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解放碑宣传点现场
全球每年非法洗钱金额高达1.8万亿美元，约占世界各国GDP总和的5％。《中华人民共和国反洗钱法》即将于2007年1月1日起正式施行，近日，中国人民银行重庆营管部组织我市包括银行、证券、保险等在内的近百家金融机构，在全市八大主城区同一时间开展了大型反洗钱宣传活动，正式标志着重庆金融业全面拉开了反洗钱的帷幕。
市民反洗钱意识须普及
这次反洗钱宣传活动遍布主城区八大核心商圈及近郊区，集中了我市绝大部分的金融机构。仅在解放碑步行街，就由建行重庆分行牵头集中了各类金融机构40余家，现场展牌林立，市民对此表示出了浓厚的兴趣。
据中国人民银行重庆反洗钱处赖处长介绍，从全国来看，重庆并不是一个洗钱的“重灾区”。虽然上报的疑似交易数量也不少，但最终确认定罪的案例目前还没有。这次活动目的是通过对即将实施的《反洗钱法》以及普及什么是洗钱、洗钱的危害、如何洗钱与反洗钱、市民如何参与到反洗钱中来等等，让市民更深入地了解反洗钱的意义，给我市创造更好的金融环境。
他同时表示，重庆市民应加强反洗钱意识，积极配合金融机构，例如客户在办理金融业务或要求提供一次性金融服务时，都应当主动提供真实有效的身份证明文件；此外还应根据反洗钱的有关法律法规，积极举报疑似洗钱行为。
据悉，这是我市首次举办如此大规模的反洗钱集中宣传活动。
银行是反洗钱中坚力量
人行重庆营管部强调，由于银行在整个金融系统的关键地位，反洗钱已成为银行必须的义务，我市各商业银行都应当积极履行，认真完成各项规定工作和相关培训，起到反洗钱工作的中坚作用。
据悉，中国人民银行是全国反洗钱工作的主管单位，并设立了中国反洗钱监测分析中心。
对单笔大额交易或在规定期限内的累计交易超过规定金额或发现可以交易的，我市金融机构必须及时准确地通过人民银行支付交易监测系统报告人行重庆营业管理部，再统一上报监测中心。
四大国有银行以及交通、招商等主要股份制商业银行的有关负责人均表示，他们将严格遵循中国人民银行有关反洗钱的规定，做好各项反洗钱工作，净化重庆金融空气。
保险、证券行业的参与机构代表如中国人寿、中国平安、西南证券、银河证券等也纷纷表示，他们将认真履行各自行业的反洗钱义务，积极配合银行系统做好反洗钱工作。
找准七寸打击洗钱
建行和工行重庆分行的相关负责人告诉记者，目前反洗钱工作的核心就是银行识别报告人民币大额和可疑支付交易、外汇大额和可疑资金交易，其中疑似洗钱往往可能出现在日常的大额交易中，需要更加重视。
据悉，根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第七条规定，属于大额支付交易报告范围的是：
1.法人、其他组织和个体工商户的款项划转金额100万元以上的单笔转账支付。
2.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付。
3.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
而外汇交易方面，根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》第八条规定，属于大额外汇资金交易的有：
1.当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上。
2.以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上。本报记者 陈蹊 | |
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