主持人：您好观众朋友，欢迎收看法治在线。随着互联网的普及，赌局也开始在网络中出现，网络是虚拟的，但网上赌博演绎的却是真实的阴谋与罪恶。近期由公安部挂牌督办并破获的22起重特大赌博案件中，以网络技术为支撑的就有11起。发生在云南省曲靖市的网络赌球案就是其中的一起典型个案。

　　曲靖市位于云南省的东部，是云南省内经济相对发达的几个地区之一。辖区内的陆良县则被称为云南省的第一大坝子，是省内最重要的水稻基地，百姓生活殷实，互联网普及率相对较高。

　　2005年年初，曲靖市公安局网络监察处的网监民警发现，在陆良县有互联网用户在网上进行赌博。

　　陈程 曲靖市公安局网监处处长：发现有那么几个人，频繁地在网上活动，并且赌博的数额也是比较大的。

　　经过进一步的调查，警方发现其中一个用户名为mkm1777的人涉嫌在网上进行巨额赌博，一周之内来往的赌博资金就经常高达200多万。外围摸排后，中年男子徐松莫进入了警方视线，警方初步确定此人就是网络名为mkm1777的嫌疑人。

　　崔卦 曲靖市公安局治安支队支队长：他没有那么大的资金来往，他也不可能赌那么大，这是一个方面，另外一个方面，他的资金来源比较散，当时我们判断估计，这个人他不但自己赌，而且他是一个集散地，他是一个集散点，很可能他是一种集赌的行为。

　　在掌握了相关证据后，曲靖市公安局决定对徐松莫立案侦查，并依法对其住处进行搜查。

　　崔卦 曲靖市公安局治安支队支队长：当时他的赌博资金正处于大量进出的时间，我们认为这个时候采取行动，可能会截留一部分资金，如果时间太迟，徐松寞会更换网名，转移资金，或者通知他的下线，上线。

　　陈程 曲靖市公安局网监处处长： (搜查时)我们问他在干什么，他说刚从外面进来，我去看看他的计算机，就在一个房间的角落上，就在他的客厅，我摸了一下他的显示器 还是热的，开机一看，通过他的上网记录，上网的情况一看，他的机子是被他强行关闭了，上宝盈（赌博）网站的记录都还有。

　　在上网记录中警方发现，徐松莫的用户名正是mkm1777，随后警方又在徐松莫的身上搜出了大量的银行卡和存折。

　　陈程 曲靖市公安局网监处处长 ：其中有一个纸条，差点被我仍了，这个撕了只剩一半，但是上面银行打的账号，户名等等的文字那是比较全的，我说行，这个东西可能有用，咱们带走吧。

　　在审讯中，徐松莫交代了自己参与并组织他人赌博的事实。徐松莫说，自己所从事的网络赌博主要是根据赌博网站上，世界足球大赛和欧洲5大联赛的赔率，向上线进行电话投注和网络投注。等比赛结果出来后，如果赢了，上线就会按照赔率和投注大小，将现金直接打入自己的账户，然后自己再把这些钱取出来给下线；反之如果输了，下线会把钱交给他，由他将现金直接打入上线的银行账户。用电话下注，徐松莫每月可从上线处获得600元的好处费；而用网络下注不管输赢，他每次都可从下注金额中抽取0.65％的提成。

　　犯罪嫌疑人徐松莫在这个赌球链条中只是一个小庄家？他在云南是否还有其他同伙呢？在对徐松莫进行审讯的同时，警方对徐松莫持有的银行账户的调查也随即展开。

　　陈程 曲靖市公安局网监处处长：其中咱们收到的这个纸条上写的，账户上面的还有五十几万的余额，并且上面通过银行查询以后有大量的频繁的资金存入，也有大量的频繁资金取出，当时银行方面也非常警觉，发觉这个好像不太正常。

　　引起银行方面警觉的这张卡是张个人储蓄卡，户名叫做资云发，从账目上可以看出在这张卡上曾有大额贷款频繁出入。一个个人储蓄账户上怎么会有大额贷款频繁出入呢？

　　陈程 曲靖市公安局网监处处长：金融方面运作的一些制度和惯例不应该这样，发现是应该存在问题，马上银行就组织查账组，对整个涉及账号的有关账目进行核查

　　经过核查，资云发这个人确实存在，而且他也确实在这家银行贷过款，但仅仅一次而已。那么这一笔又一笔的贷款又是怎么回事呢？经过进一步的调查，专案组发现，这所有的款项全部出自一人之手，这个人叫刘江华，是这家银行某部门主任。

　　陈程 曲靖市公安局网监处处长：这个他们发觉问题大了，肯定不能放弃。马上成立一个组织更多的人对账目进行进一步的全面的核查。

　　原来这张银行卡的真正主人就是刘江华，作为该银行的部门主任，刘江华利用职务之便，盗用他人名义，伪造凭据，多次骗取贷款，而骗取贷款的目的就是用于赌博。

　　崔卦 曲靖市公安局治安支队支队长：再查以后接连发现两张卡，三张卡上总共是760万。

　　在初步掌握了刘江华骗取贷款，参与赌博的证据后，专案组决定对他实施抓捕。3天后，最终将已经闻风而逃的刘江华抓捕归案。在审讯中，刘江华交代了自己为赌博骗取贷款的犯罪事实。

　　刘江华31岁，96年毕业于云南大学经济系本科，同年进入银行工作，由于表现出色，屡次获得岗位能手和先进工作者称号。2001年，年仅27岁的刘江华就被提拔为部门主任，负责个人消费贷款业务。

　　刘江华的母亲：我这个儿子是最有出息的一个儿子。读书很不用我们操心，干工作大家又说他干得很好。

　　98年刘江华认识了一个叫做小珍的女孩，很快他们便相爱了，2001年小珍成为了他的妻子。

　　小珍：在我的朋友看来，她们觉得他人挺老实的，那个时候真的对我也挺好的。其实我周围的朋友羡慕(我)，不是因为他有前途，就觉得他对我挺好的。

　　但是这份幸福和甜蜜却是如此短暂。2002年韩日世界杯开幕，刘江华认识了徐松莫，并得知可以从徐那里参与赌球，出于好奇，平时就酷爱足球的刘江华也赌了几把。

　　小珍：我就劝他，我说你别玩了，后来他就说，他就这么一点儿爱好，把他这一点点爱好给剥夺了，这么说其实我也挺不忍心的，所以也没管他。

　　在世界杯期间，刘江华基本上每天都参与下注，但金额都不是很大，一天也就是几百元。这段时间，刘江华总共输掉了几千元。世界杯结束后，刘江华暂时终止了他的赌球生活，可是没过多久，徐松莫就打来了电话，欧洲五大联赛即将开赛，还会有赌局。抱着把钱赢回来的念头，刘江华决定再去赌一把，结果他越输越多，连家里盖房的20万贷款也输了个精光。赌红了眼的刘江华这时有了骗取贷款的念头。

　　涉赌人员 徐松莫：他说没有事情，我买足彩中了钱，中了大奖,(我)有钱,没有事情。

　　从去年下半年开始，刘江华从徐松莫那里获得了一个mkm1555的账户，开始通过网络参与赌球，在网上他变得更加疯狂。

　　涉赌人员 徐松莫：我只记得有一次,他都(在自己的账户)五十万下满掉了,他还下了十万在我们的账上,我记得这一次给我印象特别深。

　　小珍：我就觉得他老是上网，晚上我睡觉的时候（他上网），我睡醒一觉他还在上网，我求他，我就用离婚吓唬他，我说你这样一天都在上网，什么都不管，根本不叫生活，我说这些话对他一点儿作用都不起，后来自己觉得真的要疯了。

　　此时的刘江华早已在赌局中迷失了方向，即使是身边最爱的那个人，也无法再把他唤醒。

　　小珍：我觉得我们之间都没有语言了，感情就更谈不上了，如果我再不跟他离婚的话，我真的可能会疯掉。

　　维系了4年的婚姻就这样的结束了。在刘江华和妻子昔日的家里，我们看到了这个如今空荡寂寞的电脑桌，它也许是刘江华两年多来赌徒之路的最好见证。

　　1、曲靖警方正在对徐松莫的上线杨希伟进行通缉。

　　2、从2004年12月至今，曲靖警方共出动警力5795人次，查获涉赌案件114件，处理参赌人员841人。

　　法治聚焦：打击网络赌博

　　主持人：经过一个多月的不懈追踪，曲靖警方终于成功侦破了这起涉案资金达900多万的网络赌博案，查处涉案人员15人，收缴涉案财物共计59万多元。那么网络赌博到底为什么能够吸引这些参赌人员呢？而在打击这类违法犯罪行为上，还有哪些制度需要加强？今天在演播室我们就请来了中国社会科学院法学研究所的黄芳教授，欢迎您。首先让我们看一下记者对这起案件的进一步调查。

　　在这起案件中，几名主要涉赌人员经历了一个共同的变化，那就是生活因赌而乱，家业因赌而衰。徐松莫曾经当过十年的小学老师，下海经商后积攒了几十万元的存款，这个三层小楼曾经就是他的家。然而自从接触赌博后，这些都被他慢慢输掉了。

　　记者：你就觉得能赚到钱？

　　涉赌人员 徐松莫：不能赚钱，十赌九输。

　　记者：你既然老输为什么还要继续赌呢？

　　徐松莫：想翻本，这个很正常。

　　在徐松莫等人参与的这种网络赌博中，赌博网站会根据他们每个人的实际情况给出不同的信用额度，有了信用额度后就可以在网上下注，一注的最高额度是10万元。因为是事后结算，所以给人一种不是在花自己钱的错觉。

　　涉赌人员 徐松莫：因为如果是抱着现钱的话就不会那么下了，因为就是感觉下的不是自己的钱。

　　涉赌人员 黄俊：压力没那么大，比如你有一千，你今晚可以下一万，不用有一万才可以下一万。

　　记者：那种感觉就好像输的不是自己的钱一样，是不是？

　　黄俊：那种感觉就像空的下进去可以赢钱一样。

　　主持人：黄老师，我们看到网络赌博确实有它很大的迷惑性、吸引人们去参赌。而且它的组织结构就跟其它的赌博形式或者有点像传销组织一样，是一个金字塔的结构。那么这样的一个组织结构特点是不是给我们在打击它的时候也带来一些难度呢？

　　黄：这种金字塔结构主要让警方很难查到上家和下家。

　　主持人：为什么呢？

　　黄：因为它具有隐蔽性，长隐蔽。一旦有个风吹草动知道警方在追查，那么他就很快就切断了上下家的联系，把所有的赌博记录从电脑中删除，很难查证。往往只能是警方在抓到罪犯的现场，那么有多少资金，以此来定罪，来量刑。所以，很大一笔资金就以前的所用于赌博的资金，非法牟利的资金就很难查处。

　　主持人：您觉得参与赌博现在在网络上的赌博几乎已经成为赌徒们一个很大的选择，他为什么要选择这种赌博方式？

　　黄：全球一共有330多家中文赌博网站，主要集中在美国、英国和东南亚地区。

　　这种赌博方式具有隐蔽性，不像其它赌博这样轰轰烈烈的大家在一块儿，而这种赌博方式具有隐蔽性，它是静悄悄的，同时它生家里就可以完成，没有在聚众赌博这样一个场景下完成，而且他的钱是在网上交易，和交现金的心理承受能力还不一样。

　　主持人：在采访当中曲靖警方告诉我们在查处这些赌博的时候，银行资金截流的时候感觉非常困难，因为银行之间的转账非常容易，瞬间可以消失得无影无踪，怎么解决这个问题？ 黄：一个是公安和银行相互配合，加强监管力度。如果银行发现账户有问题，它应该及时通报给公安机关，加强这样一个通报和监管的力度。 第二个建议是侦查一体化，侦查一体化实际上就是要运用各方面的资源，包括社会监督、社会治安各方面的资源，形成侦查合力，这样力量越大，侦查的力度越大就会带来很好的社会效果。

　　主持人：在这个案子当中给我们留下非常深的印象还有刘江华的职务犯罪，这种犯罪特点让我们感觉有点不可思议。他这个过程当中，他等于是自己审批，然后自己又发放。所以，能在短短的时间之内就可以达到非法牟利的目的。在这方面的漏洞我们怎么堵住？

　　黄：据我所知银行有一定的监督机制，对于发放贷款审批权它是有一定的审批机制的，并不像这个银行这样松散。我想在这个案件里面，犯罪嫌疑人他所做所为应当是出于一种隐蔽的状态，私自地做一个假的贷款的形式，形成了贷款诈骗这样的情况，而不是说我们所有银行的体系都这样混乱。当然这个案子也给我们的银行敲了一个警钟，要加强管理，有制度，还要具体去应用，去落实才可以。

　　主持人：感谢您接受我们的采访。根据我国《刑法》第303条的规定，以盈利为目的，聚众赌博，开设赌场或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。而对这些涉案金额少则百万，动辄千万，甚至上亿的赌博网站参与经营者来说，这样的刑罚显然不足以产生威慑作用。据了解，全国集中打击赌博违法犯罪活动协调小组办公室已经通过相关渠道反映了现行法律对赌博犯罪活动法定刑偏低的问题，希望在不久的将来，能解决这一法律瓶颈。