我国去年非法集资案增长两倍 下月起将专项整治

　　杨柳晗

　　2014年以来，非法集资案件规模以及涉案金额迅速增长，部分领域如投资理财、P2P网络借贷等领域非法集资风险突出。银监会5月5日发布信息指出，6月至8月将开展全国非法集资问题专项整治行动，对一些重点领域非法集资问题进行集中整治。

　　据银监会部际联席会议办公室统计，2014年非法集资发案数量、涉案金额、参与集资人数等大幅上升，同比增长两倍左右，均已达到历年峰值。其中，跨省案件、大案要案数据显著高于2013年水平，跨省案件133起，同比上升133.33%，参与集资人数逾千人的案件145起，同比增长314.28%，涉案金额超亿元的364起，同比增长271.42%。

　　至于当前非法集资案件高发的主要原因，银监会认为，一是我国经济发展进入了“新常态”，经济下行压力较大，结构调整阵痛显现，企业生产经营困难增多、资金链趋紧。二是在当前全面深化改革的大背景下，市场活力进一步激发，民间投融资活动积极活跃，但一些领域法律制度还有待完善，一些行业的监管还有待加强，突出表现在投资咨询、第三方理财、非融资性担保等投融资中介机构没有明确的监管部门和监管规则，大量机构超范围经营，从事吸收资金、经营放贷的业务，为非法集资活动提供生存空间。同时，P2P网络借贷、众筹融资等互联网金融新业态不断涌现，法律政策相对滞后，极易被不法分子利用，打着金融创新名号进行非法集资。三是很多群众不了解非法集资相关法律政策知识，不能有效区分什么是“合法”、什么是“非法”，一些人缺乏成熟的金融风险防范意识。

　　银监会预计，在当前及今后一段时期，非法集资活动仍会频繁发生，案件高发态势仍将持续，在一些地区、行业和领域甚至还可能表现得比较激烈。

　　非法集资涉及行业领域众多，其中投资理财、P2P网络借贷、农民专业合作社、房地产、私募股权投资等成为近年来的重灾区。

　　至于投资理财领域的非法集资风险，银监会认为，近两年来，各地出现大量以投资理财咨询为名从事各类金融业务活动的公司，如投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等，常常打着投资理财的旗号，承诺无风险、高收益，公开向社会发售理财产品吸收公众资金，甚至虚构投资项目或借款人，直接进行集资诈骗。

　　据银监会统计，2014年全国新发投资理财类案件1267起，同比上升616%，涉案金额547.93亿元，同比上升451%。

　　P2P网络借贷也成为风险集中领域。银监会认为，近两年来P2P网络借贷机构数量成倍增长，由于缺乏相应法律定位、政策标准和行业规则，市场主体鱼龙混杂，非法集资案件大量爆发，风险迅速蔓延，2014年P2P网络借贷平台涉嫌非法集资发案数、涉案金额、参与集资人数分别是2013年全年的11倍、16倍和39倍。此类案件有一些是以P2P为名行集资诈骗之实；另有一些则是从传统民间借贷、资金掮客演化而来，以开展P2P业务为噱头，主要从事线下资金中介业务，开展大量不规范的借贷、集资业务，极易碰触非法集资底线。