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| 人民特稿：国际合作反洗钱 |
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| NEWS.SOHU.COM 2003年02月20日06:56 人民网 |
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洗钱，就是把源于犯罪而获得的收益加以处理，掩盖其犯罪来源，使其合法化。据国际货币基金组织估计，目前全世界每年洗钱数额为世界国内生产总值的2％一5％，以1996年的数字计算，大约为5900亿到1．5万亿美元。洗钱总是同犯罪活动纠缠在一起。非法出售武器，走私，有组织的犯罪活动、特别是毒品交易、卖淫网、诈骗、行贿受贿、虚假信息等都可产生巨额利润，而犯罪分子总是通过洗钱将不是正道得来的收益合法化。对于这种国际性的祸害，必须通过国际合作才能实施有效打击。
2月11日至14日，国际反洗钱金融行动特别工作组在巴黎举行全会。会议总结了世界反洗钱工作取得的进展，并对洗钱现象出现的新变化进行了研究，还讨论了洗钱的新形态和向恐怖主义提供资金的问题。
作为一种犯罪活动，洗钱早就引起了世界的忧虑。上世纪80年代末，联合国和国际清算银行首先制定并采取了一些反洗钱措施。为了协调国际反洗钱行动，1989年七国集团在巴黎举行峰会时成立了反洗钱金融行动特别工作组。2001年“9·11”事件以后，特别工作组于10月底在华盛顿召开特别全会，根据欧盟和七国集团财政部长们的提议，将其反洗钱任务扩大，把制止向恐怖主义提供资金也列入其中。
2002年，反洗钱金融行动特别工作组把最大的注意力集中在制止向恐怖主义提供资金上。这个小组研究发现，一些不以赢利为目的的组织充当了为恐怖活动募集资金的工具或外衣。在一些国家里，无形划拨资金和转让证券的机制正在取代常规方式。由于这种机制的不透明性，恐怖分子和其他犯罪分子都有机可乘。此外，在证券市场上，由于鉴别资金来源的监督或警惕程序没有系统地建立起来，有些犯罪分子就通过证券市场洗钱。宝石特别是黄金和钻石，由于其价钱高体积小、易于兑换，对洗钱者和恐怖主义的金融家们有很大的吸引力。这些是当前洗钱活动的特点。
反洗钱金融行动特别工作组是一个独立和多边的国际组织，目前有包括中国在内的29个国家和地区为成员，欧盟和海湾合作委员会这两个国际组织也是成员，南非和俄罗斯是观察员。特别工作组成立后，于1990年提出了一份全面反洗钱行动计划，有40条建议，涉及刑法、业务操作、金融体系及其规章、国际合作等内容。这些建议已在国际上被普遍承认。为了落实其建议，推动国际反洗钱斗争，特别工作组定期对其成员进行评估，以确定它们是否符合这40条建议的要求。为了减少犯罪分子对国际金融体系的利用，特别工作组还以40条建议为标准，开列一份不合作国家与地区名单，以督促这些国家或地区纠正其法律和机制上在反洗钱问题上的严重不足。
由于格林纳达在反洗钱制度上做了重大改革，特别工作组把它从不合作国家与地区的名单中除掉，但将密切关注该国反洗钱机制的施行。2001年特别工作组认定乌克兰在反洗钱上有重要欠缺，2002年再次认定，但该国最近颁布了重要的反洗钱法律，所以特别工作组对它不实行附加反措施，但仍将它保留在不合作国家与地区名单上，直到它真正施行这些法律时为止。特别工作组认定菲律宾在反洗钱上有严重欠缺，菲律宾为改正而立法，但没成功。特别工作组要求菲政府在2003年3月15日以前对法律作出适当修改，否则就对它实行附加反措施。目前列入不合作国家和地区名单的有10个。特别工作组要求其成员向所属金融机构发布指令，特别注意与这些不合作国家和地区的个人、包括公司及金融机构发生的业务活动。
世界任何地方都可能发生洗钱问题，但总的来说在对洗钱宽容或反洗钱机制效率不高的地方发生最多，因为这些地方对犯罪分子来说风险较小。而脏钱之所以能洗白，或是由于金融机构员工或领导被腐蚀，或是金融机构对此睁一只眼闭一只眼，甚至与洗钱者同谋或沦为犯罪网络的组成部分。有组织犯罪集团潜入金融机构，不仅能腐蚀官员，甚至能腐蚀整个政府。由于在洗钱的背后是各种犯罪，所以反洗钱斗争可以帮助打击犯罪。发展中国家若过分考虑吸引外资而延误打击洗钱，就会给犯罪分子造成可乘之机，但最后会导致外国直接投资减少。世界上许多国家政府设立了完善的反洗钱机构，并赋与这些机构法律法规工具，使它们可以调查、查封直至没收犯罪所得资产。现在需要各国政府组成联合阵线，对交易申报、客户鉴别、记录保存等建立一套共同遵守的规章，开展国际合作，这样反洗钱斗争才能更加有效。
反洗钱金融行动特别工作组成立以后，欧盟、美洲国家组织等都对其成员国提出了反洗钱标准。加勒比、亚洲、欧洲、南部非洲等地区都建立了类似的机构，西非和拉美不久也将建立类似机构。去年反洗钱金融行动特别工作组根据形势要求着手修改40条建议，计划在今年6月的柏林全会以前完成。国际反洗钱斗争仍任重道远。（本报巴黎2月18日电）
《人民日报》 (2003年02月20日第七版) 报 |
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