假身份证开户 低价买卖做饵 警惕“存折调包”诈骗

　　08:44:34东北新闻网东北网5月13日电近年，国内各地陆续出现一种新型的诈骗手法：不法分子大多以价格优惠的货物买卖为饵，以调包存折为作案手段，疯狂诈骗事主巨款后从银行提现。

　　2006年10月，两名女子找到哈市某美容院老板刘某，自称某医院工作人员，因单位为职工搞福利，需要购买15万元美容卡。

一番商讨后，刘某给二人5折优惠，剩下的7.5万元作为回扣给二人。之后，二人要求刘某用本人身份证在银行开设存折账号，并向账号内存入7.5万元，存折密码刘某自行设立保管，之后她们再存入7.5万元。当天，刘某在二人陪同下，来到哈市某银行营业大厅，用刘某的身份证开立存折，设立了只有刘某知道的密码。其间，二人以检查刘某存折是否有效为借口，将事先在该行用与刘某同名的假身份证开设的带卡存折进行调包。在刘某向被调包的存折存入7.5万元后，二人用该存折的附属银行卡将7.5万元从银行提现后潜逃。

　　2006年7月，五常市业主姚某被一自称国营单位工作人员的男子以买大米为由，利用带卡存折骗走1.5万元。警方经调查发现，原来骗子在行骗前就伪造了名为“姚某”的假身份证，并以此在某银行办理了带银行卡的存折。随后，骗子假装去买大米，以米款需转入某银行账户为由，要求姚某在同一银行开一存折户头，再用事先办好的存折，将姚的存折进行调包。等姚某因其他业务在该存折上存钱后，骗子即用银行卡在异地取走钱款。

　　警方认为，在此类案件中，犯罪分子的作案手法多以价格优惠的货物买卖为诱饵，以假身份证开立带卡存折进行调包。骗其存入款后，即用与存折相关联的卡盗取资金。

　　为避免市民上当受骗，警方建议哈尔滨市各银行在柜面配备身份证防伪鉴别仪器。在开户业务时，加强对身份证件真伪的审核，尤其是在开立带卡存折账户时；加大对持卡人安全用卡常识的宣传和教育活动，使持卡人提高警惕，不给不法分子可乘之机。另外，加强大额存取现业务的登记、预约和监管，并提醒持卡人在大额存款时认真核对账户和银行回单。

　　(东北网－黑龙江晨报 孙延胜 贾杰) 责任编辑：马丽