新华网北京2月3日电(记者张建平)中国工商银行在数据集中平台基础上自行研发的个人客户营销管理系统,改善了基层网点工作流程和服务方式,提高了对个人客户服务的效率和质量。统计资料显示,去年底工商银行理财金账户客户数量已超过187万,同比增幅达50%。
据工商银行有关负责人介绍,这套个人客户营销管理系统统一了全行个人客户营销平台,基层网点的柜员和客户经理可以更好地利用这个系统为客户创造更多价值。以前,客户在办理不同业务时往往需要填写多张申请表,现在通过全行统一的个人金融业务申请书,客户一次就可以办理多种产品的开户或理财协议。
这位负责人说,个人客户营销管理系统实现了对客户信息的集中管理,建立了客户贡献模型。通过对客户信息的自动筛选识别,客户经理可以根据客户的实际情况为客户量身打造适合的理财服务,满足了不同客户的多元化理财需求。
如果客户的资产主要是储蓄存款,客户经理就会建议客户根据自身的风险承受能力在资产组合中增加基金和国债的比重,以此提高客户收益。当客户财富增加到一定阶段时,个人客户营销管理系统将自动为客户升级,客户所享受到的服务内容也就越来越多。
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