印在宣传册上的犯罪嫌疑人郝永生的照片。通讯员魏桦摄

　　为了聚敛钱财，持假身份证骗取工商登记并成立虚假公司后，以发展消费会员、签订加盟商家为手段，向社会承诺高额回报，以此来吸收资金。一年多时间内，郝永生等5名犯罪嫌疑人先后发展“会员”27万人，其中我省受害群众就达10余万，非法吸收公众资金1.4亿元。记者昨日从市公安局新闻发布会上获悉，我市警方迅速出击，已将这一涉及18省、市的非法集资诈骗案成功告破。此案也是我市警方近年来破获的此类案件中涉案金额最大、受害群众最多的案件。

　　银行报案抓捕5犯罪嫌疑人

　　去年12月23日晚8时许，农行陕西省分行营业部保卫部向市公安局经侦支队报案称：在农行西安桥梓口支行开设个人账户的郝永生有经济犯罪嫌疑。因为截至当年12月22日，郝在桥梓口支行的两个账户共进账5000余笔，累计1.4亿余元。报案还称，12月22日上午，郝永生指派专人在桥梓口支行要求转账1100万元，并威胁称如达不到目的，将召集储户围堵桥梓口支行。

　　此时临近新年，由于涉及储户众多、资金巨大，可能诱发不安定因素，省市领导给予高度重视，并分别做出重要批示，要求迅速破案，确保社会安宁。

　　经侦支队胡伟田支队长立即组织抽调支队二大队、三大队、七大队民警，会同公安莲湖分局经侦大队民警，立即展开侦破，抓获了涉案的郝永生和蒋金政，之后将战泓帆、王磊、张涛等另外3名犯罪嫌疑人抓获。

　　虚报资本骗取工商登记

　　经过艰苦调查，现已查明：犯罪嫌疑人张涛（男，1970年10月28日生，蓝田县人）于2004年9月，采用虚报注册资本100万元的手段骗取了工商登记，成立了陕西益万家购销服务有限公司，经营范围是销售、策划、信息咨询。

　　之后，张涛通过西安的刘某结识了广西的宁某、温某、何某等3人。3人建议张涛采用发展会员、消费积分返利提成的方式，向社会公众吸收资金。很快张涛就发展了会员约1000人，吸收资金31万元并用于个人支配及挥霍。

　　骗子联手出“新招”

　　两个月后的2004年11月，曾因盗窃罪被判有期徒刑5年的山西太原市人郝永生，与湖北襄樊市枣阳县人蒋金政，也用同样的手法持假身份证，以“张锦贵”名义虚报注册资金60万元骗取了工商登记，成立了陕西世纪元商贸有限公司，经营范围为销售、策划、信息咨询。他们以发展消费会员、签订加盟商家、消费提成、积分返利为手段，向社会公众非法吸收资金，后因消费总额有限，难以维持，被迫停业。

　　一个月后，郝永生、蒋金政得知张涛创办的陕西益万家购销服务有限公司的所谓“快速积分”来钱快，风险小，就与张涛达成书面转让协议，由郝、蒋二人各出1万元，买下陕西益万家购销服务有限公司，并对公司进行外包装，先后在多家媒体宣传公司“利国、利民、利己”的经营模式，欺骗众多群众加入公司成为消费会员。

　　郝永生、蒋金政在对会员中的“商务主管”、“商务经理”、“商务代表”进行培训时，提出会员应直接用现金购买积分，采用“快速积分”的方法，让会员将钱直接存入以郝永生名义在农行开立的个人结算账户。

　　“快速积分”法骗了27万人

　　这个所谓的“快速积分”法，就是以200元为一个兑奖单位，从第1个月至第17个月应每月存入固定资金数，第3、4个月公司按存入的固定资金数返还，第5、6个月按2倍返还，第7、8个月按3倍返还。以此类推，第17个月返够第一个月存入的固定资金数的7.5倍。

　　从2004年12月至2005年12月23日，郝永生、蒋金政又以陕西益万家购销服务有限公司为名，利用所谓“快速积分”法共发展会员27万人，吸收社会公众资金逾亿元。他们除将吸收新会员的部分资金款4000余万元返还给老会员外，剩余大部分资金被二人利用伪造的假军官证、身份证分别转移或非法占有。

　　山西省绛县古绛镇人战泓帆为了个人获利，不久也参与了郝、蒋二人非法吸收公众存款、集资诈骗犯罪活动。他在担任益万家购销服务有限公司财务总监期间，负责所有“商务主管”、“商务经理”、“商务代表”和会员的业务结算。

　　担心败露换法人

　　捕前担任陕西益万家购销服务有限公司法人代表的彬县人王磊，从2004年11月起就跟随郝永生、蒋金政参与陕西世纪元商贸有限公司、陕西益万家购销服务有限公司吸收公众存款、集资诈骗犯罪活动。

　　郝永生、蒋金政二人在收购陕西益万家购销服务有限公司后，担心其非法活动败露，为逃避法律责任，他们利用王磊的身份证，将公司法人变更为王磊。后来郝永生为了不暴露王磊公司法人的身份，又给王磊改名为王森皓，让其继续参与公司的非法活动。

　　郝、蒋二人还事先承诺给王磊股份，让其负责公司客户资料的输入，利用网上银行为会员返款转账。王磊在陕西益万家购销服务有限公司工作期间，明知公司在运行操作过程中有违法犯罪的事实，不向有关部门反映，没有履行法定代表人责任。

　　教训深刻莫再上当

　　这一涉及全国18省市及我省40余个市县，涉案群众达27万人的非法吸收公众存款集资诈骗案的成功告破，为受害群众挽回了约3000万元的资金，但仍有近7000万元目前尚未追回。

　　此案教训深刻，它再次提醒人们，不要盲目投资，谨防上当受骗。此案受害群众基本上都是中老年人，其中很多人还是下岗失业和离退休人员。为了让群众今后不再上当受骗，及时识别此类经济犯罪活动的伎俩，在昨日的市公安局新闻发布会上，警方特别强调此类案件都有一定特点：首先，犯罪嫌疑人往往会向群众承诺有非常高的利益回报。其次，犯罪嫌疑人往往经过周密的策划和预谋，利用传销模式进行犯罪活动。最后，犯罪嫌疑人都是流窜作案。此案逮捕的5名犯罪嫌疑人，其中4人系流窜来我市的外来人员，而且均有化名，主犯之一郝永生还有犯罪前科。

　　目前，涉案的郝永生等5名犯罪嫌疑人，已被市检察院以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪正式批准逮捕。记者张小乙实习生颜妍