《2024年全球财富报告：生成式AI引领财富管理新纪元》分析了2023年全球财富市场的表现，并探讨了生成式AI对财富管理行业的影响及应用前景，为财富管理机构提供了战略方向和决策参考，主要内容如下：
1. 市场规模与趋势
2023年全球净财富增长4.3%，金融财富增长近7%，主要得益于金融市场回暖及管理资产规模扩张。然而，财富管理机构利润率仅提高1个基点，面临成本上升等压力，长期利润率下滑趋势或难扭转。未来数年，随着股市、通胀和利率稳定，预计净财富将以年均约6%的速度增长。各地区和资产类别的财富趋势有所不同，北美和西欧金融财富强势反弹，亚太地区增长相对缓慢但潜力巨大，私募股权及债券市场增长，现金和存款类资产下滑。跨境财富增长5.1%，阿联酋等增长迅速，中国香港增速放缓，瑞士仍居领先地位。
2. 生成式AI的应用与影响
生成式AI可提升客户体验、提高工作效率，可能颠覆行业，但多数机构缺乏整体战略和实施路线图。在财富管理价值链中，获客、客户导入、服务和内部支持环节应用前景广阔。例如，获客环节可提高客户转化率；客户导入环节可加速审核流程；服务环节可提供个性化服务，提升客户经理效率；内部支持环节可提升交易监控效率。生成式AI虽不会短期内取代人类员工，但有望提升收益、效率和客户满意度，对富裕客群影响显著，高净值客群则需结合人工支持。
3. 财富管理机构的应对策略
为实现生成式AI的规模效益，机构应采取以下步骤：设定战略方向与目标，考虑业务需求并测试用例，依据“部署——重塑——创新”框架分类应用，设定投资偏好并明确关键绩效指标，制定实施路线图，明晰人员和组织影响。此外，私募市场中的分布式账本技术等也为财富管理机构带来机遇，可优化另类投资流程、提升交易效率和客户满意度。财富管理机构应积极把握生成式AI等技术带来的变革机遇，实现数字化转型，提升竞争力。
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