以谈生意诈骗存折调包案告破

　　存折并未离身，密码也没有泄露，汇进去的货款却离奇失踪。近来，一种新的诈骗方式已令大庆市多人“中招”——

　　近日，大庆市出现了一种新的诈骗犯罪方式，以手中拥有比市面上便宜近一半的走私进口电脑、汽车、手机、化纤原料等为名，通过合作途径与受害者联系，以存折调包为主要作案手段，疯狂诈骗。

　　李某是大庆市一家高档服装专卖店的老板，去年10月9日上午，一自称在某单位工作的中年男子找到李某谈生意。该男子声称单位要在李某的服装店订购一批18万余元的服装，但要求李某给其30%的提成。二人谈妥后，在该男子授意下，李某于当天下午持自己的身份证到银行办理了一个账户，随后，该男子将李某的存折要去看了一下，就还给了他，并称赞李某很有诚意。

　　次日，该男子以验证李某诚信为由，催促李某向自己的账户上存钱。李某在尚未收到货款的情况下，于当天中午将给该男子的提成5万余元存入自己的账户。事后，该男子却没了消息。李某觉得事情有些蹊跷，当他去银行查询时发现，自己存进账户的5万余元钱没了。

　　怎么回事？李某百思不得其解。

　　接到报案后，萨尔图公安分局侦查人员立即与李某一起赶往其开户行，经调查得知：李某存入的现金汇入了另一个账户，户名与李某相同，性别为男，开户时间是2006年10月9日上午。

　　此时，李某才恍然大悟，知道自己钻进了别人布好的圈套：那名男子事先持假身份证用他的名字在银行开了户，然后以查看存折为名进行调包，由于存折姓名完全相同，致使他根本没有发现有诈，就这样，自己的钱便进了别人账户。

　　与李某相比，刘某还算比较幸运。在大庆宾馆内，一男子许诺将法院拍卖的部分氧气瓶以12万元的低价卖给刘某，要刘某将12万元汇到自己的账户上。

　　刘某到中国银行东风支行存钱时，银行的工作人员纳闷：上午刚开户，下午就来存钱，怎么还不是一个人？

　　于是，该行值班经理立即报警。此时的刘某还蒙在鼓里，根本就没想到自己会受骗。

　　警方证实，这是一种新型高智商诈骗犯罪。该类犯罪分两个阶段，诈骗准备阶段：伪造身份证开户。犯罪嫌疑人通过“走访”有营业执照的个体户，获取有关资料。而后疑犯用受害人的名字伪造一个身份证，并在银行花10元钱办理了存折和提款卡，准备在“洽谈生意”时偷换。

　　实施阶段调包存折，疑犯首先要求受害人用自己的身份证到“指定”的银行开户，与受害人见面后，疑犯提出要验证一下存折。

　　当受害人把存折拿出来交给疑犯时，疑犯总会搞一些小动作，要么把受害人拉到一边低语几句，要么就是拍拍受害人的肩膀，最终目的是想把对方的注意力引开，然后在瞬间把存折调换后交回。这一过程只在分秒之间，一般人不会怀疑有诈，拿回存折后也不会细看。

　　就此新型诈骗案件，警方提醒群众，要提防以生意为名的诈骗，与对方合作前要先了解清楚对方的身份和底细，发现对方身份不明或有疑点要果断中止合作。

　　在存款前，先核对存折的密码，若发现有异常，要立即停止存款，向银行说明情况并向警方报警。

　　（黑龙江日报）