女子非法集资近一亿被抓 设六七十个账户

嫌疑人徐某

　　号称可以投资“山东七彩呈祥珠宝有限公司”珠宝加盟连锁店,借款给公司作短期投资每月能有3%—6%不等“分红”,还有专门的担保公司进行担保。从2010年开始,济南35岁的女子徐某借此在全省乃至全国各地非法集资近一亿元,随后不知去向。6月22日,济南市公安局历下分局将徐某抓获。

　　文/片 本报记者 尉伟 实习生 王志伟

　　30万元积蓄只换来2000元利息

　　2011年3月,在济宁工作的省城市民孙明(化名)通过朋友介绍得知,山东七彩呈祥珠宝有限公司正发展珠宝加盟连锁店的投资商,可短期投资,每月利息5%,3个月返还本金。

　　为保险起见,孙明回济南对这家公司进行了考察,“对方称公司是家族企业,主要经营珠宝、房地产。”考察之后,孙明就放心地拿出了自己30万元的积蓄投给了这家公司。

　　3个月后,孙明只拿到了2000元的利息,他随即找到公司负责人徐某。对方称,之所以没有给够利息,是因为“公司资金运转一时困难”。随后,徐某又与孙明重新签了一份345000元的借款合同。

　　“徐某把孙明的本金和利息算在一起,重新计息。”6月23日,济南市公安局历下分局经侦大队一中队民警任鑫告诉记者,“重新签借款合同,纯粹是画饼充饥。”

　　合同是重新签了,但从那以后,孙明不仅没再拿到一分钱的利息,就连徐某和她的公司也不知去向。

　　号称可加盟珠宝连锁店 实际以高息集资

　　受损失的不仅是孙明,远在西安的乔女士看到了山东七彩呈祥珠宝有限公司在当地许诺的高额回报后,和朋友投资一百多万,“到2013年还款截止日期,我们只收到过两个月的利息。”

　　2013年9月,受害者陆续举报的同时,历下警方也接到了济南市公安局经侦支队转来的相关线索,随即成立了由经侦大队、刑警大队、辖区派出所组成的专案组。

　　“经过调查,我们发现,从2010年开始,徐某以山东七彩呈祥珠宝有限公司的名义,通过在全国各地开办珠宝加盟连锁店招揽投资人。”历下公安经侦大队一中队教导员叶勇告诉记者,一方面,徐某对外声称,投资1500万元就可以在当地开设一家收益颇丰的珠宝加盟连锁店；另一方面,徐某又承诺,如果没有那么多资金,也可借款给公司作短期投资,按月结算利息。“一般人手里没那么多钱,看中的是每月3%—6%的高额利息。”

　　利用业务员推广、朋友介绍等方式,徐某在山东德州、临沂、东营甚至省外的徐州、西安、洛阳等地大肆招揽投资人,签订期限3个月到半年不等的借款合同,“他们还在各地发展代理商,通过代理商再吸引他人投资。”

　　短短不到三年的时间,徐某就从200多人那里“借款”近一亿元。

　　借款公司和担保公司 都是徐某一人的

　　值得一提的是,在孙明、乔女士等受害人与山东七彩呈祥珠宝有限公司签的借款合同上,有一家名为山东昕朔投资担保有限公司为借款进行担保。

　　不过,民警调查后发现,山东昕朔投资担保有限公司的法人其实就是徐某,而她又是山东七彩呈祥珠宝有限公司的股东和实际控制人。

　　“这就是相当于自己给自己的公司担保。”民警分析,徐某之所以开设一家担保公司,是为了让大家相信她,营造公司实力雄厚、投资安全的一种假象。

　　除此之外,孙明和乔女士表示,他们此前到济南对投资山东七彩呈祥珠宝有限公司进行考察时,公司还曾派车拉着他们在济南市区转悠,沿途讲解,号称市区有多处房产都是公司的资产。

　　“实际上,当时所说的这些房产,有的和徐某没有一点儿关系,有的则是资金并未流向那里。”办案民警说,在与投资人签订借款合同时,徐某也是绞尽脑汁,“比如,她许诺给别人的高息回报,从不写到双方的合同里,基本上都是口头约定。”

　　嫌疑人有六七十个账户 多数在外地

　　短发、橙色外套、文静的外表……6月23日,记者在历下公安分局见到了嫌疑人徐某,若不是手铐,很难将她与非法集资诈骗近一亿元的嫌犯联系起来。

　　面对记者,徐某辩称:自己并非非法集资,只不过投资失败而已。她也不承认许诺给受害人的是高额利息,只是“投资分红”。

　　据办案民警介绍,徐某今年35岁,户籍济南,之前一直在济南从事箱包生意,“后来,她从一个做珠宝生意的朋友那里了解到,可以用开设珠宝加盟连锁店的方式让人投资,从中赚钱。”

　　徐某告诉记者,一开始,她在全国开了几家加盟店,运营得还不错,也一直按期支付投资人利息,只是后来因意外情况导致公司资金链断裂。

　　“她仅支付了半年的高额利息就撑不下去了。”叶勇说,初期,由于公司宣传吸引了不少投资者,徐某除了将一部分集资用于投资外,另一部分集资用于支付其许诺的高额利息。

　　但由于后来的窟窿越来越大,徐某不仅无法兑现高额回报承诺,就连资金也吸收不上来,“她又变换公司、名目,以其他方式进行集资,直到失去联系,人去楼空。”

　　为躲避要债的投资人和警方打击,徐某东躲西藏,丈夫和她离婚,父母吓得不敢回家。

　　6月22日,历下警方在济南市区一处租赁房内抓获徐某,目前,涉嫌非法集资的徐某已被刑拘。对于赃款的去向,警方称正在调查,据悉,徐某有六七十个账户,而且大多数在外地。

　　对此,民警也提醒广大市民,此类骗局并不复杂,嫌疑人把握了不少人想“钱滚钱”的迫切心理,承诺高额回报,诱骗其注入资金。