近日本报连续报道了两起存折“调包”案后，11月13日又有一位曹先生来报社反映，10月25日他被人以同样的手法骗去7万元。记者从有关方面了解到，近来此类案件已有10余起，可基本认定为团伙作案。为此，记者采访了几位业内人士，了解了此类案件的一些特点。
诈骗组织有点像传销
市农行的陈先生曾负责调查了多起此类案件，成功挫败了好几起，也抓住了几个犯罪嫌疑人。这些犯罪嫌疑人称自己本来也是这类诈骗案的受害者，被骗后心理不平衡，也跟着这帮人干了起来。他们“组织”里人很多，相当一部分是曾经上过当的。
“组织”内部分为上下线，下线一般见不着上线的面，彼此用电话进行联系，最后的分赃都是直接打钱到上线的账户上。这些人都是团伙作案，其形式有点像传销组织。一旦发案，案子不易侦破。
“祸”起爱贪小便宜
诈骗分子一般以做生意为诱饵，锁定那些赚钱心切警惕性又不高的小生意人，先通过不正当手段获取对方的相关信息，如家庭住址、身份证复印件等，然后以受害者姓名在某个银行开一个为卡折合一的户，再以各种手段引诱受害者到同一银行开户，中途设法“调包”存折，等受害者把钱打到折子上后便以最快速度用卡将钱取走。
“秦荷案”中的受害者、“存折被调包险失6万元”的高某、本文开头提到的曹先生平时都做些小生意，听说有大买卖便“上钩”。在和人家“谈生意”过程中，对方承担了一些吃饭、喝茶的费用，就以为有来头，完全不设防地把自己暴露出来。贪小便宜最终吃了大亏，受害者被骗去的大都是多年的积蓄。
把陌生人当“朋友”
等到折子上的钱不见了，受害者才发了慌，给公安机关报案，当公安人员问“你认识骗你的人吗”时，几乎所有的受害者都回答“不认识”。曹先生至今还保存着和他做“生意”那人留下的电话和地址，可电话是空号，照着地址找去“无此人”。这些受害者事先连对方的证件都没看过，一直把人家当朋友，等骗子得手消失得无影无踪后方知上当。
对自己的东西不“设防”
要是不把存折给别人看，诈骗分子就没有机会“调包”，损失就无从谈起。即使把存折给别人看了，只要记得自己的账号，一般也不会产生损失。受害者的致命点在于粗心，一方面人家“调包”没有察觉，另一方面把大量的钱存进折子前，也不核实账号，一看见是自己的名字就往里面存。秦荷和曹先生的折子除同名同姓外，还因为骗子在同一个点开的户。高某的折子连开户点都不一样，竟然都未发现。
在此，业内人士提醒市民，存取款时一定要多加小心，切勿中了诈骗分子的圈套。记者姚村社实习生刘治理
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