民警翻墙进门劝阻 老太仍给骗子汇款10万

　　案例 给骗子汇款，对民警劝阻置若罔闻

　　1月13日，湖南警方赴北京侦办一起电信诈骗案。

　　警方梳理所有涉案账户的交易明细，发现其中一个账户有新的变动，有人向该账户转入了7.7万元。

　　顺着这条线索，警方查到钱是从岳阳云溪区的一个建设银行转入的。从转账记录来看，汇款的是王向芳(化名)，岳阳市岳化机械厂的退休职工，60岁。

　　为掌握更多线索，同时让王向芳老人不再被骗，在京民警当即联系岳阳市刑侦支队，要求当地警方找老人了解情况。

　　但有些奇怪。老人事后没有报警，民警联系老人的过程也不太顺利。王向芳躲在家里，拒绝陌生电话，足不出户。见到民警上门，更是关上门，躲在家里。

　　情急之下，民警翻墙进了王向芳的院子，找她谈话。老人承认向外汇了款，但不是给了骗子。

　　她说，之前一个朋友发短信来，说小孩要买房，想找她借钱，自己就取了7.7万元积蓄汇了过去，按照朋友的要求，转账后还删除了这条短信。

　　在京办案的民警发现，当地民警刚找王向芳谈过一次话，王向芳又向这个涉案账户汇款10万元。当地民警再次上门做工作，她依旧置若罔闻。

　　民警将王向芳带到银行，当场查询涉案账户的交易记录，见自己刚汇的款就被转移了，老人才知道被骗了，向公安机关报案。

　　王向芳称，此前她接到一个电话，对方自称是公安部门的，说她涉嫌犯罪，要求她将自己的积蓄汇入指定账号，否则就要抓捕她。对方还通过传真机给王向芳发了一份落款为“最高人民检察院”的“通缉令”。

　　此外，对方还叮嘱王向芳不要相信当地公安机关，说当地公安机关和犯罪集团是一伙的。老人对此深信不疑，当地民警上门做工作，她处处回避。王向芳先后五次向该涉案账户汇款，共计40余万元。

　　熬平洋说，从最新调查进展来看，该诈骗团伙的服务器在缅甸。全国多地均有与王向芳一样的被骗者，公安机关正深入调查。

　　解密 利用大量银行卡账户，迅速分散资金

　　熬平洋说，当前湖南省内电信诈骗犯罪发案呈上升之势，2014年发案就达近2万起，造成损失达3亿。

　　而从目前的情况来看，该类犯罪依然处于“高发低破”的形势。熬平洋认为，电信诈骗最大的特点是跨境，“服务器常常就在境外”，这类诈骗本身就是从境外传入的，2009年前后，由台湾首先传入福建，再传入内地各个地区。“得手后，转账、分散资金特别快。”熬平洋说，电信诈骗案件中，犯罪分子常常会大量收购空的银行卡账户，“有时候一个人有几百张卡”。一旦骗得资金，就会通过网银将钱逐级分散到各个账户，每个账户上的资金一般不超过1000，然后从ATM上套取现金。

　　措施 共建风险信息系统，发现可疑立即拦截

　　电信诈骗中，犯罪分子一旦得手，其资金的流向难以捉摸。这一难题如何破解？

　　1月21日上午，湖南省公安厅刑侦总队和中国工商银行湖南省分行签署了《防范和打击电信诈骗风险信息共享合作机制备忘录》。

　　“这是一个重要的方向。”熬平洋说，合作机制建成后，警方和银行将共建一个外部欺诈风险信息系统，凡涉嫌电信诈骗的账户，都将在该系统内有备案。一旦该账户出现频繁转账等可疑行为，银行部门将及时通过该系统将信息反馈给警方，在审核通过后，将拦截该涉案账号的交易行为。

　　民警以岳阳老太被骗为例做了个简单解释，如果信息系统建成，在京调查的民警发现涉案账户有转账行为，在经过一系列审核后，就会拦截其交易，即使被骗老人继续汇款，交易也不会成功，这样能避免更多的损失。

　　熬平洋说，在接下来的工作中，湖南刑侦部门还将争取与其他各银行的合作，并逐步向各地市州推广。

　　在电信诈骗中，最有可能发现可疑的是银行工作人员和民警。但像岳阳王老太这样不听劝阻坚持汇款的案例，也屡屡见诸报端。有些银行工作人员在劝阻中，还被情绪激动的被骗者恶语相向。

　　案例一 银行关门也挡不住老人汇款

　　据《沈阳晚报》报道，2014年1月6日上午，沈阳的工商银行黄河支行的保安刘浩，看到一位穿着黑色羽绒服、黑裤子，戴着深色棒球帽的老人，手里拎着一个黑色方形公文包走进了银行自助服务区。

　　老人问刘浩哪台机器可以汇款，其间老人一直拿着手机。刘浩意识到老人可能受骗了，便上前劝阻，可老人不听，忙着汇款。见状，刘浩急忙向大堂经理王桂芬汇报，王桂芬走过来时看到柜员机已经打出汇款凭证，此时老人已经汇出2万元。

　　王桂芬看到老人又从包里拿出钱继续准备汇，丝毫没有停的意思，就上前拽了一下老人，提醒他别被骗了。可老人显得有些反感，用胳膊肘推了王桂芬一把。这时，银行其他工作人员也走了过来劝说，可老人根本就不听劝。老人一边操作着汇款，一边驱逐银行工作人员离开。见状，支行的经理丁照民果断地按下了柜员机上面的业务终止键，取消了汇款。

　　银行工作人员苦劝了40多分钟，老人仍坚称自己没有上当受骗，并动身准备往外走。丁照民等人一边进行拦阻，一边报警，一边紧急将银行的卷帘门放下。10时5分，皇姑公安分局黄河派出所民警赶到将老人带回派出所进行调查。

　　派出所内，民警对老人进行了劝阻，之后因为不放心还送老人回家。民警走后，大爷又接到诈骗分子的电话，当晚在另外一家银行汇走了40万元。

　　案例二 民警劝说1小时，男子仍然汇款

　　据中国之声《新闻纵横》报道，温州瓯海区的林先生收到一条短信，说他中了来自眼下最火的亲子节目“爸爸去哪儿”栏目组的十二万八千元大奖，但是需要先交5600元手续费。这是很明显的诈骗短信，林先生也是半信半疑。说是半疑，林先生去了瓯海区分局景山派出所找民警询问；说是半信，虽然民警跟林先生解释了一个多小时，告诉他这就是骗子，但是出了派出所，他还是转身就把5600元汇过去了。理由是“万一真有呢”。汇了5600元之后，骗子蹬鼻子上脸，又要求林先生再汇一万元，林先生这才相信自己真是上当了。

　　[提醒] 预防与打击同样重要