本报讯(记者邵海峰)销售资金回笼速度太慢怎么办?大量现金财务报销费时费力,如何解决?众多分支机构的账户情况如何才能一目了然?这些涉及企业现金管理的难题已成为银行业关注的热点,并成为银行业推进个性化理财服务的载体之一。日前,记者从中国工商银行大连市分行了解到,针对企业服务需求,该行在我市中资银行系统率先推出了企业“现金管理服务”产品,为企业搭建现金管理平台。
据银行业人士介绍,现金管理服务不是简单的收付款服务方式,而是银行为企业量身定做一套包括结算、融资、投资以及公务卡在内的一揽子现金管理整合解决方案,协助企业对现金的进出及存量进行统筹规划,在保证资金高度流动的基础上,帮助企业实现效益的最大化。通过网络和实时清算系统提供资金异地通存通兑业务的“即时通”、有别于传统转账支票结算方式、可实时检验支票有效性的“支票直通车”、企业财务转账POS等是“现金管理服务”产品的主要手段。
据了解,现金管理在国外较为流行,是先进银行业获取收益的重要业务之一,银行业人士认为,对于银行而言,现金管理服务既可锁定大客户的存贷款、获取中间业务收入,又可提高客户的忠诚度、稳定优质客户群。
据悉,目前,工商银行大连市分行已与大连商品交易所、大连烟草公司、东北空运等企业签订了现金管理服务协议。业内人士认为,整合式、综合化将是企业现金管理的方向。