后台老板是谁

　　除了称自己只是帮人“打工”以外，孙海还在法庭上宣称，他也是受骗者。

　　他说，自从2008年认识李某某后，他曾去山东文登的基地考察过，并认为项目可信，才回南京到处拉人投资。

　　但孙海承认，这些项目到底是不是李某某的，他并不确定，项目的全貌他也不了解，可能只是看到了其中一部分。

　　在庭审中，孙海还表现出了互相矛盾之处。公诉人问孙海关于老板和公司的情况，他说老板的姓名和公司名称都记不清了，但在核对非法吸收公众存款的账目时，孙海却记得很清楚，连哪笔钱不是他经手的他都记得。

　　被告人李晶也不承认自己是公司负责人，而是自称业务员，说自己也是替人打工。但公诉人问她为什么有市场总监的头衔，很多投资人为什么叫她李总，她居然回答，李老板不是被抓住了吗，你们可以去问他。