反洗钱：2003年可疑外汇资金交易凸显五大特征

　　新华网北京11月10日电（张旭东、杨晓灿）国家外汇管理局在近日发布的《2003年中国外汇领域反洗钱报告》中称，2003年我国可疑外汇资金交易凸显五大特征。

　　这主要表现在：

　　——可疑外汇资金境内交易规模明显大于跨境交易规模。据统计，2003年3月至12月，可疑外汇资金境内交易报告笔数8．42万笔，报告金额28．68亿美元；跨境交易报告笔数1．42万笔，报告金额16．22亿美元。

　　——可疑交易跨境外汇资金为净流入。据统计，2003年3月至12月，各银行报告的可疑交易跨境外汇资金流入额为9．7亿美元，流出额为5．99亿美元，净流入额为3．7亿美元。

　　——非现钞交易额大于现钞交易。据统计，2003年3月至12月，可疑非现钞交易笔数为17656笔，交易金额为28．04亿美元；现钞交易笔数为79750笔，交易金额为18．54亿美元。

　　——可疑外汇资金交易报告量集中在边境及沿海经济发达地区。据统计，2003年3月至12月，报告笔数排前10位的辽宁、广东、重庆、云南、上海等地区报告笔数之和占报告总笔数的94．44％，报告金额排前10位的广东、辽宁、浙江、黑龙江、上海等地区报告金额之和占报告总金额的95．68％。

　　——可疑外汇资金交易中，个人交易笔数远大于企业，但交易金额明显小于企业。据统计，2003年3月至12月，个人交易笔数为79750笔，交易金额为17．96亿美元，企业交易笔数为16021笔，交易金额为25．54亿美元。

　　这份反洗钱报告中称，自《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》实施后，外汇领域反洗钱工作实施核查制度，产生了良好的效果。据统计，2003年国家外汇管理局通过对大额和可疑外汇资金交易的核查，共查处外汇违规案件36件，涉案金额2054．34万美元。