作为中国人寿集团旗下唯一的公募基金公司，国寿安保基金持续强化“一个国寿 一生守护”的创新创业主旋律，以金融央企的责任担当，将“金融为民”理念深植于业务发展的基因中。
作为中国人寿集团旗下唯一的公募基金公司，国寿安保基金持续强化“一个国寿 一生守护”的创新创业主旋律，以金融央企的责任担当，将“金融为民”理念深植于业务发展的基因中。
近年来，公司通过持续优化小额遗产继承服务、强化金融消费者权益保护、深化投资者教育等一系列举措，切实解决人民群众在财富管理中的痛点难点，在践行普惠金融的道路上取得了显著成效，彰显出国有金融机构服务实体经济、守护人民美好生活的初心与使命。
聚焦民生痛点：以制度创新破解遗产继承难题
遗产继承业务作为连接金融资产与家庭情感的纽带，长期面临流程繁琐、成本高昂的痛点。
对基金公司来说遗产继承是一项重要且严谨的业务，涉及金融消费者的金融资产通过非交易的形式划转。同时，伴随着基金销售模式的日益多样化，涉及的遗产继承事项呈现出被继承人家庭情况复杂、继承金额跨度较大的状态，随之产生了《公证书》办理难度大、办理成本与继承财产不对等等问题，使得小额遗产继承陷入“办理成本高于资产价值”的困境。部分客户因家庭关系复杂、异地办理困难等原因，甚至被迫放弃继承权，这不仅造成金融资产“沉睡”，更让群众在悲痛中承受额外的经济负担。
为了彻底解决金融消费者痛点，在公司党委的指示下，国寿安保基金深入调研，充分了解行业法律法规、同业业务开展情况，结合金融消费者的需求，在合法合规和控制风险的基础上，对遗产继承业务进行全面优化。
2024年，国寿安保基金推出了一系列优化举措，包括：完善制度建设，制定《开放式证券投资基金特殊业务实施细则》；在各相关部门设置遗产继承业务处理专员，简化内部处理流程，提高继承业务办理效率；对继承金额进行区分处理，将继承金额在1万元以下的继承事项设定为小额遗产继承，用《承诺书》替代出具难度较大的《公证书》。2025年，公司结合金融消费者诉求，进一步优化继承业务，设置继承金额在200元以下的继承事项为超小额遗产继承；对于客户较为关注的邮寄成本问题，采用电子化方式进行替代，在保证合规审核要求的前提下，极大地减少了客户成本。
如今，国寿安保基金对遗产继承业务的优化已经取得了显著成效。金融消费者在办理继承时，流程更加简洁明了，证明材料更加精简，办理时间大大缩短。这不仅提升了金融消费者的满意度和认可度，也进一步彰显了公司为民办实事的决心和行动。
筑牢信任根基：投资者教育塑造理性投资生态
国寿安保基金深知，普惠金融的可持续发展离不开全民金融素养的提升。公司在着力提升基金规模和投资业绩的同时，践行金融为民初心，积极开展线上、线下投资者教育活动，普及理性投资、价值投资、长期投资理念，多措并举推动普惠金融高质量发展。
发挥协同优势，推动投教工作落地生根。2024年国寿安保基金充分发挥中国人寿系统资源优势，与中国人寿系统内单位协同开展了多项线下投资者教育活动。公司先后参加了 “金融教育宣传月”、中国国际服务贸易交易会金融专题展等线下投教活动。公司组织投教讲师奔赴国寿嘉园苏州雅境养老社区及天津乐境养老社区，举办以《晚晴权益课堂》为主题的线下系列投教宣传活动，面向社区居住的老年人群体开展投教工作。此外，依据金管局“担当新使命 消保县域行”专项活动重点安排的要求，公司以中国人寿集团公司消费助农定点地区湖北省丹江口市为主要目标，向当地六县四区的人民群众发放包括基金基础知识、养老基金、发起式基金等内容在内的投教宣传手册，宣传基金投资知识和金融风险防范内容。
立体布局，线上线下投教宣传多点开花。线上方面，2024年国寿安保基金根据不同投资者群体的触媒特征，搭建了涵盖微信、今日头条、微博、抖音等十多个平台的投教宣传自媒体矩阵。全年通过自媒体矩阵面向公众共发布投资者教育宣传内容共1508篇次，总阅读量超115万人次，内容涉及法律法规、防范金融风险、市场观点、基金知识科普等内容。
线下方面，公司积极开展投资策略会、客户沙龙、基金健诊及晨夕会等形式的交流活动，将投资者教育与基金发行、持续营销等业务相结合，邀请投资经理、分析师以及资深客户经理等共同参与，面向销售渠道及客户进行基金知识科普、市场观点等内容的宣传，就当前市场形势、投资策略、风险管理等话题进行深入探讨和交流，不仅增进了公司与销售渠道及客户之间的了解和合作，也提升了客户经理的专业素养和服务能力。
通过这些线上线下的投教宣导，公司不仅为投资者提供了全面、专业的投资教育和支持，也进一步增强了与销售渠道之间的紧密联系和合作，共同推动了公募基金行业的稳健发展。
如今，国寿安保基金在推动普惠金融发展的道路上已经奋斗了逾11年。截至2024年12月31日，国寿安保基金个人投资者持有资产规模1257.68亿元，个人客户数6617.30万户，公司自成立以来旗下基金累计分红超200次，金额超250亿元。
普惠金融的星辰大海，是国寿安保基金矢志不渝的航向。展望未来，国寿安保基金将始终牢记金融为民初心，肩负普惠金融重任，持续深耕投研，创造投资价值回馈投资者的信任，让基金持有人能够分享时代发展的红利；深挖服务潜能，提升服务水平保护消费者合法权益，让金融消费者享受到安全、便捷、公平的金融环境。（CIS）返回搜狐，查看更多
