利用银行存折切汇骗钱

　　一团伙诈骗100余万被诉

　　本报记者 李松 见习记者 范玲莉 通讯员 李斌

　　记者近日了解到，以犯罪嫌疑人杜某、魏某为首的一个犯罪团伙混迹在北京市朝阳区工人体育馆附近的几家银行进行切汇活动，用掉包和存折切钱等手段诈骗十余起，涉嫌金额一百余万元，被北京市朝阳区人民检察院提起公诉。

　　办案检察官介绍，这伙人主要使用两种方法诈骗：

　　巧掉包百元美钞变一元

　　杜某等人的“切汇”手段并不高明，就是惯用的“掉包”手段。

　　梁先生在三里屯某银行取钱，杜某装扮成导游前来“粘活”：“8.1：1，换美元比市面上合适多了。”梁先生心动了，立即从银行取出6000美元，全部是面值100元的现金。这时杜某称由他的老板来兑换人民币，趁机溜走。

　　同伙魏某装扮成杜某的老板，也就是俗称的“托钱人”。魏某将5万元人民币现金交给银行的业务员，准备存入梁某的存折。与此同时，魏某将梁某的6000美元现金要了过去。银行业务员在清点人民币时发现只有49000元，魏某佯装很生气地把人民币从业务员那里要了回来，并对梁先生说不换了，同时把6000美元对折起来用皮筋捆上还给他。

　　事后，梁先生发现这沓钱被掉了包，只有最上面的一张是百元美钞，其余的都是一元面值，6000美元竟被换成159美元。

　　利用银行存折直接切汇

　　60多岁的蔡老太在某银行门口碰见杜某，在杜某的劝说下，蔡老太同意和其换汇。第三天，双方在另一家银行见面，杜某让蔡老太用自己的名字又开了一个账户。魏某当时拿来人民币现金7万余元，见到现金的蔡老太在杜、魏二人的劝说下把存折交给对方并让其去存钱。待魏某将存有人民币的存折交给蔡老太后，她就按照约定将9千余美元交给了对方。

　　过了两天，蔡老太到银行一查发现账户里已经没有钱了，这才知道被骗。原来杜某这伙人在银行办理的是“折上挂卡”的存折，他们将存折交给换汇方后，便用卡将钱取出。

　　检察官介绍，现金交易中“掉包”的方法是“切汇”的“初级阶段”，为了保证交易安全，现在又出现了用银行存折切汇的方式，但是存折交易只是规避了切汇方的风险，丝毫也没有减轻换汇方的风险。