———宜宾警方侦破特大系列金融凭证诈骗案纪实

　　星期五，对于普通老百姓来说，是一段休闲时光的开始，但对另外一些人来说，则意味着犯罪机会的到来，是一个罪恶游戏的开端。

　　内江市的几个骗子，利用星期五下午接近下班、企业无法与银行对账之机，伪造银行缴款凭证，到企业骗出物资后迅速低价抛售，以达到诈骗巨款的目的。

　　经过宜宾和内江警方的联手破案，几名犯罪嫌疑人已经落网。警方借此提醒企业：谨防星期五金融凭证诈骗！

　　骗子施魔法20万巨款变50元

　　2004年7月1日，酒城宜宾。宜宾纸业股份有限公司，车间机器轰鸣，一派热火朝天的景象。公司营销处内，来往洽谈业务的商家、业务员络绎不绝。

　　下午5点，公司营销处业务员陈同缓了一口气，准备收拾一下办公室，下班后和家人共度美好的周末时光。正在这时，门厅外来了两个男子，其中一个西装革履，臂下夹着一个公文包，一看就是来洽谈业务的老板，另外一个则跟在后面，从模样分析应该是一个业务员。正在陈同猜测的当儿，那位老板模样的男子已经来到了面前，很客气地问经理在哪里，他们是“永川宏达印刷厂”的业务员，要购买一批纸。陈同看见有业务来了马上热情接待，并给他俩沏了两杯茶，立即安排接待事宜。老板模样的男子坐下后从宜宾纸业公司的效益到生产产品的种类、规格、价格都进行了详细的询问，陈同都予以了回答。陈同觉得这与以往的生意洽谈没有什么两样，毕竟顾客了解一下公司的情况也很正常，这至少说明他是有心来买纸的顾客。最后，老板说想购买一批双胶纸和新闻纸，但是时间要求比较急，价格上可以商量，略高于当前的市场价都可以接受，双胶纸要18吨、新闻纸20吨，价格在20万元左右，该男子表示可以立即从银行打22万元过来。几乎没有经过讨价还价，而且在关键的时间和价格方面双方达成了一致意见。接下来的工作进行得十分顺利，陈同告诉了该男子公司在中国工商银行的开户账号。老板模样的男子立即起身说他

　　马上到银行汇款，同时留下了另外一个“业务员”在那里等待，当晚“业务员”住进了宜宾市江北的一家旅馆，一切显得波澜不惊。

　　然而，一连几天过去了，令陈同感到纳闷的是7月1日来联系业务的两名男子始终没有出现。7月9日下午，星期五，“永川宏达印刷厂”的那名入住招待所的“业务员”出现了。该男子称老板在联系运输车辆上出了问题，随后将一张面值22万元的中国工商银行宜宾市江北支行安阜分理处的缴款凭证交到宜宾纸业股份有限公司营销处，第二天上午，该男子顺利地提取了18.0475吨双胶纸和19.964吨新闻纸，总价值202075.85元。

　　7月13日，星期二。当天上午，宜宾纸业股份有限公司财务人员前往江北支行安阜分理处兑款，发现7月9日的一张22万元的缴款凭证未查到进账单，之前就只在6月23日发生过一笔只有50元的存款记录！宜宾纸业公司立即调查，发现该凭证就是7月10日“永川宏达印刷厂”的业务员提取双胶纸、新闻纸从银行开出的，公司立即前往招待所，发现7月1日入住的那名“业务员”早已没了踪影……

　　高智能犯罪骗子卖货逃了

　　宜宾纸业股份有限公司财务人员立即前往宜宾市公安局翠屏区分局新街派出所报案。当天下午，李秀局长、陈俊章副局长马上召集分局经侦大队、辖区派出所召开案情分析会，随即成立了“7·13”特大金融凭证诈骗案专案组。

　　专案组的民警对那张22万元的缴款凭证进行研究分析，发现该凭证系电脑制作，犯罪嫌疑人应该是在缴纳50元的小额缴款后，完全模仿真实的凭证制作。民警将此假凭证拿给专业的银行人员检验，银行人员称如果不查阅电脑数据用肉眼很难辨认，因此，民警断定犯罪嫌疑人肯定具有相关的制假凭证的经验和技术，属于高智能犯罪。

　　正在这时，宜宾纸业营销处突然接到一个电话，7月10日在宜宾纸业提取纸的“永川宏达印刷厂”的业务员竟要求公司开发票，而他就在离宜宾市不远的自贡市。这一消息的获得使民警们喜出望外，7月13日下午，专案组随即与宜宾纸业保卫处的干部一道立即前往自贡市，经过巧妙周旋成功将该男子抓获。

　　通过紧急审查，查明该男子就是7月10日持假凭证提走物资的业务员！此人叫刘通军，刘称自己确实在7月9日跟随一名自称叫李万东的男子到宜宾纸业洽谈业务后入住宜宾纸业招待所，但是他只是该男子从自贡市光大街劳务市场临时雇用的“棒棒”，负责提货和押运货物。当警方问及“7·13”案件的那批纸的下落时，刘通军告诉民警，7月10日他押车在成都五块石下货之后，由于买纸的老板再三索要发票，于是李万东便叫他给宜宾纸业联系要发票，但是之后，他再打李万东的电话就打不通了———看来，犯罪嫌疑人可以说花费了大量的心思进行精心策划，要破获此案非得要下一番功夫不可。

　　根据刘通军的叙述，专案民警找到了7月10日负责运货的司机，根据司机回忆，“永川宏达印刷厂”的纸确实是在成都市五块石下的货。7月13日晚，民警前往成都市五块石，经过大量的摸排工作，终于在一个私人老板处将被骗物资全部查获并扣押，经查，犯罪嫌疑人已于7月10日将物资低于市场价格转卖后获得105000元，随后便不知去向。

　　类案十几起都在星期五

　　7月21日，专案民警在重庆永川工作期间获得了2004年4月在凉山州发生过与宜宾“7·13”大案手法极为相似的案子。

　　2004年4月26日，一个诈骗团伙利用伪造西昌农业银行小庙办事处面额48万元进账单骗走西昌市新钢业有限责任公司带钢120吨，价值48万元，此案中警方也只是抓了负责押货的“棒棒”。根据该“棒棒”称，雇用他的老板叫张建富，后来警方查无此人，但是根据线报此人极有可能是四川内江方向的人。难道凉山“4·26”大案与宜宾“7·13”大案系同一团伙所为？

　　经过省、市公安机关调查发现，2004年全省已有十余起类似案件发生。专案组随即将发生在宜宾的这几起案件进行串并和分析，发现这几起案件都是团伙作案，均是采用在甲地批量购货，以偏高的价格为诱饵，使销售人员放松警惕，获取单位开户银行账号，然后到相应金融凭证机构存入极少数现金，套取银行进账凭证和印章式样，伪造大额存款凭证，再利用星期五下午接近下班，无法与银行对账之机，到企业联系提货，骗出物资后迅速转运乙地，立即低价抛售，多日后，售货单位在同银行对账后才发现受骗。

　　一张“神州卡”圈定嫌疑人

　　警方根据刘通军回忆得知，7月9日，刘通军跟随那名男子来宜宾纸业前，该男子拿了一张“神州行”的电话卡给他，在交货前他们只通过两三次电话，民警随即调查手机，发现是内江方向的手机，这与专案组在重庆永川工作时的发现不谋而合，但是内江移动公司发行的“神州行”，就连机主身份都无法查明，何谈找人。

　　“7·13”专案组在与内江警方联系工作过程中发现，凉山、重庆、湖南等地的公安机关均曾到内江联系过类似案件的侦查工作，发生在宜宾市的“7·13”大案极可能是一个隐藏在内江市内的跨区域流窜作案的犯罪团伙所为。

　　黎明前的夜最为漆黑，临近破案一定要百密而无一疏———这群狐狸实在太狡猾。“7·13”专案的民警克服一切困难，绝不放弃任何一点有价值的线索，陈俊章副局长率领陈武彬副大队长七上内江，严密布控，在内江市公安局、内江市市中区分局的密切配合下，终于获得了“7·13”特大金融凭证诈骗案几个重大犯罪嫌疑人的落脚地———收网的时刻终于到来了！10月23日，警方终于在内江市区抓获了3名涉案的重大犯罪嫌疑人李朝洪、王明全、苏兵。经查，3名犯罪嫌疑人都是内江“诈骗界”的名人。李朝洪现年42岁，内江市东兴区高桥镇凤庙村人，只是一个具有初中文化的农民，曾因诈骗两次被判刑。王明全现年40岁，内江市市中区的一名印刷工人，于2002年10月因超范围印刷隆昌计生委发票，被内江市公安局治安处罚，罚款3000元。而另外一名犯罪嫌疑人苏兵则是给李朝洪、王明全介绍通过金融凭证诈骗的关键人物。李朝洪经王明全介绍认识了苏兵，苏兵在言谈中向二人介绍自己曾“操作”过一种“既安全，又体面”的金融凭证诈骗方式，通过苏兵如此这般的描述，三人一拍即合。为了保证安全，苏兵说光靠他们三人还不能完全干成事，于是便介绍黄小刚、张孝辉、王祖福等人入伙，之后决定将宜宾纸业作为做

　　“生意”的第一站———一场罪恶的游戏就这样开始了。

　　机关算尽多行不义必自毙

　　7月1日，李朝洪按苏兵授意化名为李万东到自贡市光大街劳务市场雇请了充当提货押运的刘通军，并将其带至宜宾纸厂落实了纸的价格、数量。7月2日，星期五。李朝洪与刘通军到宜宾市西郊农贸停车场通过驾驶员余某落实了四辆货运卡车，当日苏兵等人准备来宜宾提货时发现伪造票据与样票差距较大，故临时中止犯罪的实施，由王明全重新制票。由于“游戏”规则是必须打厂方和银行的时间差，于是只好拖到下一个星期五，也就是7月9日。7月9日上午，苏兵、李朝洪、王明全、黄小刚（在逃）、张孝辉先后乘车到达宜宾，经过一番预谋，苏兵指派李朝洪、黄小刚二人前往成都寻找货物买主，在与成都市五块石的个体纸品经销户胡某面谈后，决定以每吨低于市场价格200元－300元的价格，向其销售双胶纸和新闻纸。7月9日下午5时许，李朝洪指示刘通军持假凭证进厂开具提货票，黄小刚、张孝辉则暗中观察监视刘通军的情况，见刘取得了提货票后，李朝洪电话通知货运车辆进厂装货。到成都后他们销赃获赃款105000元，当晚返回内江，由苏兵主持分赃，李朝洪、王明全各分得赃款17000元，由于买纸老板坚持要发票，李朝洪便指示刘通军与厂方联系，此后，李朝洪便不再使用与刘通军联系的手机。

　　经过宜宾翠屏、内江两地警方的深入调查，还查明了苏兵、李朝洪、王明全、黄小刚、王祖福、张孝辉等人以同样手法在重庆綦江、湖南省常德等地实施了多起未遂金融凭证诈骗案的犯罪事实。

　　2005年2月28日，凉山州警方来到宜宾市公安局翠屏区分局经侦大队联系工作，经过审查，2004年4月26日，那个自称张建富，伙同他人利用伪造西昌农业银行小庙办事处面额48万元进账单骗走西昌市新钢业有限责任公司带钢120吨，价值48万元的人就是苏兵！至2004年11月底，苏兵、张孝辉、王祖福等几名主要犯罪嫌疑人也相继落网。3人已被内江市市中区检察院批准逮捕。目前，宜宾纸业股份有限公司被假凭证诈骗一案已移送检察机关审查。等待犯罪分子的将是法律的严惩。