 | | “哈瓦拉”给了恐怖分子转移金钱的好方法 |
尽管美国总统布什高喊反恐要先下手为强，并采取了诸多行动———冻结恐怖分子的资金，打击洗钱行为，专家们却说获胜的可能极其渺茫。因为一种源自印度在中东地区有着悠久历史传统的货币交易手段———“哈瓦拉”（hawala），如今又重新焕发青春，成了恐怖组织转移资金的重要途径。
反恐专家称，在印度，“哈瓦拉”被用来给克什米尔的叛乱分子提供资金；基地组织把钱送到他们在巴基斯坦的同党的时候，采用的也是“哈瓦拉”这种形式！也正因为如此，《时代》杂志甚至将其称为“专为恐怖分子而设计的地下银行系统”！“哈瓦拉”，究竟是何方神圣，竟然令反恐专家束手无策？
7月22日的《基督教科学箴言报》对此中细节进行了详细披露。
“哈瓦拉”效率高 策划“9·11”只花了30万
追踪恐怖分子的资金来源渠道，也许并不像在阿富汗的崇山峻岭之间搜捕“基地”组织那般刺激，但是，要想制止恐怖分子发动另一轮大规模袭击，这是关键的一步。
“这是一场全面战争，”印度查谟与克什米尔邦警察局的主管苏米说，“你必须首先确保冻结资金，让他们没钱购买武器！”
“它可不是个简单的任务哦！特别是现如今的恐怖组织并不需要太多钱就可以把他们的恐怖工作干得非常出色！好比说吧，“9·11”事件中的那19名劫机犯，他们总共的财产装备加一块你猜有多少？才30万美元！”
但是，尽管美国总统布什高喊反恐要先下手为强，并采取了诸多行动———冻结恐怖分子的资金，建立“金融特别行动小组”打击洗钱行为———专家们却说获胜的可能极其渺茫。
因为，恐怖分子甚至完全不借助那些正规银行就可以成功地把资金从一个地方转移到另一个地方。他们借助的是一种地下银行系统———“哈瓦拉”。它已经存在了上千年的历史，但是现在却成了最让美国及其反恐盟国感到头痛的大问题。
“哈瓦拉”这种交易形式完全以诚信为本（事实上“哈瓦拉”在印度语中的意思就是“信任”），可以上溯到1000多年前的丝绸之路年代。当时骑骆驼乘大篷车的商队通常不愿带着大笔钞票出远门，因为路上游牧民族的车匪路霸实在太多。于是，他们一般只揣着一封“贷款信”就上了路，等到达目的地之后再凭这封信从某个独立商人那里取到现金。后来这种交易形式进一步发展，每个商人都有了自己的固定账号和别人加以区分。
这种交易形式一直延续至今。自打有了电信网络和因特网之后，现在的“哈瓦拉”交易起来更加方便，电子邮件和传真取代了传统的“贷款信”，几乎可以说达到了比尔·盖茨所向往的那种“零阻力商业”的境界。它比ATM更快，而且绝对不会留下任何纸质文件作为把柄，从而让客户逃过税务部门或者情报部门的火眼金睛。
“哈瓦拉”在美国 依然属于合法行为
令人惊奇的是，“9·11”之后，美国虽然已经颁布了各种反恐怖法律条文用来对金融交易进行约束，但是，“哈瓦拉”在美国依然属于合法行为！也正因为如此，许多美国警方人员甚至连“哈瓦拉”是什么都不知道，或者知道了也觉得没有调查的必要。
但许多专家都认为，对美国进行“9·11”攻击的资金，很可能就是通过这种方法偷偷送进美国的。《洗钱》月刊的编辑弗朗茨曾描述道：“一个人走到一个‘哈瓦拉’经纪人在巴基斯坦的办公室说，我想把10万美元给美国的某个人，他们会来拿钱，称自己是朱比特。”巴基斯坦的经纪人就会同自己在美国的伙伴联系，通常是使用因特网，然后达成一个暗号。该经纪人收下巴基斯坦客户的钱，他在美国的伙伴就会把同等数额的钱交给前来取钱的人。“这两个经纪人彼此绝对信任，他们经常是同一个宗派的人，这就是为什么没有留下只言片语证据的原因。”
“在‘9·11’之前，西方国家没人把‘哈瓦拉’当回事儿！”美国金融犯罪和反恐专家山德胡痛心地说：“但‘9·11’以后，虽然一切都发生了变化。‘哈瓦拉’也还是没能引起足够重视！”
和美国形成鲜明对照的是，在印度“哈瓦拉”是外汇交易法中规定的一项主要罪名，通常要被判10年以上徒刑。尽管如此，据印度警方透露，在印度“哈瓦拉”同时也是一个非常普遍的交易手段———甚至那些超级大款和有权有势的政坛人物，也会用这种方法接受贿赂或者虚报资产以便逃税。
据国际刑事警察组织的情报部门透露，仅在印度，“哈瓦拉”就占了国内生产总值（GDP）的将近40％。而最近的统计数字表明，仅1998年一年，印度“哈瓦拉”系统经手的总钱数大概在6800亿美元左右，和整个加拿大的经济规模相当！
“事实上，基地组织把钱送到他们在巴基斯坦的同党的时候，采用的也是“哈瓦拉”这种形式。”研究地下银行问题的高级专家特蕾汉说。
“哈瓦拉”交易过程 堪称“天衣无缝”
在克什米尔，“哈瓦拉”商人主要是在印控克什米尔首府斯利那加最大的黄金市场行动。
印度警方承认，他们无法监视所有的“哈瓦拉”交易，因为有些人只是通过这种快捷的手段给国外读大学的孩子汇钱而已。相反，警方更多的是监视那些大的“哈瓦拉”交易商，注视他们有无任何把钱送到恐怖分子手中的举动。不久前被印度警方抓获的巴扎兹，就是其中之一。
对于朋友来说，巴扎兹是一个旅游杂志的发行人，一个兼职侦探。但对印度警方来说，巴扎兹却是一个恐怖组织的中间人。在经过长达半年的调查后，今年5月他被逮捕，调查证实，他是英国某个所谓慈善机构“克什米尔政治家”和克什米尔暴力恐怖组织之间的关键人物，而前者一直在为后者源源不断提供资金。
警方称，他们在克什米尔独立派最高领导人赛义德·吉兰尼的家中发现了不利于巴扎兹的证据———一份记载着“好几百个”HizbulMujahideen组织的成员的名单，该组织是克什米尔最大的军事组织。警方发现，巴扎兹从2000年3月到2002年5月之间陆续共收到了“克什米尔政治家”传给他的将近30万美元。然后，巴扎兹又把这些钱交给了吉兰尼和另一个克什米尔独立派领导人手中。
就连警方也不得不惊叹，这些交易进行得实在是堪称“天衣无缝”！———通常，巴扎兹会先接到一个自称“沙克”的人打来的电话，一天后，钱就会直接送到巴扎兹在新德里的旅馆房间里。
然后巴扎兹会把这笔钱存进银行账户中，对外只是说这笔钱是用来办杂志的。据巴扎兹交待，就连这一过程，巴扎兹也小心到了神经质的地步。在去往银行的路上，为了避免被人跟踪，他甚至还像大牌间谍“007”那样，不断变换交通工具！
接着他会再开一张支票，把钱转存到第二家银行，然后接着转存到第三家……最终，这笔钱将传到克什米尔的某家银行，在那里他再把钱存到个人户头上。
就算警方再如何精明，恐怕也要被这一连串的操作弄得晕头转向！而为了证明这些行为有犯罪成分，警方还必须明确指出其中与恐怖相关的直接证据。
尽管吉兰尼一口咬定，他的组织一直都把钱用来帮助克什米尔地区孤儿和寡妇。但苏米胸有成竹，“这是一个大案，我们掌握了充分的证据证明这些钱和恐怖组织有关。”检查官苏米透露说。但他拒绝透露吉兰尼把钱送给这些“恐怖分子”的证据。
政要也参与“哈瓦拉” 令美反恐专家忧心忡忡
“哈瓦拉”如此神通广大，令美国反恐专家们备感焦虑。但更让他们担心的是，部分印度政界要人也暗中参与“哈瓦拉”交易，反恐难度也就骤然增加了。
警官沙尔马说他一生都会记得那天发生的事。那是在1991年的一次反恐行动中，他和同事们在新德里最有名的“哈瓦拉”商人R·K·杰恩的家中发现了一个账本，上面记载着大量恐怖组织的账目情况，更令人吃惊的是，账本中还有充分的证据可以证明，这名商人同时也在为2名印度政坛头号人物管理资产！
沙尔马说，没过多久警方被告知，必须“忽略”掉账本中对那2位政治大腕不利的证据。沙尔马拒绝了这一要求，结果可想而知———他丢了饭碗。
几个月后，除了账本中提到的那两位政界要人———当时的印度外交部长亚施旺特·辛哈和副总理阿德瓦尼之外，所有其他涉案人员都受到了指控。
这种局面不禁让美国的反恐专家们心惊，因为目前美国和印度警方之间正在合作跟踪基地在印度的“地下银行”流通情况，这样的“政治干涉”无疑会对合作带来极大破坏！
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