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| 反洗钱三大法规正式实施 20万元以上划款受监控 |
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| NEWS.SOHU.COM 2003年03月04日17:02 中国新闻网 |
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中新网3月4日电 市场报消息：中国有关反洗钱的三大法规日前正式实行。今后，所有个人账户中出现20万元以上的款项划转都将受到监控。
由中国人民银行制定的这三部法规包括：《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。
根据这三个法规，一些大额的人民币支付交易将被监控。包括企业之间金额100万元以上的单笔转账支付；金额20万元以上的单笔现金收付；个人账户20万元以上的款项划转等。当日存取外汇现金1万美元以上；当日非现金交易，个人10万美元以上，企业50万美元以上的大额外汇交易也在金融机构的监控之内。
被金融机构监控的账户，如果出现资金流量异常现象，金融机构须逐级上报，一旦发现涉嫌犯罪的，须报告公安部门。目前，我国所有的商业银行均已开始对大额、可疑资金进行监控。中国人民银行还表示，正在筹建大额可疑交易检测系统，准备通过计算机网络，监控异常的资金流向。
对于新法的实施，公安机关表示，这将有助于他们从异常的资金流动中发现犯罪活动的线索，从而建立起由钱及人，由人及案的新办案模式。同时有关部门也表示，在反洗钱操作中，不会干涉个人的合法金融活动，公安部门也将对银行提供的资料严格保密。 |
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