变更预留手机号盗刷银行卡犯罪团伙窃取37万元

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2015-04-22 19:51:00

来源：中国新闻网

　　中新网福州4月22日电 (林玲)据福建省公安厅22日对外通报一起特大盗刷银行卡案称，犯罪嫌疑人吴某辉、赵某鹏2014年8月以来成功窃取全国不同地区三十多名客户银行卡内资金共计37多万元。

　　2014年10月9日，福建省尤溪县公安局接到被害人胡某报警称，其持有的两张工商银行借记卡(网上银行注册账户，两张银行卡和U盾均由被害本人妥善保管)自2014年9月9日至10月9日在其毫不知情的情况下，其银行手机短信认证号码被变更，两张卡下的资金共计21余万元分别被他人通过网上银行、中间业务后台方式、POS交易等方式转移至北京百付宝科技有限公司、中移电子商务有限公司、广州银联网络支付有限公司、中国银联股份有限公司广东分公司等4家第三方支付机构后被盗。

　　经查，警方发现发现被害人账户上的部分资金是直接被盗刷，部分资金通过两张银行卡互转后被盗取，部分资金通过第三方支付的方式，分别被转到中移电子商务有限公司客户备付金账户、北京百付宝科技有限公司账户、联通支付有限公司账户(“沃支付”)、广州银联网络支付有限公司客户备付金账户。

　　2014年11月25日，尤溪县公安局在三明市公安局、浙江省绍兴市公安局等单位的协助下，抽调14名精干警力，辗转湖南、山东、广东、浙江及福建福州、厦门等地，抓获犯罪嫌疑人吴某辉(25岁，福建省安溪县人)、赵某鹏(均男，32岁，江苏省常州市天宁区人)，成功破获特大被害人胡某工商银行卡被盗刷案。

　　经审讯查明，2014年8月以来，犯罪嫌疑人吴某辉、赵某鹏租赁在浙江省绍兴市柯桥区“万达中心名宅”的套房做为实施盗窃窝点，由吴某辉在互联网QQ群上向他人学习秘密窃取银行卡资金的非法手段并向不明姓氏人员购买银行客户资料，由赵某鹏负责购买10余张他人户名不同银行的银行卡及70余个手机号码、手机、电脑、无线路由器等作案工具。

　　犯罪嫌疑人吴某则辉根据购买的银行客户资料，使用手机拨打短信银行客服成功绑定、开通被害人短信银行，进入手机银行客户端软件内秘密篡改被害人账户预留手机号码及变更余额变动提醒的手机号(工行信使)。

　　在实施篡改后，犯罪嫌疑人吴某辉、赵某鹏在互联网“中移电子商务”、“百付宝”、“沃支付”等第三方快捷支付平台上注册多个账户绑定被害人身份及银行信息，利用支付平台的便捷性以手机短信验证方式将被害人账户内的资金划转至在第三方支付平台预开的账户内，后部分以“手机充值”、“购买彩票、基金”进行消费，部分以“提现”功能将划转至第三方支付平台的钱款提存到事先准备的工行账户中。

　　之后，他们通过网银转账将窃取的钱款转入“洗钱平台”，扣除5%手续费后再由“洗钱平台”转存到犯罪嫌疑人吴某辉、赵某鹏持有的多张回流款银行卡内，最后由犯罪嫌疑人赵某鹏将窃取所得钱款从各银行ATM取出。