挪用巨资购彩票案屡发 专家疾呼建彩票实名制

　　法院干部网上疾呼彩票实名制立法

　　核心提示：1987年，自我国发行彩票以来，已有21年历史。在促进社会福利事业和体育事业等公益事业发展的同时，也暴露出一些不容忽视的新问题。因此，不少专家学者建议，对于彩票购买，亟待实行实名制立法。

　　“彩票购买是否应该实名制？”近年来，业内有关这样的争议和讨论似乎从未间断。

　　近日，湖南省某法院的工作人员李少葵，结合多年的司法实践，在网上发表文章建议彩票购买实行实名制立法完善。

　　而让李萌发这个意念的，则与他几年前经办的一个案子有关。

　　挪用巨资购彩之痛

　　舒某是湖南怀化洪江市农村信用合作联社黔城信用社职工。2004年5月至2005年8月，被告人舒某在担任黔城信用社下设株山分社负责人期间，利用职务上的便利，先后多次挪用本单位和客户资金共计202.798万元，用于自己购买彩票。因其挪用资金的行为被单位发现，被告人舒某才于2005年8月12日至16日陆续归还款项共计198.698万元，尚欠4.1万元未归还。

　　后洪江市人民法院对这一起挪用巨额资金用于购买彩票的刑事案件进行了公开宣判，被告人舒某因犯挪用资金罪被判处有期徒刑5年。

　　在2007年期间，“邯郸农行的5100万元盗窃大案”一度震惊全国。邯郸农行金库盗窃案中，任某、马某两人盗窃5100万元，其中4300万元用于买彩票。有消息称，江苏有律师联名向全国人大常委会写信，要求全国人大立法限制，对彩票购买额和购买人员都要作出相应的规定。

　　报道显示，细细查究任某的买彩之路，发现他投入最多的一次也是最后一次，是在4月14日，他和马某两人一共拿了1800万元，当天就花了1410万元钱去买彩票。在短短一天的时间内，两个人花如此巨款，购买彩票，这样的行为是如何完成的，耐人寻味。

　　有人事后作了一个这样的假设：如果任、马二人能够如愿中得巨奖，他们完全有可能利用工作之便很轻松地将中奖得来的钱再转移到金库。只要金库现金总数吻合，惊天窃案或许就永远不会被发现。

　　类似的事情还有“山东德州一女子为供男友买彩票，挪用2180万元”等等。

　　透过以上几宗案件背后，不难看出，这些个人购彩金额过大的情况，并没有引起有关方面的足够注意。

　　“当某个人大量购买彩票、超出他所能承担的财力时，有必要对他的资金来源进行调查，这样也可以避免类似的悲剧发生。”李少葵说，假定彩票是实名销售，且体彩中心有一套行之有效的监控措施，当时就能发现问题。

　　不少业界人士也持有相同观点，“对超过1万元的大额投注，应实行实名制并备案登记，对多次大额投注者应实施特别关注措施。”

　　严防购彩“洗黑钱”

　　而更让人担心的则是，由于彩票购买的个人性及无据可查性，彩票很容易成为某些贪官来源不明财产的挡箭牌，购买彩票成了他们洗黑钱的新渠道。给某些犯罪分子有可乘之机。

　　最早被他们想到的洗钱方法就是购买私彩。这种方法简单且容易操作，一位了解内幕的人士说：“由于买私彩的人经常是相互商量后才买的，所以只要稍微一打听，就很容易知道中奖者。”知道了这个情况以后，下面的事情就简单多了，“一般是直接提着现金去找中奖者，把其中奖的彩票买下来就可以了。”有了这张票，再让自己的配偶或者子女去兑奖，把钱拿回来就行了。“当然，事后操作也是可以的。如果中奖者已经兑奖取钱了，那就花钱把那张中了奖的彩票买回来。据了解，通过这样的办法一次可以洗几十万元乃至几百万元数额的黑钱。”

　　“如果一个洗黑钱的人中了奖，即便他已花了上百万元来购买彩票，他硬说只买了几张，只花了几十元钱，你拿他怎么办？彩民买多少钱的彩票无人知晓，但中了多少奖金才有据可查。这是彩票运行过程中的一个显而易见的漏洞”。有观察人士撰文指出了其中的“硬伤”。

　　据《检察日报》报道，为了中大奖，一些公职人员冒着违法犯罪的风险，贪污、挪用公款大数额地购买彩票特别是私彩，一些贪官还利用公彩进行洗钱。而且通过买彩票来洗钱，基本上是“一洗即白”，既安全又隐蔽。他们会借口说，“钱都用来买彩票了”，贪官在转移财产的同时，还落下个支持公益事业的美名。

　　这在李少葵看来，购买彩票一旦实行实名制，这些妄图走非法途径的人的一切举动都将按照新的游戏规则来进行。

　　建议实名制立法

　　对此，李少葵建议，一是鼓励和保护具有社会公益性的“公彩”；对以中饱私囊为目的的赢利性的“私彩”应明令予以禁止和取缔，并对应有严厉的处罚措施；二是应明确规定不得向16岁以下的未成年人出售彩票，违者将受到严惩；三是应规定各地申请公益金项目的评审必须列入人大专门委员会的议事程序，同时还应明确公益金项目的审计核查制度以及定期公告制度，使老百姓清清楚楚、明明白白。目前，我国每年彩票销售额已达400亿元人民币，筹集公益金上百亿元，今后还会越来越多。如此庞大的资金究竟如何分配？应该用在哪些地方？由谁来具体运作？由谁来监督运作？包括监管部门、监管手段等等一系列的问题都应该以法律的形式确定下来。虽然财政部已下文规定彩票资金和公益金必须设立财政专户，做到专款专用；各级民政和体育部门每年也都要召开公益金资助项目评审会，但毕竟带有部门意识和行政色彩，不能很好地解决监管问题；四是兑奖的期限应该适当后延。

　　在现行操作过程中，彩票不记名、不挂失、不返还本金、不计付利息。

　　可是，这样并未解决代买问题，现在彩票的兑奖机制是“认票不认人”。由过去发生的案例来看，代买纠纷占到了很大一部分，李少葵认为，若实行实名制，直接在彩票上打印上购买人的名字和每个人投注金额的多少，则能有效控制这种案件的发生，因为彩票的所有权属于谁一目了然。

　　现在彩票兑奖全靠一张单据，这中间存在一些不公平因素，假如彩票找不到了，就失去了中大奖的机会。而采用实名制的话，则可以避免很多不必要的麻烦，即使彩票遗失也还可以通过挂失等途径来补救。“回趟老家超过兑奖期限500万元成弃奖”其实也是小彩民悲剧的折射。此外实名制还可以防止彩票被盗。

　　李少葵同时还建议，彩票实行实名制可以借鉴银行的做法，为彩民保密。这样，也就消除了彩民担心中奖后没有安全感的问题。