建议中国人少用现金 国际反洗钱专家谈防范洗钱
2002年4月26日19:18 新华网
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新华网北京４月２６日电（记者傅双琪）英国反洗钱专家奈杰尔·莫里斯·科特里尔今天在此间接受采访时说，中国人少用现金将有助于金融系统防范洗黑钱的行为。银行卡和支票等与银行发生联系的支付方式便于银行监控资金流动并发现违法行为。
“比起其它西方国家，中国人更习惯使用现金来消费，但是现金的流动难以跟踪。中国应该鼓励更多居民不用现金而是开支票或刷卡来进行高价值的消费，比如买车或买房。”科特里尔说。
他是应中国银行的邀请来这里参加中国银行反洗钱及合规工作会议的。
“当然，前提是中国金融系统建立了有效监控和管理资金帐户的系统，而且保证人们能够方便地使用非现金的支付方式。”他说，“当前中国最需要做的是统一全国的金融网络，不仅仅是银行，还应包括所有处理现金业务的金融机构。”
同样出席此次会议的渣打银行调查处东北亚区高级经理周锦贤这样定义“洗钱”：犯罪分子将不法收入转变为合法资金的过程，这个过程切断了犯罪行为与收益之间的联系，使这些收益能够公开合法的使用。
他说，跨国金融机构经常被国际犯罪分子利用进行洗钱，因此必须对本机构的现金交易、银行帐户、投资业务和信贷交易等各种业务进行严格管理，减少漏洞；同时对经常职员进行培训，保持警觉。
“洗钱行为已经成为国际金融业面临的重要问题，尤其在‘９·１１'事件以后，任何一个想要开展国际业务的银行都应该有充分的准备。”科特里尔说。
以海外业务闻名的中国银行于去年６月成立了反洗钱委员会，由行长刘明康担任委员会主席，统一管理该银行的反洗钱工作。这是中国国内机构里成立的第一个专门负责反洗钱的正式组织。
中国银行副行长张燕玲说：“中国的金融机构在反洗钱方面的经验还不足，中国银行已经充分意识到了这个问题，正在逐步完善有中行特色的反洗钱工作体系。”
与此同时，中国政府多次表明了反洗钱活动的立场。中国财政部长项怀诚在国际货币基金组织和世界银行春季会议上说，中国政府愿与国际社会一道，坚决打击洗钱和为恐怖活动融资等金融领域的犯罪行为，同时也希望国际社会在制定反洗钱和金融反恐怖的标准时，应充分吸收发展中国家的意见和参与。
中国最高人民检察院检察长韩杼滨年初在向九届全国人大五次会议作工作报告时也表示，中国今年将严厉打击洗钱等经济领域的犯罪活动。（完）
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