陈先生定居国外已10多年，在莫斯科拥有一家资产千万的公司。上个月他回到合肥，一是为老父奔丧，同时准备在家乡投资。但不料刚一回国，就遭遇一场短信骗局，令他焦头烂额。11月1日，陈先生收到一条诈骗短信，由于对国内相关报道一无所知，信以为真的陈先生向对方账户共转账5万多元。尽管银行员工及时识破骗局，冻结了对方账户，使对方只取走4600多元。但对方账户剩下的近5万元钱如何取回，却成了陈先生的一块“心病”。在公安、法院和银行之间奔波了一星期的陈先生说：“难道非得等银行自动解冻，让犯罪嫌疑人继续将钱取走吗？”回国不到半月
短信诈骗上门
11月1日是公安部、信息产业部和银监会联合在全国开展手机违法短信整治工作的第一天。但就在这一天，从莫斯科回合肥还不到半个月的陈先生却遭遇了一起典型的短信诈骗。
当天中午，正在殡仪馆为老父处理丧事的陈先生收到一条短信：“合肥中国银行通知：尊敬的客户，你在家乐福刷卡消费9860元，本行将在结账日扣除，如有疑问请与本行联系。0551-2360526，13616004866。”
“看到短信，我吓了一跳。”陈先生回顾当天的情景说，“我正好有一张中行的银行卡，不过上面只有少量的外币，怎么会消费9800多元呢？”虽然心存疑问，但由于是生意人，担心自己的商业信誉受损，再加上在国外呆了十几年，回国后又忙着奔丧，对国内媒体报道短信诈骗一无所知，于是，陈先生在参加完葬礼后拨通了短信中的电话。
接电话的“中行工作人员”是位女士，在听了陈先生的疑问后，该女士语气焦急地说，“你的银行卡很可能遭人盗用，你赶紧报警！”并留下了同样是236开头的“合肥市公安局金融犯罪科”的电话。“我当时一下就慌了，没注意到号码类似这个细节。”陈先生说。
电话拨通后，一位自称“杨警官”的男子说，“你遭遇了金融犯罪，很可能是银行员工泄露了你的个人信息，并且和国外犯罪分子勾结，利用你的账户转账洗钱，我们已经遇见多起类似情况。”此时仍然不知身陷骗局的陈先生忙问：“那该怎么办呢？”该男子安慰他说：“你放心，我们已经立案，将立即对此事展开调查，但你的个人信息泄露，其他银行卡上的资金同样危险，你赶紧将所有卡上的资金转移到我们的‘安全账户’，我们在破案前会对其进行监管。”并留下了第三个236开头的号码，宣称是“安徽省银联总监”的电话，他将会对陈先生的所有账户进行升级保护。为了引诱陈先生上当，该男子还煞有介事地宣称：“损失点钱是小事，牵涉到洗钱的案子，会非常麻烦。”
一步步落入“陷阱”的陈先生拨打了第三个电话，对方让其就近找一个ATM取款机，按照他的指令进行操作，将卡上资金转移到“安全账户”，以免损失扩大。陈先生赶紧跑到附近的工行回龙桥储蓄所，一边和对方通话，一边在ATM自动设备上操作，先后两次向对方账户进行“卡卡转账”，第一笔为3998元，第二笔为49863.15元。眼见5万多元成功到账，贪心不足的“银联总监”提出了进一步的要求，让陈先生再转20万元！及时识破骗局
银行冻结账户
虽然陈先生在莫斯科拥有资产千万的公司，但20万元毕竟不是小数目，陈先生开始警觉起来。“因为数额太大，我有些怀疑，而且听他口音也不像是合肥的，倒是像福建那边的。”陈先生说，“在国外的时候，我在网上看到过一些报道，说南方以‘中奖’为诱饵实施短信诈骗的情况比较多。”所以这次陈先生没有立即转账，而是选择去咨询储蓄所的钱主任。
由于是工行的VIP客户，而且在该储蓄所办理过多起业务，陈先生和储蓄所的每位员工都很熟。听了陈先生的叙述，钱主任大惊失色，当即意识到这是一起短信诈骗，她来不及从外面走进营业厅，就趴在窗口，指示前台赶紧查查对方账户的资金流向，发现对方正在不停地取款，陈先生转过去的5万多元，已被对方取走了4600多元。为减少损失，钱主任决定实施应急措施，使对方暂时无法取款。
随后，在钱主任的建议下，恍然大悟的陈先生带着还未删除的短信和银行的转账回执，赶到合肥市公安局庐阳分局报案。警方表示，这样的案子还是第一次碰到，考虑到这一特殊情况，警方立即出具了《冻结通知书》，认可银行对对方账户进行为期三个月的冻结。
“他在转账时我就觉得不对劲，他一边操作，一边打电话，我就特地去查询了一下，发现金额还比较大，当时我就走过去想提醒他，但他挥挥手拒绝了。”钱主任回忆当时的情景说，“我以为他在给生意上的伙伴转账，也就没有再打搅他。”
事情过去一个星期了，陈先生回想当时的紧张场面，仍心有余悸，“幸亏银行发现得早，措施得力，否则损失更大。”如何取回“赃款”却成一大难题
短信骗局被银行及时识破，而且损失降到了最低，陈先生颇感欣慰，以为一切“风平浪静”，但谁知“一波未平，一波又起”。如何取回对方账户上未取走的近5万元钱，却成了陈先生的一大“心病”。
这几天一直在为此事奔波的陈先生告诉记者，他当天报案后，警方立即对对方的电话号码进行了调查，发现是将异地手机和一号通“捆绑”的“虚拟”号码，虽然显示是0551—236××××，但根本就不是合肥本地的固定电话。对其银行账户的调查显示，对方使用的是假身份证，姓名为“刘端丁”，地址在武汉，而账户的开户行在合肥，当天的取款地则在浙江嘉兴，身份根本无从核实，警方除了表示积极破案外，暂时也没有更好的办法。
无奈之下，陈先生找到银行，希望银行能将5万元钱划回到他的账户上，但银行方面也是无能为力。一位银行人士告诉陈先生，按照相关规定，银行无权将对方账户的款项划回，除非有法院判定对方诈骗的裁决。
于是，陈先生以“追回被骗人民币”为诉讼请求，一纸诉状将“刘端丁”告至合肥市庐阳区人民法院。但法院驳回了他的立案请求。法院方面的理由是，根据《民诉法》的第108条的规定，陈先生提出诉讼请求，必须要有明确的被告，同时在受诉法院辖区范围内方可立案，而“刘端丁”已被警方认定是虚假身份，法院无法据此立案。法院方面告诉陈先生，目前只能希望警方早点破案，抓到嫌疑人。
“银行有规定无法转账，法院方面表示‘这个案子根本进不了法院的门’，而警方掌握的对方的信息都是虚拟的，想破案看来也遥遥无期。我该怎么取回我的钱呢？”昨日，面对记者，陈先生一脸的无奈。“现在好比是小偷偷了我的钱，他人跑了，钱在那里，而我却无法拿回来。难道非得等银行自动解冻，让犯罪嫌疑人继续将钱取走吗？”陈先生说。
记者就此事咨询了合肥中天恒律师事务所的吕兴跃律师。吕律师表示，这样的案件他也是第一次碰到，在和律师事务所几位律师紧急商谈后，吕律师说，对于陈先生的立案请求，法院应予以受理，“刘端丁”虽然是假身份，但法院可以按照这个身份起诉。他同时建议陈先生，应尽快联系公安部门，请求“特事特办”，在银行三个月冻结期满前，对该账户进行“续冻”，以防账户内资金再度被犯罪嫌疑人取走。不过他同时表示，陈先生想取回这笔钱，“目前来看，还没有更好的办法”。陈先生的5万元钱究竟还能取回吗？究竟怎样才能取回呢？本报将继续关注。
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