接到“中央反洗钱办”来电，丽水的一位大妈被吓得够呛，5天时间里给对方指定的账户汇过去300多万元……这笔巨款经过多人名下的不同账户多次流转，部分款项最终在境外被支取。
警方在侦办过程中发现案中案，并成功破获一桩银行卡贩卖案。日前，江苏省赣榆县人樊某因为涉嫌信用卡买卖被青田县检察机关提起公诉。
记者 黄小宾 实习生 邱一文
老套骗局 “中央反洗钱办”来电，老太汇出300多万元
“我是中央反洗黑钱办，你的银行账户涉嫌洗黑钱……”今年5月24日，丽水青田县的高大妈在家中接到一自称是中央反洗黑钱办的指挥官的电话。
对方声称高大妈的账户被他人用于洗黑钱犯罪活动，要求其将资金转到指定账户接受检查，不然就要把她抓起来，同时要求做好保密工作，并表示检查完了就把钱还给她。
骗局虽然老套，但高大妈还是中计了。次日，高大妈便在骗子的指示下将账户里的42万元通过自助存取款机汇至骗子的指定账户。
第一笔钱骗走后，骗子找来各种各样的理由对高大妈反复进行忽悠，5月26日至30日期间，高大妈陆续通过自助存取款机及网上银行，将自己多个账户共300多万元人民币的资金汇至对方指定的多个账户。
当骗子将高大妈的所有存款骗到手后，手机再也打不通了。高大妈这才向警方报了案。
发现案中案 70元买进90元卖出，有人竟倒卖银行卡赚钱
经调查，高大妈被骗去的钱经过多人名下的不同账户多次流转，部分款项最终在境外被支取。
警方在追查高大妈被诈骗一案涉案银行卡的过程中，查到了贩卖银行卡的江苏省赣榆县人樊某。
樊某是一个80后，一次偶然的机会，他得知倒卖银行卡可以赚钱，于是他便心动了。自去年9月以来，他从苏某、郭某、张某等人处以每张70元的价格购买银行卡，再以每张80元至90元的价格转卖给他人，从中赚取差价。
今年7月16日，樊某在上海浦东新区一家麦当劳二楼餐厅与苏某、陈某等人进行银行卡买卖交易时，被公安机关当场抓获，并查获了以陈某、苏某、王某、刘某、陈某某等人名义办理的44张银行卡。
日前，樊某已被青田县人民检察院依法提起公诉。
警方分析 这些被倒卖的银行卡，多被用于犯罪活动
一张闲置的银行卡，对银行来说属于“死卡”，对客户本身属于“闲卡”，但要是到了卡贩子手中，就摇身一变成了“摇钱树”，而一旦转卖给不法分子，闲置的银行卡就可能变成了“洗钱机器”。
记者了解到，一张没有存款的银行卡可以卖到几十至百元不等，如果开通了网银或者带有U盾，价格可以翻倍，如果配上身份证原件还能再加100。
那么，这些银行卡被买走之后，究竟用在了什么地方呢？警方介绍，在高大妈被骗案中，这些银行卡被用在了诈骗上。诈骗成功后，诈骗团伙立即把钱从购买的银行卡上取出，扔掉购买的银行卡，从而逃避警方的追查。
另外，这些银行卡还可以被用来洗钱、逃税、躲避内幕交易等违法行为。不难看出，出售个人银行卡表面上卖出的是卡，实际上出让的是自己的身份。
律师提醒 倒卖银行卡，在我国也是一种违法行为
记者在搜索引擎“百度”上输入“买卖银行卡”后，可以搜到大量此类的信息。收卡人大多只留下QQ号，很少会留手机号的，并且，收卡人大多只收“工农中建”四大行的银行卡。
浙江博翔律师事务所褚晓兵律师告诉记者，根据我国《银行卡业务管理办法》规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。而倒卖银行卡这一行为，已涉嫌“妨害信用卡管理罪”。(根据全国人大常委会的司法解释规定，刑法规定的“信用卡”包括我们平时所说的普通银行卡。)一旦达到一定数量，就触犯了刑法。
警方在此告诫市民，那些想出售手中闲置的银行卡赚点小钱的人，将自己的银行卡卖给他人的做法，不仅可能是为诈骗团伙助纣为虐，同时也会危害自己的信用记录。如果有银行卡用不着，可以去银行销户。
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